Тогда давайте разберёмся в понятиях.
co-branding'овая карта - это карта выпущенная банком на специальных (партнёрских) условиях с какой-либо компанией. Обыно это какие-либо рекламные акции банка и какой-либо компании. На этой карте может быть логотип компании, а не банка. При этом карта выпускается как на имя юр. лица (эмбоссировано название компании), так и на имя физ. лица. Тут надо уточнять у банка условия выдачи карты (на чьё имя открыт счёт и карта).
Если на карте написано название компании, то карта пренадлежит компании (юр. лицу). Но просто так карта быть не может. Она обязательно будет привязана к какому-либо счёту юр. лица. А вас внесли в списки этого юр. лица и выдали карту как сотруднику.
Расчётный счёт не может быть одновременно открыт на 2-х и более лиц (не важно юр. или физ). Поэтому уточните что такое в данном контексте подразумевается под консолидированным счётом? С кем (с чем) он консолидирован?
Просто может быть вам наковорили умных и непонятных слов, а вы не разбираясь в этом, не до конца поняли суть..
В WebMoney
Технология изготовления co-branding'овых карт такая же.
Есть, но не пополняемые. Visa Travel Money например. Это альтернатива чекам American Express.
Купили карту в банке определённого номинала (или зарядили на неё определённую сумму), приехал в другую страну, снял нал с карты и карту можно выкидывать.
Cent добавил 07.12.2008 в 21:01
Да, есть..
В один топик не поместилось :)
Мы в налоговой РФ зарегистрированы НЕ как фирма, которая обналичивает чеки граждан РФ в США, а как представительство иностранной организации, не ведущую хоз. деятельность на терр. РФ и не получающих доходов на терр. РФ, а для открытия банковского счёта на представительство иностранной организации для оплаты представительских расходов (аренда офиса, реклама, менеджмент и оплата сотрудникам). Основание: НК РФ статья 306 часть 4.
Спасибо за вопросы. Начну с конца
Нет, не скажу. Потому что мы бесплатно консультируем по финансовым вопросам всех желающих. Также предоставляем услуги финансового планирования, налогового планирования и оптимизации финансовых потоков и др. услуги, связанные с финансово-налогово-юридической деятельностью (но это уже не бесплатно).
Более того, на такие вопросы мне гараздо приятнее отвечать, чем на вопросы "как подписать чек", так как это моё. Я в таких вопросах как рыба в воде :)
Итак, начнём...
Начнём с того, что дадим некоторые определения, которые будут фигурировать в ответах ниже:
Резидент - человек (не обязательно гражданин), находящийся на терр. той или иной страны в течении более 181 дня в году.
Гражданин - лицо, принадлежащее на правовой основе к определенному государству, который наделен правами, свободами и обременен обязанностями того или иного государства.
Договор об избежании двойного налогообложения - двусторонний договор, подписанный между теми или иными странами, который регулирует налогообложение резидентов этих двух стран
Налоговый агент - организация, удерживающая самостоятельно НДФЛ с гражданина и/или резидента и уплачивающая налоговые отчисления за него.
FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) — международная группа по противодействию отмыванию денежных средств. В эту группу входят 34 страны, в том числе Россия и США.
FinCEN (Financial Crimes Enforcement Metwork) - Американская служба финансового мониторинга, которая проверяет законность финансовых операций.
Что значит сокрытие доходов?
Сокрытие - это когда умышенно что-то скрываешь, с целью получить какие-либо выгоды. Это с одной стороны. С другой стороны, мы не имеем никакого права предоставлять какие-либо сведения в налоговую РФ на том основании, что наша компания (юр. лицо) не является резидентами РФ. Мы - американская платёжная система и руководствуемся исключиетельно законами США и штата Калифорния. Мы не являемся налоговыми агентами и не подчиняемся никаким требованиям налоговой и каким либо другим фискальным органам РФ.
Ваша обязанность, как гражданина и/или резидента, платить налоги в соответствии с законами страны местонахождения. Мы не являемся налоговыми агентами и не удерживаем налоги с вас самостоятельно. Если вы не платите налоги, то сокрытие происходит не с нашей стороны, а с вашей.
А кто вам сказал или где вы прочли, что ePayService является анонимной платёжной системой? Мы везде говорим о том, что мы не анонимная платёжная система и никогда ей не будем.
Но и данные о клиентах мы не предоставляем никуда, за исключением официальных запросов органов США.
В принципе я ответил на этот вопрос выше. Повторю - мы, как юр. лицо, не резиденты РФ. Налоговые органы РФ не имеют право от нас что-либо требовать, а нам нет никакого резона что-либо им передавать. Зачем себе портить репутацию.
У вас устаревшие данные.
С 1 января 2008 года данная норма отменена. Физ. лица и ЧП не обязаны что-либо подавать при открытии счёта в зарубежном банке, а так же не обязаны подавать информацию об остатках средств на счетах в зарубежном банке.
Данная норма осталась только для юридических лиц (ООО, ЗАО, ОАО...)
Более того, данная норма касалась (сейчас касается только для юр. лиц) исключительно банков тех стран, которые не являются членами ФАТФ (FATF)
Магнитная полоса на карте можеть быть LoCo (низкоэрцитивная магнитная полоса) и HiCo (высокоэрцитивная магнитная полоса). И в том и в другом случае магнитная полоса имеет три дорожки (слоя) содержит закодированную запись данных владельца карты:
- первая дорожка (слой) хранит имя держателя карты (то имя, которое эмбоссированно на карте);
- вторая дорожка (слой) хранит номер карты и срок годности карты;
- третья дорожка (слой) позволяет записывать дополнительную информацию (название банка эмитента, его код, и др. межбанковскую информацию).
Другое дело, что её не будут проверять и мониторить. Объёмы операций очень огромны и никому не нужен Вася Полесов, снимающий 2-3-5-10 тыс долл с банкомата. Её могут только поднять в рамках уже возбужденного дела по запросу органов.
Контролирующим - никакая информация по физлицам не передаётся.
А вот проверяющим органам, которым является FinCEN мы передаём, в определённых случаях, следующую информацию:
ФИ клиента
Адрес клиента
Вид операции
Сумма операции
Выходные данные операции (каким способом клиент забрал эти средства)
Случаи, когда передаётся данная информация:
1. Чек или сумма чеков от одного клиента в день привышает 5.000 долл США, сопряжённая с выдачей наличных денег за этот чек/чеки
2. Покупка чеков за наличные деньги от одного клиента в день, привышающие 5.000 долл США
3. Получение перевода для клиента на сумму более 10.000 долл США в день из-за пределов США, сопряжённая с выдачей наличных денег за этот перевод
4. Перевод средств для одного клиента свыше 10.000 долл США в день за пределы США
Но, данная информация никаким образом не попадает в налоговые службы. Она попадает в FinCEN.
Там её обрабатывают и смотрят, чтобы деньги были чистые (например оплата гугла).
Пример: вы получили от гугла чек на 15.000 долл. FinCEN смотрит - аха, гугл, оплата, всё чисто, свободен.
Или вы получили перевод от компании ZZZ Corp. на сумму 11.000 долл. FinCEN смотрит - аха, ZZZ Corp., она была замечена 4 года назад в переводе денег в Пакистан, где по мнению властей США есть террористы. И тогда вас возьмут под наблюдение.
Главное запомнить одно - если у вас легальный вид деятельности в США - гугл, порно, трафик там всякий и т д - всё законно и никаких рапортов в FinCEN боятся не надо, так как они эту бумажку положат в архив через 5 минут.
А вот если у вас деньги от непонятно кого, кто был замечен в проституции, торговли наркотиками и людьми, терроризме, онлайн казино, спаме и другие сферы деятельности запрещённые в США - вот тогда могут быть проблемы. И это не налоговые проблемы.
Да, в двух случаях
1. Вы фактически находитесь в США более 181 дня в году и получаете там доход
2. Вы фактически находитесь в США менее 181 дня в году и получаете там доход, при этом между США и страной, гражданином которой вы являетесь не подписан двусторонний договор об избежании двойного налогообложения.
Некоторые партнёрки (их мало, но они есть), могут попросить вас заполнить форму W-8BEN. Эта форма предназначена для того, чтобы не платить налоги этой партнёрке. В этой форме вы указываете, резидентом какой страны вы являетесь и указываете где вы платите налоги. Остальное на вашей гражданской совести.
Не правда. Это написано в ФАКЕ: http://www.epayservice.ru/info/voprosu_i_otvetu
5-тый вопрос снизу.
Но мы физически не можем абсолютно все вопросы написать на сайте.
Всё намного проще :)
www.epayservice.ru
Вы нам ВМЗ, а мы вам по США на выбор
-Ваер - 1.5%+30 долл (идёт до 3 раб. дней)
-АСН/Direct Deposit - 1.5%+10 долл (идёт максимум 1 раб день)
-Чек - 1.5%+5 долл (идёт до 4-х рабочих дней)
Если у вас операция разовая, можно без открытия счёта
Внимание! Аttention! Achtung! ¡Аtención! Увага!
С 17 ноября 2008 года, мы увеличиваем кол-во сайтов, попадающих под спецпредложение на обналичивание чеков под 2.5%!
В дополнение к существущим сайтам, с 17 ноября обналичить чеки всего за 2.5% вы сможете ещё и от:
• Conte Di Savoia (Naughty America)
• Commission Junction (CJ.com)
• Click Sales Inc (ClickBank.com)
Полный список сайтов, от которых мы принимаем чеки под 2.5% опубликован тут http://www.epayservice.ru/info/akzii
Напоминаем вам, что данное спецпредложение - бессрочно и будет действовать постоянно.
Регламент выплат
Обязательное в 99.9% случаев.
+ Обязательно личное присутствие в 100% случаев
+ Самое минимальное требование, чтобы получить SSN, является наличие хотя бы временной рабочей визы (H-1A или Н-1В). Всё остальное гараздо сложнее.
А зачем вы обновляете страницу? :)
Акк блокируется, если вы ввели не верно верификационный номер 3 раза подряд (не важно где - при входе или при выводе средств). Обновление страницы считается за 1 ввод номера (в данном случае пустого поля). Система сравнивает введённое значение (пустое поле) и блокирует акк, так как оно не равно значению, которое находится в памяти системы.
