Депозитный счет и налоговая

Служба безопасности банка при разовом зачислении на счёт сумм более 600к (или валюты в пересчете) может подать данные в финмониторнинг, тогда они отреагируют и налоговая может поинтересоваться откуда деньги. Данные могут переданы и при недостежении таких объёмов если СБ банка посчитает платежи подозрительными (например 4 подряд пополения счёта по 150к).

Как быть? Завести несколько счетов, чтобы месячные 600к аккуратно по ним распределить.

Правда где то рядом.

Так, какие могут последовать штрафы, если выяснится что налог небыл уплачен?

А вот этот вопрос выходит за рамки вопроса, который был задан в самом начале и становится более общим - какой штраф за незадекларированные доходы? И ответ весьма общий - зависит от суммы и от того на сколько Вы просрочите подачу налоговой декларации. Может быть весьма большой штраф.

Но это только если Вы действительно просрочите подачу декларации, а вообще не налоговая интересуется откуда деньги - они только считают именно налоги. Откуда деньги интересуются другие структуры (упоминавшийся уже здесь финмониторинг), и они тоже умеют начислять штрафы, а если заподозрят "неладное", так и вообще в ОБЭП могут передать дело, правда 700 тыр - маловато для этого. Это все страшилки... :)

Кладите в разные банки небольшие суммы. Заодно и обезопасите себя в стиле "не клади яйцы в одну корзину". Все уже расслабились и забыли думать о кризисе...

dodze, более-менее ответил на вопрос и не мог не спросить о штрафах при уклонении, это как дополнение к воросу ;)

Cпасибо, приму к сведению.

Для сумм менее 600к практически не возможно попасть на глаза к финмониторингу, соответственно последствий не будет.

Налоговая обязательно поинтересуется откуда у вас эти деньги, на что необходимо дать вразумительный ответ, что средства полученны законным путем, а не от продажи героина. Для физических лиц есть сроки подачи деклараций о доходах, в середине или конце апреля (точную дату не скажу, надо гуглить), соответственно, можно сказать что обязательно этот доход задекларируете и заплатите с него налоги если, это произошло до отчётного периода. Если же разбирательства идут за период предшествующий отчётному, то вы попадаете на штраф (точную сумму вам обязательно озвучат) это не более 30% от суммы.

Правда в том что ничего не будет на 99%

"банк вправе передать данные о вкладчике в налоговую для выяснения появления суммы " неа, вы что смеетесь ?) кто же деньги туда понесёт после такого ?)))

Это правда. То, что написал dodze о 600к действительно только для юр.лиц. По физикам сообщения в финманиторинг не отправляют.

Вы откуда знаете, что по физикам не отправляются сведения?

Насчет того, что налоговая поинтересуется откуда эти деньги. Насколько я понимаю, если переводы на счет будут от физиков, то проблем быть не должно. Доказать, что это доход невозможно.

Это может быть обыкновенный частный перевод, займ в долг, возврат долга и т.п. Ну естественно, что в назначении платежа это нужно как-то указывать.

Откуда такие сведения? Не вводите никого в заблуждение.

При разовой сумме передадут в мониторинг. И все. Не общаются мониторинг и налоговая просто так.

И в общем случае данными мониторинга заинтересуются только в рамках возбужденного дела.

А так - будут лежать данные в шкафу и пылиться.

Если, конечно, "больше 600 тыс." не означает перевода на 7 миллиардов рублей...