Крупные покупки на теневые накопления

Пожалуйста, прочтите внимательно первый пост темы и не флудите о том, о чем не спрашивалось. Про обстановку, описанную в вашем комментарии, все более-менее имеют представление, и обсуждать ее здесь бессмысленно.

Тогда и не ломайте голову себе. Выдыхайте и покупайте спокойно

Ну почему сразу паразиты, воры и тп?

У меня знакомый работает из задворок России через upwork на "зарубежных партнеров", зарабатывает скромно в отрасли для рынка, около 3k$ в месяц. Вор ли он? ваши ли это деньги? Сомнительно. Серый нал? определенно.

Раньше получал все на виртуалки (типа payoneer или других прокладок). Снимал просто в банкоматах или расплачивался на кассе.

Накопить на машину-квартиру - легко. Подтвердить доход - гораздо сложнее.

Вы правильно рассуждаете. Сделка попадет в контролирующие органы. Но попадете ли вы непосредственно в работу к конкретному инспектору - никто не скажет, как повезет.

Думаю в настоящее время совершенствуется система отслеживания отмывания денег. По ИП и ООО сейчас сомнительная активность практически сразу вызывает аудиторскую проверку налоговыми органами, думается - что в автоматическом режиме.

Работает ли это с физлицами - вопрос времени.

Я бы брал бы в кредит/ипотеку, а потом гасил бы досрочно. Остальные средства легализовать, заплатив налоги. Заплаченное можно вернуть обратно вычетом от покупки. Такие покупки тоже попадут в мониторинг, но не вызовут подозрений в момент приобретения. Дальнейшие операции с банком (погашения) врядли контролируются исходными органами.

Я не собираюсь в догадки играть, а представляю ситуацию с запросом о доходе после крупной покупки как свершившийся факт.