SWIFT в Украине - какие банки требуют договор и акт?

Неделю назад пришли 70 евро на виртуальную карту Приват Банка, деньги сразу доступны через тот же Приват 24. Ничего не требовали, только потом позвонили провести соц.опрос устраивает ли меня Swift.

А вы частный предприниматель?

конечно же нет, он же сути вопроса топикстартера так и не понял.

а забить на налоги не вариант? тем более что витчизна за последний год сделала своих граждан минимум в три раза беднее

это да, но рассматриваю все варианты)

меня пока не сделала

---------- Добавлено 28.05.2015 в 19:27 ----------

А минус за что - просто так, захотелось?

Что налоговый инспектор сказал на счет поступлений Swift? С каких оборотов персона станет интересной для инспекторов? Я думаю, что 1000-2000$ в месяц никого не заинтересуют даже.

это если говорить о физлицах.

а если о флп, то принятие денег на счет флп без озвученных доков - независимо от суммы может вылиться в головняк.

По Киеву - Приват, Укрсиб, Аваль:

1. Валютный контроль будет требовать договор + акт, оферта не подойдет.

2. Без договора по письму "Прошу зачислить средства на валютный счет ..." возможно зачисление: или 1-2 раза в год, или от разных контрагентов.

3. Ежемесячные переводы от одного контрагента - систематические платежи, не зависимо от суммы будут требовать вышеуказанные документы.

4. Если в отделении банка специалист смотрит на распечатанную оферту и говорит: "Да, все подходит", обязательно просите уточнить у руководства. После уточнения не подходит.

В общем, очередной приступ "честно-законности" прошел, для себя этот вопрос закрыл.

P.S. Вопрос был только по SWIFT переводу от Google Adsense на валютный счет предпринимателя (ФЛП). При переводе на кату/счет физлица банки никаких документов не требуют.

Может несовсем по теме вопрос: я тоже зарегистрирован как ФЛП, 3я группа. Но, честно говоря о возможности получать перевод на валютный счет первый раз слышу к своему стыду.

Нагуглил вот что http://dou.ua/forums/topic/11912/

Но там как-то сложно всё и бытует мнение, что вообще не особо реально, если постоянно выводить.

Может проясните, если не затруднит?

ЗЫ Пока приходится обходится вариантом Doroshev "1000-2000$ в месяц никого не заинтересуют" :o

Итак, в начале июля Нацбанк Украины выдал письмо-разъяснение № 22-01012/46746 от 07.07.2015, суть коротко в следующем. Для соблюдения валютного законодательства IT-предпринимателям и их обслуживающим банкам достаточно инвойса об осуществлении услуг, который вместе с документом об оплате работ есть подтверждении договорных отношений между заказчиком и исполнителем. То есть, отдельный договор с мокрой печатью, как и акт выполненных работ больше не нужны. Положения документа касаются: бирж фриланса (программисты, дизайнеры, копирайтеры, переводчики), прямых продаж (программисты, дизайнеры, копирайтеры, переводчики), магазинов приложений (программисты), стоки (фотографы, иллюстраторы, операторы), торговых площадок (мастера, посредники по продаже товаров), - рекламных посредников (владельцы сайтов, блоггеры) и др. Оригинал письма можно прочитать здесь http://www.bank.gov.ua/doccatalog/document?id=19208488 (на укр.)

Дальше собственный опыт. Через несколько дней я позвонил в ПриватБанк (там открыт основной счет), там уже были в курсе письма Нацбанка. Поинтересовался о возможности получения SWIFT платежей на р/с предпринимателя от Google Adsense. У меня спросили, что есть подтверждением платежа, я ответил, что есть только публичная оферта и скан квитанции. Сказали, что этого достаточно. Я изменил реквизиты в настройках платежей Adsense, указал SWIFT р/с предпринимателя. 21.07 пришло сообщение от Adsense о том, что был отправлен платеж. На след день мне позвонил менеджер с Привата, сообщил о поступлении средств, подробно проконсультировал, как правильно заполнить форму ВЭД-контракта в онлайн-банке, сбросил шаблоны инвойса и письмо-уточнение, которые нужно заполнить, подписать и прикрепить сканы. В инвойсе указывается ссылка на оферту, с квитанции только берем данные о плательщике. Всё было сделано, в тот же день на валютный счет поступили 25% от суммы платежа, 75% были конвертированы в грн по ком. курсу и зачислены на гривневый счет (согл. законодательства). В этом месяце пришел второй платеж, сразу заполнил онлайн-форму, отправил сканы документов. USD зачислены в тот же день, грн - на следующий. В кассовой книге указываю сумму в грн по комм. курсу на дату согласно выписке.