Какой должен быть файл: может быть html или обязательно должен быть php

Правильно - не вставлять.

при чему тут ваш профиль и время на форуме? вы взрослый человек, бизнесмен, занимаетесь фигней какой-то... столько лет...  а ко мне не прислушиваетесь, мне абыдна🤔

Тоже может быть правильным. Если бы было пару строк с обоснованием почему?)

Понимаете, хобби своими руками что-то сделать в хтмл - это страсть!) Заплатить, получить и ничего в этом не смыслить - для меня не кошерно!) Мне намного интереснее своими руками сделать и понимать, что и почему. 

В принципе, ответ получен: если некий код php выполняется на сервере, то файл должен быть php. 

Да и вообще мне нравится этот форум тем, что один на один с разработчиком ты получаешь безапелляционное мнение. А здесь -обсуждение!) Это намного круче. За что этому форуму от сеня многолетний респект и уважение!)

Просто поверьте 😊 Много причин вплоть до обеспечения безопасности.

Это классно, серьезно! Но результаты часто печальны. Поэтому хотя бы за консультации/обучение нужно иногда платить. На форуме могут такого насоветовать, что потом "не разгребешь" 😊

Примерно так

AddType application/x-httpd-php .html .htm

AddType application/x-httpd-php5 .html .htm

Если  PHP как CGI

AddHandler application/x-httpd-php .html .htm

Хоть TXT, без разницы, главное чтобы этот файл обрабатывался.
По сути html использовался раньше в Денвере, обусловлено построением движка. А так смысла нет менять расширение.
Так как вы все равно используете Permalinks  и расширения файлов во внутренних ссылках на сайте не используется

Когда пишите, либо думать необходимо малость , либо знать. Уже в которой теме не по делу

Сайт жил в таком HTML формате 17 лет, потом стало лень править Денвер при каждом обновлении версий php

То же самое относится к советчикам обрабатывать html-файлы как php-скрипты, когда в этом нет необходимости. Это следует делать в исключительных случаях, не следует просто так нарушать логику серверной обработки. Иначе действительно можно нарваться на последствия - особенно, когда этим занимается неспециалист.

Тоже самое относится Специалистам писателям постов, которые суются в конечный пост, не читая начальный от ТС

Нет, там никаких последствий, нечего выдумывать. Оно либо будет работать, либо не будет в зависимости от того как поставлен Апач
Последствия наступают, когда хостер вдруг обновляется с нуля, с новым админом и тд,.....тогда сайт просто перестает работать.
ВсĖ,  все последствия

- особенно, когда этим занимается неспециалист.
- много было специалистов в 1999 году по 2005 примерно? Как раз начинающие и изучали у Дмитрия Котерова

Ну и бред тоже не надо писать.
В логике описывается, файлы с каким расширением обработчик может обрабатывать. В данном случае мы добавляем для обработки файлы с еще одним расширением. Никакого нарушения логики. Ибо обработчику без разницы, какое расширение у файла