Из ФЗ 115 О противодействии легализации доходов, для которого финмониторинг выступает контролирующем органом. Для запроса не обязательно чтобы было возбуждено дело, достачно чтобы проводимая операция была подозрительной. Цель как раз предупреждение отмываяния средств и финансирования терроризма.
Если дело возбуждено, налоговая сама сделает запрос к банку по форме и он выдаст всю необходимую информацию.
Для сумм менее 600к практически не возможно попасть на глаза к финмониторингу, соответственно последствий не будет.
Налоговая обязательно поинтересуется откуда у вас эти деньги, на что необходимо дать вразумительный ответ, что средства полученны законным путем, а не от продажи героина. Для физических лиц есть сроки подачи деклараций о доходах, в середине или конце апреля (точную дату не скажу, надо гуглить), соответственно, можно сказать что обязательно этот доход задекларируете и заплатите с него налоги если, это произошло до отчётного периода. Если же разбирательства идут за период предшествующий отчётному, то вы попадаете на штраф (точную сумму вам обязательно озвучат) это не более 30% от суммы.
Служба безопасности банка при разовом зачислении на счёт сумм более 600к (или валюты в пересчете) может подать данные в финмониторнинг, тогда они отреагируют и налоговая может поинтересоваться откуда деньги. Данные могут переданы и при недостежении таких объёмов если СБ банка посчитает платежи подозрительными (например 4 подряд пополения счёта по 150к).
Как быть? Завести несколько счетов, чтобы месячные 600к аккуратно по ним распределить.
Правда где то рядом.
нет, не вирус. компонент попробуйте обновить на последнюю версию, в ней, кажется, всё пофиксили.
Всё конечно зависит от выбранной хостинговой компании, ник, хц например, даёт доступ к сайту без размещения домена, так называемый технический адрес, правда с него потом всё равно нужно на боевой переносить.
Гуглите софтину proxy switcher. Она собирает список проксей, проверяет живые, а далее может по этому списку подключать вас, или просто можете импортировать их в файл.
Ситуация возможна такая. Чтобы её избежать достаточно иметь резервную копию сайта и базы данных. Их можно сделать самостоятельно, или запросить у технической поддержки хостинга (если такое возможно).
Я почему подумал про более суровые вещи, кражу ценных данных из базы данных, внедрение бэкдора в ваш сайт и т.д.
Тематика ваша хорошо знакома, поэтому тут есть 3 пути:
1. Разработка и наполнение своими силами, это реально долго и дорого. Чего стоит просто сформировать базу детателей и содержать её в актуальном состоянии, далее есть отдельный геморой это заполнить и содержать базу кроссов.
2. Есть компании поставщики, которые позволяют закупить у них детали, далее перепродать клиенту с наценкой и дают доступ к своей базе данных, которую сами обслуживают и содержат в актуальном состоянии. Этот вариант можно подключить практически к любому интернет магазину.
3. Есть готовые решение, тот сайт что вы привели по ссылке, как раз пример такого решения, компания его разработавшая, пожалуй, мне знакома. Сайт размещается на серверах компании предоставляющей готовое решение и далее арендуется.
3 вариант, наверное, один из самых оптимальных.
В зависимости от компании, открытие будет стоит от 20 000 рублей + ежемесячное обслуживание, до 10 000 рублей в месяц. Ну и дополнительные траты на всякие допиливания по ходу работы.
А вы что защитить то пытаетесь?
Можно взглянуть на дамп?
