ePayments - электронный кошелек и карта MasterCard (ч.6)

Можно мне в личку, с пометкой "Для фрода".

планируется какой-то коллективный иск? судя по телеграмм чатам пока с этим глухо

Те, кто отправляли сообщение в супорт сразу после заморозки - какой был номер тикета? Так можно посчитать сколько обратилось в супорт за это время.

Последний тикет - 998026.

11.02.2020 обращался, был номер 965439

И что тебе это даст?

zatocnik, 2 аккаунта, 5700 и 12500, часть оборотки от одного проекта зависла полностью

Ну почему никто? Я скажу: $3. Но за развитием ситуации слежу усердно :)

Вот это толковый пост. Все верно, последнее продление лицензии было 11 мая 2018, вот пруф: https://register.fca.org.uk/ShPo_FirmDetailsPage?id=001b000000m4IXgAAM

Соответственно, я тоже считаю, что 11 мая будет 100% известно, каюк епе или дальше будет жить.

Знаю как минимум 2 примера электронных платежек, которые выжили после адской жопы типа слива бабла из системы: Perfect Money и Z-Payment. Вторые, правда, все равно закрылись в 2017-м, но это было через несколько лет после слива и уже культурно, с погашением всех задолженностей перед контрагентами и превращением в другой продукт (Pokupo). А Perfect Money до сих пор ещё теплится.

очень похоже на правду. лицензия у епы европейская, значит, согласно Electronic Money Regulations 2011(the EMRs), Electronic Money Directive (2EMD) - должна подтверждаться раз в год, то есть 11 мая либо подтвердят, либо отзовут.

---

вот про временную приостановку именно лицензии епы в австрии

https://fintelegram.eu/austrian-regulator-fma-confirms-epayments-systems-suspension-for-austria

еще интересная инфа из-за чего могли заблокировать епу и что происходит.

есть такая контора EFRI(European Funds Recovery Initiative- https://efri.io/) объединяет европейских инвесторов, адвокатов и банки, специализируется на возврате средств, потерянных из-за интернет фрода. серьезная контора.

так вот,

1. EFRI как раз в Январе выиграли суд в Германии, который постановил, что сами платежки несут ответственность за действия скамеров, то есть, если человек перечислил $ например бинарам через платежку и его кинули, то платёжка отвечает за это.

пруф

https://fintelegram.eu/german-court-order-payment-services-provider-are-liable-for-victims-losses-in-scams

2. параллельно( в конце 2019) они передали FCA свое расследование по скаму на Robert Courtneidge(тот самый директор, который уволился из епы 17 февраля) на две связанные с ним фирмы ePayments Systems Limited и Moorwand Ltd( тоже платежка, тоже заблокирована FCA).

Что передали FCA - огромный кейс конкретных случаев потерь по бинарным аукционам, финансовым пирамидам(типа anabus holdings limited) и, конечно же, Onecoin - скам на $ несколько миллиардов; во всех случаях деньги проводились/выводились через связанные с Robert Courtneidge структуры.

Суть претензий - платежки должны нести ответственность(вернуть взносы скамеров через них, даже если скамеры уже все вывели=)

3. Что в итоге - епа, как самая «жирная» попадает под раздачу, есть из чего возмещать пострадавшим от скама, потому что деньги всех клиентов в одном месте, нет отдельных банковских счетов для каждого клиента

4. Варианты, что дальше

А) возьмут $ клиентов епы - передадут пострадавшим от скама Robert Courtneidge, епа закрывается или епа остается, но «не всем вернут» Это если клиенты EFRI серьезные и «передавят» FCA. Тут либо тихо сделают(епа закроется по формальным причинам, например крипта) либо законодательно оформят ответственность европейских платежек за переводы скамерам

Б) Епа серьезно будет отстаивать каждого клиента, договорится с FCA. чистым клиентам вернут. у епы есть мотив - $18mln прибыли в год, официально

С) очень вероятно, что до 11 мая все прояснится

Забрать у одних, что бы возместить другим, очень справедливо!