как минумум посмотреть server-status, как коллеги выше уже говорили.
ок. как объяснить тот факт - что тетеньке ИПшнице зашел миллион, она сняла 700. Позвонили, предупредили. Пришло снова полтора - сняла 1200. Локнули. Разпсиховалась, документы не принесла. Локнули на совсем.
Деталей не знаю.---------- Добавлено 19.09.2014 в 00:03 ----------
как что.) вести деятельность, покупать там сайты, чем там еще сеошники занимаются, я не знаю,)
А почему и не в Тайланде ? Ну хочет ваше ИП корпоративную вечеринку, делайте ВЭД и вперед.
Я не финансит, профессионально я не могу дать комментарии по этому вопросу. Вот ради интереса уточню завтра вопросы детально. Прямо тему главбуху покажу.
ну, я не сисадмин в банке и не был им.
вам повезло с банком. сильно не увлекайтесь, тенденция печальная гредет ,(
Евген, как же вы задолбали, практики, каждый второй, через одного :pockerface:
:)
в таком ключе - да. согласен) ну если только государство денег не даст, но у него и так проблемы, вон , даже курс нац валюты отпустило.
по размерам - я имел ввиду визуальные размеры банка. Многие клиенты думают что если у банка покрыто 2\3 РФ - то это крупный банк)))
достаточно с сотрудниками в должностях выше "начальник замшелого отдела выдачи кредитов сотрудникам ООО"Ромашка" ".
По банку начинают ходить "странные" люди, задавать странные вопросы, отказываешься отвечать, мотивируя тем, что у тебя договор о неразглашении - показывают корочки. Приходят "странные" приказы из ЦБ. Ключевое руководство (зам.пред правления, советники, главные бухгалтеры, вице-президенты) - не появляются на работе, спешно уходят на больничные, увольняются. То есть лица, от которых ты таких выкрутасов ну никак не ожидал.
Отзыв лицензии не происходит молниеносно. Этому , как землетрясению, предшествует череда "странных" событий, длящихся от 1 месяца до 3х.
Так что из знакомств достаточно просто кого-то в банке, уровня выше чем операционюга в опер-зале. Это вообще "бананы". Они никогда ничего не знают.
официальная причина: у населения очень много неконтролируемых денежных наличных средств скопилась с начала 2000х, которые невозможно отследить. Значит часть этих средств может пойти на ОДППП и ФТ.
с этим, в принципе, сложно не согласится. Я например на полученную черноту своему 2летнему сыну молоко с творогом покупаю, а кто-то финансирует поставки героина. Вот и решили все прачечные позакрыть.
ну , это типа официальная причина....а на самом деле - да кто же его знает)))---------- Добавлено 18.09.2014 в 23:14 ----------
не имеет никакого значения размер банка.
когда отозвали лицензию у мастербанка - сотрудники до середины дня не могли поверить и работников прокуратуры и ОМОНа - воспринимали как чью то злую шутку, банки-контрагенты продолжали засылать в мастер платежки и т д.
Присущ, родился, до 17 лет прожил в Крыму. Есть там квартира в Ялте. Родня там живет. ))
что не правильного я написал?))
Если вы ИП, то вы должны вести деятельность -как ИП. Если вам зашел миллион, то на личные нужды , на хлеб, молоко - снимите 50 000руб - никаких вопросов. Но когда заходит миллион и на завтра выводят в наличные этот миллион (998тыс), оставляя пару тысяч на комиссию за ведение счета, в наличное бабло , которое невозможно контролировать и отследить - то тут возникают вопросы: на что и куда? Может вы оружие и наркоту закупаете оптом:)
Если конечно вы будите предоставлять документы о расходах - тогда другой разговор, и платить налоги с этих сумм.
Но, делают обычно так: зашел миллион, сдернули миллион, зашло два - сдернули два. В отчетный период в декларации естественно показали нулевку.
Назревает вопрос, а эти три мульта - что это было? Оборот ? Не вопрос. Где подтверждающие документы?
Или это оборот налички, так как ваши партнеры не умеют безнал и продают вам например запчасти или стройматериалы за нал? Не вопрос. Покажите документы (да-да! Часто достаточно банальных кассовых чеков!!!), что вы приобрели за наличку и по какой цене.
Нет ни того, ни другого и вы кричите в опер-зале "брызжа слюнями": "верните мне мои деньги!!!" - в глазах СБ любого вменяемого банка - это в чистом виде обналичка. У нас раз в квартал подобные истерики ИПшников случаются. В декларациях - ноль, в облагаемой налогом прибыли - ноль, но корпоративную карту директора и счета разблокируйте, сумму выдайте а уже потом закройте все и "я прощаюсь с вашим банком". Не получится. Обычно далее решение принимает СБ. Обычно - отправляем бабло назад, в тот банк, откуда бабло пришло, а после закрываем счета. Особо буйным - отправляем бабло в ЦБ, откуда они будет его вызволять очень долго, с припиской что-то вроде "не можем отследить движения".
Другое дело - крупные предприниматели (и это никак не зависит от обналичиваемых сумм, пределы которых так любят на форумах обсуждать). ИПшник. У него оборот в месяц 50 млн. Он без проблем сдергивает в нал до 2-3млн в месяц. Движения видны по счету, видно что он ведет деятельность и т д. Ну нужны человеку в его бизнесе наличные - что тут поделаешь.
Резюмируя: Банки (крупные, уважаемые) борются с тупой чистой обналичкой. Да и если вы наличите, то согласитесь - подтверждающие документы сделать - нет никаких проблем по большому счету. Если же у вас ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ - то никакой вменяемый банк вам и слова не скажет. Крупному банку, само собой, - нет смысла ссорится с клиентами, отворачивать от себя финансовые потоки, но репутация дороже. Вы даже себе не представляете - как жестко фачат не вынимая банк, заподозренный в обналичке, и на какие суммы штрафует их ЦБ. Банку, которому важен бизнес и финансовая деятельность - это очень неприятно. Он лучше сам будет противодействовать по полной программе. Мелким же банкам - трактором на репутацию. Они знают и так , что их рано или поздно закроют. Да у нас в РФ 20% банков ведут финансовый бизнес - по большому счету. Остальные - так, отмывочные конторки.
ps: не финансит, не юрит, не экономист, не безопасник. Рассказал чисто субъективное видение дел. Работаю в банке топ50 не один год.
Присущ, ну... тут двояко на самом деле. в небольших банках минимум 70% ИП и ООО наличат. и часто - не стесняясь. без документов, на личных договоренностях с управляющими. что есть - нарушение закона.
бизнес, который ради бизнеса - не идет в какие попало банки.
