big boy

Gudini:

24000 рублей босяцкий подогрев Грефу в год. Шикарно.

Pavel_:


Хммм...
Десятки раз менял авторов и статей и комментов из админки - ни каких проблем

Запустите update.php до и после

padonakk:
Такое чувство, что вы впервые создали сайт =)

Gudini:

24000 рублей босяцкий подогрев Грефу в год. Шикарно.
Банка Авангарда я понимаю на твоей территории обитания нет?

Devvver:

реально не вериться. А была вся ситуация? Обычно просто так не спрыгивают...

Vitamine:


Так а с банком на чем все закончилось? вы предоставили какие то документы и они отстали?

На днях мне из банка пришло письмо, копию которого прилагаю. Правомерны ли требования банка, учитывая, что речь идет о зарплатной карте, которую мне выдали на основном месте работы? Каковы должны быть мои действия?



Ответ:
Рассылка писем, подобных тому, которое вы получили, предусмотрена Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Закон), в соответствии с которым банки наделены достаточно широкими полномочиями. Если банк посчитает операцию сомнительной, он имеет право не только запросить подтверждающие документы, но и сообщить об операции заинтересованным лицам (перечня которых в Законе, кстати, не предусмотрено) и самостоятельно принять решение о блокировке счета. Так что «письмо счастья» с просьбой уточнить источник дохода, полученное вами, – это, пожалуй, один из наиболее вежливых способов контроля.

Обычно договоры банка с работодателем на обслуживание «зарплатных» карт учитываются в системе внутреннего контроля банка, и транзакции по ним не отслеживаются. Но любая система может дать сбой – и в результате расчета по заработной плате компании становятся предметом мониторинга. Даже если по карте не было крупных транзакций (в соответствии с Законом – от 600 000 руб.), у банка есть право запросить подтверждение и по меньшим суммам (от 30 000 руб.).

Если ваша «зарплатная» карта используется по прямому назначению, вам следует связаться с банком и последовать инструкции, приведенной в письме, либо связаться с начальником службы внутреннего контроля банка и сообщить о том, что вы являетесь работником компании, которая заключила с банком договор на «зарплатное» обслуживание. Как правило, этого бывает достаточно.

Если же на вашу карту поступали платежи от других организаций или частных лиц, в банк следует предоставить документы, подтверждающие законность данных операций. Если речь идет о заработной плате, выплаченной не по основному месту работы, следует предоставить справку о доходах по форме № 2-НДФЛ. При получении доходов из иных источников, например, платежей за аренду недвижимости, необходимо предъявить договор аренды или найма помещения.

Служба безопасности заблокировала дебитовую карту.
У меня возникла проблема,я вывел деньги на свою дебитовку Альфа-Банка через обычную платёжную систему типа пэйпола.. Сумма в районе 30 тыс рублей. Когда средства поступили на счёт обнаружил что дебитовку мою прикрыли.Сходил в банк-сказали прикрыла служба безопасности.

Требуют документы типа откуда возврат,не отмываю ли деньги и т.д. Но в той системе невозможно сделать никаких выписок и прочего,я им сделал скриншот моего личного кабинета,где я показал что переводил денежные средства,им этого мало.

Причём заблокировали все мои счета,которые привязаны к данной дебитовке,а ведь там все мои сбережения..Это безобразие какое-то...Теперь я неделю сижу вообще без доступа к мои деньгам.
Они так имеют право?И что мне делать?

Ответ:
«Банк вправе запрашивать сведения по всем подконтрольным операциям, в том числе по тем, характер которых имеет очевидный экономический смысл и не вызывает подозрений. Даже если у компании есть положительный опыт работы с банком, стоит представить сведения. Это позволит избежать конфликтов в будущем. Если же не пойти банку навстречу, то он может провести проверку кассовой дисциплины или расторгнуть договор с клиентом».

12.3.5. : Банк имеет право запрашивать доп информацию и документы об операциях с денеж средствами ,в том числе подтверждающие источник происхождения денежных средств на Счёте.

12.3.2 : Банк имеет право отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции по которой не предоставлена информация и документы по запросу Банка.

115-Ф3 : "О противодействии легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путём,и ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.


Вопрос: правомерно ли требование банка предоставлять информацию о целях снятия наличных денежных средств со счета?

Ответ: Да, правомерно. Кредитные организации, совершая по поручениям своих клиентов расчетные, кассовые, депозитные, вкладные, биржевые, валютные и другие операции, обязаны следить за законностью проведения этих операций. В данном случае им приходится совмещать функции агентов, поскольку на них, согласно банковскому законодательству, возложены контрольные полномочия в отношении своих клиентов.

Отсутствие проверки действий клиентов может стать серьезным ударом по деловой репутации банка, ведь организация работы по противодействию легализации преступных доходов является одним из важнейших элементов системы внутреннего контроля кредитного учреждения, что проверяется не только Центральным Банком Российской Федерации, но и Правительством.


Все операции с денежными средствами или иным имуществом разделены Законом N 115-ФЗ на две группы:

1. Операции, подлежащие обязательному контролю. К этой категории относятся:
операции с суммами свыше 600 тыс. руб. (перечень операций приведен в п. 1 ст. 6 Закона N 115-ФЗ);

сделки с недвижимым имуществом, стоимость которых равна или превышает 3 млн. руб. либо равна или превышает сумму в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн. руб.;

сделки, в которых хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, подозреваемое в экстремистской деятельности или терроризме, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся под контролем таких преступных элементов.

2. Другие операции с денежными средствами и иным имуществом, в отношении которых возникают подозрения в легализации преступных доходов или финансирования терроризма.


Итог: в целях реализации требований Закона N 115-ФЗ кредитная организация обязана предоставлять в уполномоченный орган сведения по всем подлежащим обязательному контролю операциям (в том числе по операциям, характер которых имеет очевидный экономический смысл и не вызывают подозрений в легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем). Такие разъяснения банкам даны в Информационном письме ЦБ РФ от 29.11.2002 N 2.

Таким образом, бухгалтеру не следует надеяться на то, что у предприятия имеется положительный опыт работы с банком, вследствие чего законность его деятельности у сотрудников банка не должна вызывать сомнений. Обо всех перечисленных сделках кредитная организация должна представлять сведения Федеральной службе по финансовому мониторингу вне зависимости от характера взаимоотношений с клиентом.