Как хорошо что в этой теме появился еще один нормальный человек который нормально работает с ваерами на юр лицо. Я как то тут уже писал, что в случае если вы работаете как ип или юр лицо, то все законно и легально ДАЖЕ с чеками инкассированными через ипей. А с ваером будет ГОРАЗДО прозрачнее и легальнее, потому что деньги будут идти напрямую. И дешевле и быстрее. А вот как физ лицо вы работаете незаконно. Мне последнее время начинает казаться что идет лоббирование посредников оставить все как есть, поскольку ипей потеряет этот рынок. Говорят человеку проблем нет, приводят ссылки на законы, он это игнорирует и начинает выдумывать какие то проблемы, страхи проверкок и т.д. Почему? Или лобби или дебилизм. Скорее всего первое.---------- Добавлено 03-30-2014 в 12:10 PM ----------Вот с паспортом сделки я не уверен что все гладко, поскольку фз о валютном регулировании требует наличия подлинников или надлежаще заверенных документов статуса контрагента. У меня обороты не превышали 50к, я это не проходил, но думаю что в таком случае сделаю еще одну контору и еще один акк.
Попробуй и напиши нам прокатило или нет
1. Нормально отнесутся в частных банках. и в крупных, в которых мелочь по барабану. Бумажный договор не обязателен. Могут удержать сразу ндфл так как банк является налоговым агентом.
2. А никак. Если банк удержит ндфл то можно включить "дурочку" и не подавать деклараций. При малых суммах прокатит. По ндфл раз в год отчитываются все организации. Считайте это декларацией поданной за вас. При больших суммах инспектор может захотеть "наехать" авось взятку дадут или премию. И на это будет веское основание - незаконное предпринимательство. Но решить что оно незаконное может только суд.
Безопасно снимать деньги с карты ипея в другой стране не СНГ. В этом случае у вас будут проблемы только если вас будут через интерпол искать. Но это дорогое удовольствие даже для влиятельных людей на которых можно случайно наступить :)
да все работает. Он просто попутал с выплатой чеком. И никак это понять не может.
А почему считаете что чек это не прозрачный инструмент? То что он у нас по своей форме не признается чеком не говорит о том, что он не прозрачен с точки зрения установления плательщика и получателя. Валютный контроль банка 24ру вполне счел прозрачной схему использования ипей сервиса как финансового агента в инкассации средств. Более того мне ипей прислали письменный договор со своей печатью и подписью. Единственное валютный контроль уделял внимание тому, чтобы все инкассированные средства ща вычетом комиссии перечислялись ипеем на валютный счет в нашем банке. А так схема вполне себе законная с чеком и прозрачная.
Да у банка то роль простая, проверить источник на сомнительность и В ЛЮБОМ случае подать сведения в налоговую и фин мониторинг. Если деньги сомнительные, морозят счет до выяснения. Но сама суть что сведения в любом случае передаются в компетентные органы именно на тот случай, если банк пропустит сомнительную операцию. У нас в СНГ довольно схожее законодательство. Разница только в процедурах, сроках и лимитах. А принципы работы практически одинаковые. Думаю именно этим и объясняется введение гуглом платежей через банк сразу в СНГ
Какие карты имеете в виду? Если ипеевские, то использование карт не повлияет на скорость получения чека, смысла в этом нет. К тому же, здесь кто-то писал мол через карту и банкомат удобно, мол налоговая их не видит... Так вот я не рекомендую с такой целью снимать деньги или оплачивать товары на территории РФ. Так как карта оформлена на вас как на физ лицо ипеем. И это видно по всем реестрам в банкоматах и торговых точках. То есть вас видят и могут идентифицировать. Ну а далее приписать уклонение от налогов, а теперь еще и противодействие легализации... И финансирование терроризма одним документом регламентируется, могут еще и это приписать. Так что никогда не думайте что вас не видно и вы самые умные. Вас спасает только что вы не интересны в данный момент времени. А делишки эти копятся в папочке, для особого случая, когда вы и ожидать этих проблем не будете.
Да насчет суммы забыл сказать, что сумма считается нарастающим итогом за ВЕСЬ период работы по этому договору. Тоесть через год вы получите 50к$ или через 5 лет или через 2 месяца роли не играет. Ссумируются все доходы за все периоды по этому договору. Спасти может только смена контрагентов. То есть регистрируем новое юр лицо, и новый акк в гугле на него. Да и вопрос с необходимостью регистрации СМИ никто не раскрывает. Если его не зарегистрировать РКН может закрыть ваш сайт как минимум. Причем доменная зона и иностранный хостинг не спасут если внесут в стоп лист провайдеров. Но это надо сильно привлечь к себе внимание. В худшем же случае РКН опять может применить статью незаконное предпринимательство.---------- Добавлено 03-19-2014 в 12:42 PM ----------
Статья на хабре довольно подробно описывает процесс работы без паспорта сделки, а оформление описано довольно поверхностно. Из закона о валютном регулировании прямо следует форма оформления паспорта сделки на особом бланке и с конкретным перечнем документов. Поэтому в ибанке вы как бы делаете заявку на паспорт сделки, а непосредственное оформление его происходит уже в офисе банка. Новость от ипей сервиса хороша, только вот без экспресс доставки плохо. Отсутствие экспресс доставки сводит на нет ускорение обработки чеков.
