mr_baraban: Вы наводите меня на мысли об открытии счетов в 12 банках.
Все зависит от суммы, которыми оперируете, если это 50к - то отличный выход. Если это 50м - то схемы обналичивания будут другими. Банки борятся именно с обналом, обнальными конторами, в первую очередь. Там как раз вывод осуществляется через банкоматы и физлиц. Поэтому и столько внимания к таким операциям.
mr_baraban: но кому нужны мои переводы в пределах 50К в месяц?
Никому. Сделаете 2, 3, 4 ..n перевода и попадете под микроскоп. У вас попросят документы подтвержающие вашу деятельность. Почему у вас идут 2,3,4 и n перевода. Вы физлицо? Чем вы занимаетесь?
Повторюсь, никому не интересны ни ваши суммы, они могут быть любыми (хоть 5 000), ни ваши налоги. Интересует ваша регулярная деятельность и вас для начала попросят документы на основании которых происходят регулярные движения средств.
Непредоставление документов согласно писем ЦБ является поводом написать про вас в Росфинмониторинг.
mr_baraban: У них никаких ресурсов не хватит отслеживать все такие поступления
У кого не хватит? Есть отделение банка, через него проходит какое-то количество операций и есть человек который сидит и следит за ними. Увидел подозрительное, ввел фамилию или номер счета, получил список ваших операций за все время. Видит что вы каждый месяц получаете откуда-то деньги, при этом у вас не зарплатная карта. Какие ресурсы нужны еще? Не сомневаюсь что большая часть еще и автоматизирована.
mr_baraban: На каком основании эти люди будут передавать данные о движении средств в налоговую, если еще не наступил отчетный период?
Ни на каком. Они вообще никогда в налоговые органы не сообщают. Они сообщают в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Заплатили ли вы налоги никого в банке не интересует. Что будет дальше с сообщениями финмониторинга неизвестно.
mr_baraban: единицы о передаче данных из банка в налоговую.
Банки НИКОГДА самостоятельно не передают никаких данных в налоговые организации. Они передают данные в эту организацию:
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Это является обязательным, если банк пропустит подозрительные операции, при поверке есть большие шансы схлопотать штрафы, вплоть до отзыва лицензии.
javadf: Совершенно согласен. Не надо никому считать себя пупом земли и страдать теорией заговора.
Надо всего-лишь почитать письма ЦБ для банков и не слушать теоретиков. И тогда все будет в порядке.
Поймите, не хватит никаких ресурсов, чтоб просматривать просто так счета
В каждом банке есть отдел который как раз этим и занимается, называется -отдел финмониторинга. Отслеживают подозрительные операции, схемы обнала и тд.
П.С. Меня удивляют люди, которые судят о финансовой, юридической и других сферах основываясь на своих каких-то предположениях, представлениях. услышанных звонах и слухах. Хотя вся фактически информация находится на расстоянии клика.
_Webprof: вставляем в адвего плаг. - смотрим на цифры 0% уникальность (либо 1-10%).
С чего вы взяли что способ нахождения дубликатов у адвего и у Яндекса одинаковый? Все программы анализа дубликатов используют для сравнения текстов - метод шинглов. Яндекс метод шинглов не использует.
При 50М уже можно и ИП открыть и бухгалтера нанять )
Везде есть свои подводные камни :)
Вы наводите меня на мысли об открытии счетов в 12 банках.
Все зависит от суммы, которыми оперируете, если это 50к - то отличный выход. Если это 50м - то схемы обналичивания будут другими. Банки борятся именно с обналом, обнальными конторами, в первую очередь. Там как раз вывод осуществляется через банкоматы и физлиц. Поэтому и столько внимания к таким операциям.
но кому нужны мои переводы в пределах 50К в месяц?
Никому. Сделаете 2, 3, 4 ..n перевода и попадете под микроскоп. У вас попросят документы подтвержающие вашу деятельность. Почему у вас идут 2,3,4 и n перевода. Вы физлицо? Чем вы занимаетесь?
Повторюсь, никому не интересны ни ваши суммы, они могут быть любыми (хоть 5 000), ни ваши налоги. Интересует ваша регулярная деятельность и вас для начала попросят документы на основании которых происходят регулярные движения средств.
Непредоставление документов согласно писем ЦБ является поводом написать про вас в Росфинмониторинг.
У них никаких ресурсов не хватит отслеживать все такие поступления
У кого не хватит? Есть отделение банка, через него проходит какое-то количество операций и есть человек который сидит и следит за ними. Увидел подозрительное, ввел фамилию или номер счета, получил список ваших операций за все время. Видит что вы каждый месяц получаете откуда-то деньги, при этом у вас не зарплатная карта. Какие ресурсы нужны еще? Не сомневаюсь что большая часть еще и автоматизирована.
На каком основании эти люди будут передавать данные о движении средств в налоговую, если еще не наступил отчетный период?
Ни на каком. Они вообще никогда в налоговые органы не сообщают. Они сообщают в Росфинмониторинг о подозрительных операциях. Заплатили ли вы налоги никого в банке не интересует. Что будет дальше с сообщениями финмониторинга неизвестно.
единицы о передаче данных из банка в налоговую.
Банки НИКОГДА самостоятельно не передают никаких данных в налоговые организации. Они передают данные в эту организацию:
Это является обязательным, если банк пропустит подозрительные операции, при поверке есть большие шансы схлопотать штрафы, вплоть до отзыва лицензии.
Совершенно согласен. Не надо никому считать себя пупом земли и страдать теорией заговора.
Надо всего-лишь почитать письма ЦБ для банков и не слушать теоретиков. И тогда все будет в порядке.
В каждом банке есть отдел который как раз этим и занимается, называется -отдел финмониторинга. Отслеживают подозрительные операции, схемы обнала и тд.
П.С. Меня удивляют люди, которые судят о финансовой, юридической и других сферах основываясь на своих каких-то предположениях, представлениях. услышанных звонах и слухах. Хотя вся фактически информация находится на расстоянии клика.
вставляем в адвего плаг. - смотрим на цифры 0% уникальность (либо 1-10%).
С чего вы взяли что способ нахождения дубликатов у адвего и у Яндекса одинаковый? Все программы анализа дубликатов используют для сравнения текстов - метод шинглов. Яндекс метод шинглов не использует.
Но сейчас не пользуюсь - нет смысла.
Качество клиентов из "сарафанного радио" выше? :)
burunduk, теперь понял о чем :)
burunduk, А заканчивается на "y"? Тогда точно, принцип работы.
Уже отходил один раз, чуть бизнеса не лишился. Еще и денег должен остался за это
Помнится некоторое время назад было кардинально противоположное мнение. Т.е. успешное делегирование управляющему - миф? :)
Видимо просто я не в теме :)