Финмониторинг Монобанка

Если пришли деньги с сомнительного счета, что может быть я и поверю, но очень врядли. Был опыт?

лично у меня, был уже и не раз, совсем недавно обменял через обменку qiwi на 2000 грн. - моментально заблокировали,

пришлось звонить - сообщать что деньги получены от знакомого  в качестве оплаты долга (называть ФИО, город проживания "знакомого") предварительно это всё уточнялось в ТП обменника и всё - через пару минут разблокировали.

У знакомого сумма была менее 1000 грн. - аналогичная ситуация.

Хотя сегодня на той же обмене обменивал qiwi на 4900 грн. - никаких проблем, т.е. понять логику банка - нереально. 

...кроме неуплаты налогов, есть еще статья в административном кодексе - незаконное предпринимательство. Оформить ФОП за 10 мин. и спать спокойно. Нафиг рисковать деньгами и нервами?

Люди считают, что 5% их заработка действительно стоит тех нервов, которые они тратят. Странные люди.

это вы - "загнули".... как правило, "незаконное предпринимательство" могут влупить за обмен валют - после того как его декриминализировали...т.е. вместо криминала - административная ответственность, но штраф 34-85К грн., или 17К на "первый раз"

Если, обычный человек, чего-то там продаёт (на рынке/интернете) вышел за рамки дозволеного - просто объяснят что и как, и "попросят" зайти в налоговую. Это не касается тех - кто барыжит на лох.уа сигаретами и прочим.

Если наёмная рабочая сила - аналогично,

Но - если получаете денежку за свою работу - просто зарегистрировать ФОП,

платить налоги и спать спокойно, как уже было сказано выше - это не стоит ни нервов, ни проблем которые могут возникнуть.

P.S. Кстати, в этом году, старшая дочь поступила в Университет - подал заявку в налоговую на компенсацию, приняли, т.е. за обучение заплачу намного меньше, вместо 20+К за семестр....как то так.

1. Платить налоги - это хорошо, когда вы знаете, что они идут на благо социума, а не на распил, не финансирование беспредела и не на создание административного кошмара с РРО и прочими "плюшками" для мелкого бизнеса.

Крупный бизнес в свою очередь имеет ресурс и знает, как сделать так, чтобы не только налоги не платить, а еще и фиктивное возмещение НДС на границе получать.

2. Если хотите заплатить налоги с 200-300$/мес, правильнее подать деку о доходах физлица и заплатить с них 19.5%.

Расчет такой: допустим сумма, 3000$/год, тогда ЕСВ с нее ~630$ за год, налог 5% = 150$/год, плюс курсовые потери в пределах 2% - 60$. Итого платежей на ЕН 840$. Это 28%. А при деке дохода физ.лица на 8.5% меньше. Не говоря уже о том, что квартальные отчеты не так просто заполнить без мелких ошибок, как кажется. И тут либо самому вкуривать, либо платить на аутсорсе еще по 15-20$ раз в квартал.

На единый налог выгоднее идти, если у вас сумма хотя бы от 4300$/год.

3. По банкам здесь пояснение здесь.Если кратко, то банку НЕТ дела до ваших налоговых проблем. Его задача выполнить инструкцию о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем. И тут скорее всего залет на платежах от Яндекса, как организации, которая запрещена в Украине. Если Вам на счет ФОП зайдет платеж от Яндекса, в теории можете еще на статью попасть за нарушение санкций.

Финмон - это не налоговая, а подразделение НБУ. И у него другие задачи. Не говоря уже о том, что они часто друг друга не понимают и шлют противоречащие друг другу разъяснения :))

Ваши пояснения относительно происхождения средств банк НЕ светит в налоговую - это тоже не его задача. Более того, даже процедуры такой нет.

Лайфхак для тех, кто хочет легализовать доход, но не знает как (именно так поступают родственники политиков, госслужащих и прочих основных получателей нелегального дохода):

1. регаем фоп 1-й группы с бытовыми услугами для населения
2. подаем раз в год деку о том, что получили налом 1,085 млн гривен.
3. платим за год примерно 640$ ЕСВ и около 110$ единого налога - итого 750$.

Вуаля - у вас в деке чистеньких и легальных 40куе, заплатив чуть меньше 2% налогов, и на любые сопоставимые суммы за год банк закроет глаза.

Первую группу налоговой проверять смысла нет - поэтому не беспредельничайте с банком, и проблем не будет.

Не благодарите🤣 Достаточно лайка под постом!

Выше два годных поста, думаю инфа полезная для многих. Но проблема в том, что новые законы, ограничения и новые типы штрафов сейчас штампуют со скоростью бешеного принтера. И если такие лайфхаки работали и работают, то не факт что завтра не попадете на крупный штраф. 

А разве на 1 группе можно заниматься вэд и получать платежи из заграницы? С государством (любым) лучше не играть в такие игры, если ты не Ахметов или Коломойша.

Нельзя. Но по факту банк не интересует источник ваших доходов. Их интересует наличие соразмерной декларации. Т.е. деньги есть легальные, а остальное - проблемы налоговой, которые банку не интересны (по крайней мере пока).

То есть, при таком раскладе платежи все таки принимаются в серую на физика. Но зато есть дека с нормальной суммой.

При таких раскладах даже при залете на фин.мон. на пару лямов грн поступления на карту физ.лиц в этом году людям счета разблокировали.