Комментарии - moonters - Профиль вебмастера - Форум об интернет-маркетинге

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 19:33

я тоже, после gKard, питал иллюзии про инкогнито.

неее, буду снимать в Poland.

Потеряю на комиссии, но буду спокойнее жить.

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 18:36

234sha, не, законодатэльства Рэспублики Банания начытався.

Я, конечно, пониманию здешние реалии. Но это слишком.

Пример с Беляцким - это немного другой уровень.

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 18:05

Вроде так:

Согласно правил Mastercard - банк, в банкомате которого я снял деньги, может запросить информацию обо мне и её предоставят. Но передать полученную информацию налоговой инспекции этот банк не может, потому что:

БАНКОВСКИЙ КОДЕКС РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ, 25 октября 2000 г. № 441-З
Статья 121. Банковская тайна:

Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, а также в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь:

судам – по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, и по гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, а также по делам об административных правонарушениях;
судам – по находящимся в их производстве гражданским делам и делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, а также по исполнительным документам;
прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия – по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;
Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;
нотариусам для совершения нотариальных действий;
Национальному банку.

Налоговой инспекции в этом списке нету. Но там есть КГК РБ и НБРБ (но вроде тоже банк и значит использует в работе этот же Кодекс).

Кто может развить мысль?

У Visa, кстати, правила в этом отношении то ли строже, то ли более расплывчаты.

Visa:

Наши положения весьма просты: мы ни при каких обстоятельствах не продаем и не отдаем в пользование Вашу личную информацию каким бы то ни было третьим сторонам.

Исключения: Мы оставляем за собой право передачи информации личного характера третьим лицам, если мы уверены, что данное действие необходимо в связи с:

Подчинением требованиям закона;
Защитой наших законных прав и собственности или прав наших пользователей;
Расследованием, предотвращением и принятием мер против нелегальной деятельности, мошенничеству, ситуаций, ведущих к угрозе физической безопасности любого гражданина или нарушению правил и условий использования сайта www.visa.com.ru

Что понимается под пунктом Подчинением требованиям закона?

Закон страны, запрашивающей информацию, подходит под этот пункт?

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 14:03

234sha, нашел сам.

Mastercard:

Мы предоставляем информацию третьим лицам в целях осуществления операций по платежным картам и других действий по вашему запросу. Мы можем предоставить имеющуюся у нас информацию дочерним организациям, финансовым организациям, выдающим платежные карты или осуществляющим обработку операций с ними, а также организациям, содействующим в предотвращении мошенничества с платежными картами, и с торговыми предприятиями. Например, в данном контексте мы предоставляем финансовым организациям информацию об операциях держателей карт, обрабатываемых MasterCard. Мы также можем предоставить персональную информацию другим третьим лицам с согласия лица, к которому данная информация относится.

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 13:52

234sha:
и белорусские банки к этой информации имеют доступ

откуда информация?

viktordl, ссылки бы хватило.

ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

16 декабря 2011, 05:47

234sha:
банки имеют полные сведения кто, где и сколько снял

Банк может получить имя и фамилию, но не паспортные данные.

К примеру - Петр Иванов, а информация о гражданстве (стране регистрации), адресе, номере паспорта на карте не хранится.

Контекст и статьи на Автопортале

7 декабря 2011, 07:02