Что ответить банку (вывод Webmoney) (для юр. лиц)

Банку просто интересно - чем занимается его клиент.

Банку для отчетности внутренней и внешней нужна бумажка.

Банк заботится о своей репутации. Да, все так.

а то тут на форуме приходится спорить с ипшниками часто на предмет "это мои деньги!!! верните мне мои деньги" - да не вопрос. неси документы и обналим.

Участились случаи - 200к зашло - снял.

300к зашло, 200к снаял, 100к увел в другой банк.

то есть чистый обнал. Блочим сразу всех.

Вот что интересно надо курить, что бы иметь такую логику? Заказчик нам присылает 200к за работу, нам надо отпраздновать завершение проекта, погасить кредиты, и тут банк такой "ахаха, ты наличные за свою работу захотел, фигу тебе, гадкий обнальщик"©

Это конечно похвально, что Вы в открытую признаете, что интересны только те клиенты, чьими деньгами можно бесплатно пользоваться, а остальные идут в баню. Но хотелось бы узнать название организации, у которой такая замечательная политика.

Polyk89, у топ50-топ70 РФ банков, в той или иной степени.... к сожалению....

да, банки зачастую трактуют 115-ФЗ так, как они видят. Да, банк пользуется вашими деньгами, это не секрет. Любой банк. Почему прямо "открыто признаете"?

В общем то - тут обсуждать что-либо бесполезно... Те кто знают и умеют - те знают и умеют, а все подобные темы сводятся к одному: КАК КОЗЫРНО НАЛИТЬ? К сожалению - никто вам информацию такую не даст, так как 155ый ФЗ можно прочитать по разному 10 разными способами....

Знаю например что в МДМ-Банке снятие налички - не более 40% от пришедшей суммы. Остальное - покажите документы.

---------- Добавлено 18.10.2014 в 23:51 ----------

Тут, понимаете в чем дело, - операциями с большой наличкой вы можете не понравится банку, не более. Дабы не судится с вами, не доказывать что-то кому-то - Банку проще отказаться от ЮЛ, которое держит на счете только 2-4тыс руб для оплаты комиссии ведения счета, а остальное выводит. Да, сейчас это ЮЛ ведет себя хорошо, а через год его подозревают в отмыве. Как думаете - что прилетит банку? Банку очень не поздоровится.

Из собственных наблюдений могу подтвердить, что есть немаленький процент ЮЛ - которые пользуются только наличкой в силу тех или иных причин. По первому требованию предоставляют документы, скажем на закупку строительной техники. Беезопасники сразу возбуждаются: "чего это юрик снял в нал 14 млн?!", Начинают проверять, лично приезжают на объект, видят там натурально тракторы и т д, документы в порядке (я хз какие у них там процедуры) - ну и все , и ЮЛ работает дальше, даже не смотря на то что у него НАЛ. Этот нал подконтролен. Да в общем то о чем я ... все мои сообщения в этой теме можно не читать... это пьяный викэндный бред.

---------- Добавлено 18.10.2014 в 23:54 ----------

Ну показываете договор с заказчиком и другие документы, которые захочет видеть банк - и снимаете.... в чем проблема ?

Много проблем. Начиная от того, что это может быть оферта с физ.лицом со всеми вытекающими и заканчивая тем, что договор может быть под НДА, где-то в промежутке можно вспомнить о том что мы ИП на УСН а не юр.лицо и бухгалтерии вообще вести не должны.

edogs, Да банку пофиг, нет указа, приказа, регламента, перечня документов,его не интересует ваша бухгалтерия, должно быть хоть что-то, что удовлетворит внутреннюю службу контроля банка, не более, что-то, чем вы объясните происхождение сумм на вашем счете. NDA бывает разное... покажите банку первую страницу - где написано такой-то такой-то и такой-то такой-то заключили настоящий договор о нижеследующем.... Кстати про НДА интересный вопрос .... узнаю у СВК в понедельник...

предположу что ответ будет таким: "ды пофиг, хоть сам президент или господь Бог... А если они оружием под НДА торгуют? Или пусть показывают или закрывают счета". С другой стороны - банк увидит сумму, зашедшую на счет. НДА априори нарушено получается, типа как то так

и на какой срок должны зависнуть деньги, что бы снять оставшиеся 60%??? такого еще не видел %(

не на какой. Зависит от того - какое решение примет СБ по сумме. Скорее всего отправят на счет в банк-отправитель.

Любой уважаемый банк сильно очень напрягается - когда его используют как транзит.

Хотите снять - показываете договор с контрагентом.

У нас был случай:

ИПшница. К ней заходили регулярно 700-800 тысяч. ну, допустим раз в неделю. У нее была корпоративная карта, которую она открыла к счету своего ИП.

Вчера зашли 700к руб. Сегодня - перевела их через интернет-банк на корпоративную карту под ноль (лимит в сутки на кэш в АТМ по корпоративной - 300 000руб, клиентка намеренно написала заявление на увеличение лимитов. Ну "малоли" ..подумали операционисты и заявление приняли). "Ладно", подумали бухгалтера и безопасники....

Через три дня заходит 600к - та же история. Снимает на следующий день под ноль.

Звоним - разжевываем. Говорим, что в наших глазах это обналичка в чистом виде. Вы же не колбасу в супермаркете купили, или не товары рассчитались. Карту заблокируем.

В ответ "да да да. я все поняла. да да. больше не буду".

Опять заходит 700к - опять снимает!

Счета ИП и счет карты блокируем. Неделю тишина.

Заходит опять 500к. Попытки снять, в том числе и через кассы ПВН, а не только через банкомат, в том числе - в разных банках- по всем отказ.

Неделю опять тишина.

Звонит: "так и так, не работает карта"

- несите документы, подтверждающие происхождение бабла.

несите документы, подтверждающие расходы бабла в таких объемах.

- да да, я все принесу.

- вот как принесете - разблокируем.

Проходит месяц. Приходит лично:

- я хочу закрыть счета и снять деньги.

- Закроем и вернем остаток отправителю.

- нет, я хочу кэш, и закрыть счета. (Ей нужен именно кэш. Не перевод на счет в другом банке...именно кеш).

- несите документы. вопросов нет.

- я не могу собрать документы.

Крики вопли, скандалы... ушла. На любые вопросы - откуда, за какие услуги? Она даже ничего не говорит. По ней видно -что она тупо не в курсе. На нее тупо открыто ИП и все. Рулит кто-то другой.

Через час приходит с каким-то мужиком и диалог ведет уже он. Диалог строится совершенно по другому. Если в коротко - рулит всем он. Что там как и куда не известно, да и работников банка не касается. В общем - отправили их на прием к главному безопаснику на прием. Объяснили - что идет прямой обнал... Как распорядится безопасность и кто-либо из ответственных лиц - так и будет.

Звонит безопасник через пару часов. Говорит - что дамочка вообще ни му-му ни о чем, хотя ИП открыто на нее. Всем рулит этот, который с ней. Мужик этот никаких деталей не рассказывает. Никаких документов не несет и не принесет, ничего не объясняет, и не будет. Требует только одного - ВЫДАТЬ ЕМУ ЕГО КЭШ в полиэтиленовом пакете купюрами любого достоинства не меньше 100рублей. Пришло распоряжение - "отправить назад на счет-источник. Удержать комиссию за перевод в сторонний банк".

вот так.

потом разговаривали с бухами, они от моего кабинета в соседней двери. За кофе:

- да блин, документы, подтверждающие происхождение - фигня. можно же было показать любой договор, любые чеки.. да что угодно состряпять. Нужна же бумажка что-бы закрыть чем то.

да и снимать она могла не так ръяно, не сразу все, совершать по карте покупки. Например купила бы она типа автомобиль по карте (что там купила она на самом деле - нас не волнует) - не было бы вопросов. Но тут чистый обнал. Да и вообще - если уж положа руку на сердце - неужели нельзя было выбрать лоховской банк третьего эшелона? ..Почему именно Банк в топ50 ? Лоховские банки на 200х-500х местах зарабатывают обналом за % в чистом виде! Они для этого и открыты. Они не ведут классической банковской деятельности. Это карманные банчки. Но тут вот ведь незадача. У такого банка могут отозвать лицензию в любой момент. У них в большинстве нет никаких ДБО и средств к ним, нет зачастую даже пластиковых продуктов, да и офисов у этих банков дай Бог 5-10 на страну. Рисковать не хочется - идут в крупные банки. Где в общем то исход рано или поздно всегда одинаков.

Другой пример - клиент ИПшник - ежемесячный оборот налички под 14 млн рублей. Нет никаких вопросов. Безопасники и на фирму к нему ездили и т д. Мужик занимается крупным строительным производством и фермерством. Расчитывается с контрагентами наличкой сразу на месте. Все бумажки у него в порядке... нет к нему вопросов ...

вот как то так.

В общем то - если так принципиальна наличка - у вас в вашем банке есть ваш менеджер, который вас обслуживает. Он же может и подсказать - как делать лучше.

Себе лично я завел пять карт в разных банках и вывожу на них через обменники заработанное с фриланса. Мне вообще плевать на эти 2-4% за вывод и удивляюсь - как на форумах для якобы успешных веб-мастеров так ужасны эти 4% за вывод... все как Армянский Комсомол - ищут себе сложности, но что бы не более 0,8% с вебмани :)

Хотя - несколько раз суммы были крупные с разных проектов. Я наверное тупой ... но я заплатил с этих платежей 13% налогов. Дабы не парится вот так с банками и тд.

pupseg, спасибо за рассказ. интересно было почитать) с какими 5 банками работаешь?

ты в сб банка работаешь? или около того? а если суммы приходят и человек пользуется картой, ну снимает часть и в магазинах расплачивается, к нему будут вопросы?

нет. я работаю в процессинге пластиковых карт банка (прямое общение с МПС, интеграция новых сервисов, сопровожение старых, авторизация). фриланс - это, скажем так, профессиональное хобби.

"а если суммы приходят и человек пользуется картой, ну снимает часть и в магазинах расплачивается, к нему будут вопросы?" - не будет в целом. Любой банк сдает отчетность о всех операциях в ЦБ согласно закону. Далее внутри уже на уровне государства эти операции проходят контроль, проходят фин-мониторинг РФ. Если там возникает вопрос к той или иной операции - то возникает вопрос к банку, от налоговиков там, от валютного контроля, от ментов, да от кого угодно. Вопрос этот очень серьезный и банк начинают очень серьезно трясти - менты, ФСБ, прокуратура от рядового бухгалтера до президента банка, с подписками о не выезде и т п, без вазилина и не вынимая. Достается так же рядовым сотрудникам, весьма не слабо. Что бы таких ситуаций не было банк на своем уровне (если это уважаемый, крупный банк) осуществляет проверки своих клиентов на чистоту их операций. Если банку покажутся те или иные операции подозрительными - то банку удобнее , дешевле и выгоднее - порвать отношения с таким клиентом. Вопреки расхожему мнению я могу подтвердить - БАНК НИКУДА НЕ СТУЧИТ НЕ О ЧЕМ. Банковская тайна таки еще есть.

Что делают мелкие банки, они врут безбожно в отчетах, завышать ликвидность, продолжают наличить, да что там: просто отмывать.

Но вот незадача - за них сейчас Набиулина взялась. Мне кажется что она тупо решила взять, да лично проверить все банчки рейтингом ниже, например 300 позиции. Предварительно закрыла несколько крупных (инвестбанк, мастербанк). Официально - отмывка, обналка, транзит.

Крупным же, системо-образующим банкам, банкам, имеющим федеральное значение (топ50-топ60) как минимум просто не интересно заниматься серыми схемами.

Хотя, если хотите проверить: попросите кого-нибудь из Пакистана отправить вам на карту вайер с примечанием (for drugs & guns) :)

я пользуюсь альфа-банком (признанный лучший интернет-банк в Европе в 2012, признанный лучший процессинг Европы 2011), втб24 (у него для меня удобна мультивалютная карта), сбербанк (он тупо на каждом углу), тинькофф (изучить конкурентов и их чиповую технологию нужно было, поэтому завел , пользуюсь иногда) и еще один банк топ50 :). Туда-сюда по 30-70круб да и все. всеми пользуюсь, со всех снимаю, всеми плачу. кому я нужен с моими копейками.