Нужно ли делать ФОП или СПД для вывода денег

Тоже интересна эта информация. Сам путевого ничего не нашел и спросить не у кого.
Слышал только что у людей Монобанк начинает какие то вопросы задавать, откуда бабло, что чуть ли не 500грн им перевели. Но у меня его нет и не вижу в нем смысла.

А вообще у меня та же ситуация.

>>> Где-то слышал, что после 400 к. в месяц, могут задать вопрос, типа "откуда деньги".
Вы имели ввиду в год может?

Имел ввиду в месяц. Ну тут вроде пишут, что 50 к. на привате можно иметь. После оформлять 3ю категория ФОПа. 

Если не ошибаюсь, Гугл делает пометку банку, что это гонорар, а не финансы полученные от предпринимай деятельности. Но это лучше уточнить.

Банку как би пофиг на гугл и на Вашу предпринимательскую деятельность. Банку главное чтобы Вы непонятно откуда деньги не получали. Нет ни одного закона подтверждающего цифру 50к и за 10 могут взять за бока и за 100 не взять. Проблема в получении средств которые нельзя отследить. Например Вам на счет приходят деньги с терминалов (тут извольте изъясниться). То же самое касается разных обменников. Когда Вы точно не знаете откуда деньги (а они могут быть хз откуда через дропов выведены). Главное чтобы Вы точно знали откуда перевод приходит. В 90% у банка за это претензий возникнуть  не должно (если банк конечно адекватный).

Так это же - ПриМатбанк, там любят задавать глупые вопросы.

Согласно закону о финмониторинге, без идентификации можно до 5К грн. переводить, это условие "зарубежных партнеров Украины",

но, могут и за меньшие суммы спросить )) Я когда-то выводил остаток с вебмани через биржу, приматы заблокировали платеж ~ 1500грн.

Спросили откуда деньги, но, "меняла" был на карандаше у банка и меня предупредил как действовать.

В итоге, я написал в чате приматбанка - человек возвращает мне долг, всё.

В данный момент пользуюсь картой примата, которая оформлена на дропа - суммы регулярно приходят и уходят разные, и 100К в месяц бывает, никаких вопросов со стороны банка.

не сложнее чем у вас, а вообще, у человека - просто паранойя, доход 15К в месяц, а он уже переживает что будет когда доход достигнет 400К. А когда это произойдёт? Никто не знает что будет даже завтра, уже давно хотят заставить отчитываться о всех доходах и платить налоги. 

Кстати, раньше можно было пользовать неидентифицированными банковскими картами моментального выпуска (Приват,Ощад, Uplata) - всё, лавочку прикрыли, у меня заблокировали карту с небольшим остатком, сказали прийти в банк с паспортом и инн. Пойду, сниму остаток и выброшу карту.

Есть и положительные стороны, теперь закладочникам труднее работать, ведь если на карту поступает десяток платежей в день - это 100% вызовет у банка вопросы.

Что значит на дропа? Если не сложно опишите

Хакерско-криминальный сленг - https://en.wikipedia.org/wiki/Money_mule

Нет таких зарплат у офисных. 15-20 есть

Могу точно сказать, что источник происхождения средств сейчас может потребовать любой банк в Украине. Будь-то Приват, Монобанк, Альфабанк, УкрСиб. По всем этим банкам были случаи, когда простой IBAN трансфер, даже от Payoneer на личный счёт в Монобанке размером в 100$ блокировался, и техподдержка писала: "а откуда денежки эти, и за что их заплатили".

Мой совет -- открыть ФОП, если с адсенс доход, можно даже вторую группу с КВЕДом 73.12 ("Посередництво в розміщенні реклами в засобах масової інформації"), если доход меньше 1.000.000 в год (до трёхи $ в месяц). Тогда можно обойтись без РРО, и просто платить 944,60 каждый месяц (со следующего года будет больше) + ЕСВ 3178,12 раз в квартал (со следующего года тоже будет больше). Если оборот выше миллиона (за услуги) сейчас нужен РРО, или же переход на 3-ю группу; не консультировался пока по следующему году, потому, что наш парламент🐸 в турборежиме ещё что-то может напринимать до НГ. Второй вариант — это ФОП 3-я группа. Платите 5% с каждого поступления средств + ЕСВ без РРО (пишется заявление, что доход приходит только по безналу, безнал и так контролируется).

Вторая группа разве не до 5.000.000 в год?