Финмониторинг Монобанка

1. Физика проверять - дело неблагодарное. Проверяют только ФОПов, если вы: не политик, не госслужащий, по вам нет разработки по другим статьям со стороны СБУ, и следак не хочет впаять еще одну.

2. Подумайте головой: какой резон сантехника проверять, если есть куча лохов с РРО и нарушением трудового? Касса по штрафам не сопоставимая.

Строго говоря, в соседней теме уже пришли к выводу, что и айтишные фопы особо не проверяют, если нет работы в оффлайне и наемных.

Ну и в соседней теме объяснено, что даже у правильного ФОПа (3 группа) там тоже не все гладко. При желании найдут, к чему прицепиться. То есть, спать спокойно не получится, и нужно просто соизмерять риски.

Вот, что я точно не делал бы в Украине, так не принимал бы на свой счет (ни физлица, ни тем более фоп) платежи от Яндекса и других забаненных организаций.

Ребзя, вопрос такого рода: кто то из Пайонира выводит на моно?
Ситуация: ранее выводилось сугубо на личный аккаунт и суммы по 300-800$ в месяц. Теперь же, когда суммы более крупные, уже планирую выводы на ФОПовский счет. При таком варианте, не начнут ли проводить анализы ранее совершенных транзакций с пионера на личный счет (условно за последний год)?

Та и в целом у кого есть какой-никакой опыт работы с выводом Пайонира на моно - что скажете про это в разрезе фин. мониторинга?

Для выплаты на фоп аккаунт другой в пейонире надо (бизнес).

Маловероятно, что у вас кто-то будет проверять историю физ.лица, если вопросов у банка не возникло до сих пор.

ЗЫ: для Пейонира некоторые эксперты говорят о необходимости РРО https://dou.ua/forums/topic/32265/

Также есть мнение, что ГНИ может это посчитать неденежной формой расчета и задним числом убрать с единого налога с доначислением 19.5% + пряниками.

Остальное неплохо написано https://payments.com.ua/payoneer-nalogovaya/

Для выплаты на фоп аккаунт другой в пейонире надо (бизнес). - бизнес разве не для юр. лиц сугубо? Вот за эту инфу есть где прочесть?

Касательно двух последних пунктов: читал, и видел конкретно по каждому эти теории.  РРО - для безнала? ну имхо, бред полнейший уже.
Вот касательно ГНИ которые могут вместо 5% начислить 18+1.5% - вот это видел не раз, но даже бухгалтеры толком не могут обьяснить это.

1. Там что-то с нюансами не так - надо у нашего бухов спрашивать после праздников.

Общая проблема работу с Пейонир на едином налоге в том, что по факту, исходя из назначения платежа ("Кредитная задолженность пейонир"), там идет передача прав требования. И, несмотря на отсутствие прецедентов, есть очень большая вероятность, что их приравняют к неденежной форме расчета. Соответственно, будет вылет с единого налога и по всем платежам залет на пряники. Ну то есть, нарушение очевидное - как было раньше с продажей WMU (там прецеденты были, и много).

2. Там ерунда в том, что согласно разъяснениям, платеж идет от посредника (Пейонир), а не от отправителя. То есть, налоговая не видит отправителя и получателя, и в итоге такую операцию считают безналичной, но расчетной, а не банковской. По аналогии с интернет-эквайрингом и банковским эквайрингом (платежи с применением карт). Здесь, конечно, же в случаях услуг есть отмазка в виде отсутствия места расчета. Поэтому действительно есть повод сомневаться в компетенции того консультанта с ДОУ, как и было заявлено в комментариях.

Пайонир выводит с обычным примечанием "Вывод средств пайонир". Мнения расходятся что налоговики этот момент принимают, и то что нет.
И итого - как тогда нормально, легально платить налоги с пионера для ФОП (которые и так по сути 2% на вывод + 5% сам налог) ?) Ибо в таких случаях, если не трогают как физика - нету гарантий что не будут трогать как ФОП при более крупных суммах.

Appassionato, Спасибо. Вы так много и подробно пишите. 

Та вроде яндекс никогда не выплачивал доход на украинскую банковскую карту. Сначала были партнеры (аля профит-партнер), потом юмани, а сейчас пайонер.

Вот честно, я хз, как именно люди от Яндекса деньги получают. Но, зная какие щас бывают предъявы от СБУ по подобным вопросам, я бы точно не рисковал на украинского ФОПа и даже физ.лицо принимать платежи, в которых хоть как-то фигурируют забаненные в Украине организации.