Только про данный факт вы умолчали. Если проблема только в выдаче наличными - это и не проблема вовсе. При блокировке киви-кошелька вы даже баланс свой не можете посмотреть, не говоря уже о переводах или оплате каких-либо услуг. А в приведенном вами случае возможность распоряжаться деньгами у клиента осталась с незначительными ограничениями.
Да и Сити Инвест Банк этот, на 223 месте по активам. Сначала в непонятных банках открывают счета, потом жалуются на блокировки.
Так вы бы сразу написали, что ИП и транза на 56 лямов рублей. Мы же говорим исключительно про физических лиц с их сотнями тысяч, которые мало кому интересны. К десяткам и сотням миллионов понятно, что повышенное внимание, ради подобных сумм и на нормального адвоката не жалко потратиться. И вообще, для таких сумм private banking существует, там к каждому клиенту намного лояльнее относятся и персональные менеджеры решают любую проблему.
P.S. С блокировками на киви и ЯД я лично сталкивался неоднократно, а вот с банками, за 10+ лет работы не было никаких проблем.---------- Добавлено 13.08.2019 в 12:01 ----------
Если не ошибаюсь, вы утверждали, что банк автоматом сливает в налоговую информацию о всех поступлениях на карты всех клиентов или что-то в это роде. Это не так. Банк может передать информацию только по требованию налоговой, если они сами заинтересовались по какой-либо причине.
Считаются, но доверия к киви это не прибавляет.---------- Добавлено 13.08.2019 в 11:43 ----------
Допускаю, что вероятность таких случаев, как вы описали, есть, но для банков эта вероятность, к примеру, 1 к 100 000, а для киви/ЯД - 1 к 10.
И под такие блокировки банков чаще попадают юридические лица.
Банки не из первой двадцатки с сомнительной репутацией.---------- Добавлено 13.08.2019 в 11:17 ----------
У вас лично была такая проблема? Или ссылаетесь на неизвестно кого? Про налоговую такую же неверную инфу вы писали ранее.
P.S. Станут банки судиться с тысячами клиентов одновременно. На это не хватит ни времени, ни ресурсов ни у одного банка. Да и клиенты разные бывают. Попадется кто-нибудь "непростой" и их репутации - конец.
Так ноунейм-банки не надо выбирать) Я много изучал данную тему и советовался с юристами - и везде получил один ответ, что могут внести в черный список клиентов, что угодно сделать, но деньги вернут в любом случае.
Одно дело - платежки вроде киви, другое - банки, которые регулируются намного строже, да и за такое их также могут лицензии лишить, проверки устроить и т.д.
А стоимость услуг нотариуса и почты учли? Да и что такое эти 1,6-2,5% за несколько месяцев. Есть масса способов за 1-2 дня сделать эти проценты. А 1-3 месяца ждать ради этого - не стоит того. ---------- Добавлено 13.08.2019 в 00:51 ----------
Нет. Допустим, они могут попросить объяснить происхождение средств и т.д. Тут два варианта - можно предоставить все документы и дальше пользоваться услугами этого банка.
Либо просто закрыть счет и забрать деньги, но в этом случае работать с этим банком будет невозможно в дальнейшем. Но вернуть деньги они обязаны после закрытия счета сразу же. По крайней мере, проблем по возврату денег из банков не было ни у кого, в отличие от киви, например, которые специально тянут время и вводят кучу дополнительных условий для разблокировки.
Я тоже немного превысил - но за счет 1 августа, про которое написал выше.
Бесплатный вывод? Не слышал. А плюсов никаких, одни минусы - потраченные недели, месяцы + простой денег + нервы. В целом, после работы со всеми платежками рунета пришел к выводу, что у ВМ нет конкурентов и с ними лучше всего работать.
С киви и яндексом, конечно, тоже можно, но если ты неактивный пользователь и тратишь 1000 руб один раз в месяц - то да, никаких блокировок не будет точно. Даже в Сбере (да и не только, а вообще в любом банке) можно получить деньги с заблокированного счета просто написав заявление в тот же день.
Согласен. В киви и ЯД по каждому чиху блокируют, не имея оснований, с ВМ же за 15 лет никаких проблем не было. И поддержка их всегда адекватно отвечает и решает любые вопросы.---------- Добавлено 12.08.2019 в 21:22 ----------
200К на ВСЕ ВМИДЫ, привязанные к одному аккаунту (физическому лицу). Проверял лично.---------- Добавлено 12.08.2019 в 21:27 ----------
Если 1 августа выводили - то это как бы не засчиталось в месячный лимит. Обнову произвели именно 1 августа ближе к вечеру по Москве. А уже со второго августа вроде как 200К на все в сумме.
Похоже, что пополнение баланса телефона с ВМР ограничили 15 тыс руб в месяц. Раньше было 68 тыс руб.
В этом плане повезло москвичам больше всего. Там центральные офисы всех банков и компаний, включая киви, тинькофф и т.д., а если в регионе живешь в случае каких-либо проблем еще и на билет в МСК и/или нотариуса тратиться.
