Вариант спокойного ухода от 13% налога после вывода вебманей - реален?

Три года срок давности по налоговым правонарушениям в РФ.

http://www.rg.ru/2005/07/22/ks.html

В данном случае отсчет ведется с 1 мая года, следующего за тем, в котором были получены платежи (окончание срока подачи декларации).

в интернете есть сервисы по оплате кредитов электронными деньгами. суть: у вас есть кредит в каком-то банке, система получает от вас электронные деньги и переводит сумму за минусом своего % (около 2%) на ваш кредитный счет в банке. насколько я понимаю, также можно перечислить деньги и на кредитную карту. т.е. теоретически, можно открыть кредитную карту в любом банке с 50 дневным льготным периодом, совершать покупки по карте и закидывать деньги через интернет. кто пользуется такой схемой?

Прочитайте для себя несколько раз вслух название темы!

это и есть вариант схемы ухода от налогов. вы тратите деньги по кредитке (вместо того, чтобы их обналичивать), а потом пополняете ее электронными деньгами через сторонние конторы. а вопрос собственно: кто это практикует и какие налоговые последствия. если нечего сказать, то зачем писать всякую ерунду.

Для тех кто в танке. Деньги попадают под налог когда попадают к вам на р/с от юр. лица. А не когда вы их обналичивайте.

вот у меня в этом-то и вопрос. есть например платежные терминалы типа QIWI, многие через них платят кредиты - загоняют наличные в терминал, а уже потом на счет в банке деньги попадают от QIWI (как я понимаю, юр.лица). эта же схема не попадает под подозрение? QIWI можно установить и себе на компьютер.

далее я провожу аналогию со всякими конторами, которые берутся заплатить ваш кредит в банке, принимая за это не наличные через терминал, а электронные деньги. т.е. на ваш кредитный счет в банке деньги также попадают от например конторы вебтрансфер в счет уплаты кредита.

вопрос: какая разница (для налоговой) между терминалами QIWI и подобными конторами? отслеживает ли она, как попали деньги в контору - налом или электронными деньгами? или она отслеживает только то, как они попали к вам на кредитный счет? а вообще, вопрос наверно риторический, потому что никто на форуме не будет палить свои схемы. одни наезды только от участников на эту тему везде.

Про кредиты не в курсе. А насчёт сторонних организаций как вы говорите которые дерут процент есть и https://transfer.guarantee.ru/GRNTPayUsCrd.aspx

кто-нибудь платил кредиты таким образом? какие налоговые последствия? вопрос ко всем.

в этот момент у вас образуется база для начисления и уплаты НДФЛ (тех самых 13%)

в этот момент вы к расходам в 13% на налог добавляете еще 2%

замечательный способ документировать все свои расходы, чтобы потом пришли и спросили: вот вы тратите в месяц ХХХХХ рублей по карте, а где вы эти деньги взяли? у вас в декларации проставлено, что вы безработный....

Тут какое дело. Есть, например, Сбер и ВТБ24 - крупные банки, которые имеют значительный госкапитал в уставе и, соответственно, могут себя перед финмониторингом достаточно вольготно чувствовать + объем денежных потоков такой, что за всеми суммами не уследишь. Но это опять-таки для больших городов, в провинции, где все друг друга знают могут и стучать в головной офис, который будет решать перенаправлять ли в финмониторинг.

А вот для мелких банков ваши сливы с вебмани (даже небольших сумм) опасны, посему будут стараться от вас, как клиента, избавиться и стучать в финмониторинг по поводу и без. Почему? Дык, 115 ФЗ никто не отменял, а наоборот усиливают и "углубляют". И мелкому банку, лучше вас сливать каждый раз, чем подвести банк под отзыв лицензии за неисполнение. Как мне помнится, стоимость банковской лицензии около 5 млн.евро. Таки на фиг гемор банку и такие финансовые потери, когда легче "перебдеть" и слить все, а финмониторинге пусть разбираются - что им надо, а что лишнее.