Еще как дополнительный вариант к посту выше (про разные счета в банках).
Можно проводить сделку по недвижимости через нотариуса. Там есть такая услуга, что деньги собираются на счет нотариуса, и потом уже с его счета уходят продавцу недвижки (если говорим про вторичку).
При таком раскладе даже не нужно собирать у себя на одном счету всё. Просто с разных счетом нотариусу закидывается на счет, чтобы в итоге была нужная сумма.
Это избавляет от проблем с банковскими ячейками, тасканием денег туда и т.д.
Это форма оплаты, а не решение задачи с происхождением денег.
Эквивалентной стоимости обычной двушки-трешки в облцентре.
brother83#: Хотя банки спросят про источник денег. Для этого сначала небольшие суммы по 1млн раскидываете по счетам в разных банкам, потом делаете перевод в один банк. Как источник денег - показываете: депозит с другого банка. Обычно это достаточно.
К чему эти телодвижения с дроблением, если сразу можно указать что-то вроде "личные накопления" ) Суммирование "депозитов с другого банка" никак не объясняет источник в плане происхождения денег.
Антоныч88#: А в связи с каким законом РФ, налоговая Вам может задать тот или иной вопрос?
Очевидно же - с налоговым кодексом.
Антоныч88#: Пояснять Вы скорее всего будете Вашему банку
Те же яйца, только в профиль ) Вопрос то от замены названия контролирующего органа не меняется: как совершить покупку, чтобы оплата выглядела белой и никаких вопросов насчет происхождения денег не возникло?
Антоныч88#: В РФ не возникло или Вам надо чтобы и за рубежом тоже?
Зарубеж пока не интересует. Но там гарантировано о происхождении денег спросят. Эта практика и к нам постепенно кочует.
Антоныч88#: Оплата всегда белая если покупка не фиктивная, белым или не белым может быть происхождение средств.
Так и вопрос не про оплату. Оплата только запускает процесс, при котором к ее источнику могут возникнуть вполне резонные вопросы.
Антоныч88#: В РФ Вы не обязаны ничего никому доказывать уже после совершения приобретения, но это именно специфика РФ и причина этого, сами понимаете
Вопросы в этой теме поэтому и озвучены, вы же сами понимаете )
Антоныч88#: не в заботе о простых людях, более того, простым людям как раз вставляют палки в колеса и происхождение Ваших средств может затребовать до того как Вы совершите покупку Ваш банк (счет при этом будет заблокирован и Вас могут внести в черные списки ЦБ, что создаст проблемы при открытии счетов в других банках).
Ну а я об чем. Налоговая, банк или другой конролирующий орган - вероятность наткнуться на лишние вопросы есть и она совсем не нулевая. Для простоты я рассматриваю ситуацию так, как будто она произошла: оплатил, завладел недвигой, инфа ушла в налоговую, оттуда ответка - поясните значительное превышение расходов над задекларированными доходами.
Антоныч88#: В России нет законов, которые обязывают подтверждать происхождение средств, но чтобы простым людям подпортить жизнь, придумали 115 фз, когда происхождение средств Вы должны доказывать, непонятно, с какого перепугу, своему банку.
Не имеет значения, какому контролирующему органу придется пояснять происхождение серого дохода, мы рассматриваем ситуцию, в которой сделано крупное приобретение и возникла необходимость доказать, что серое - это белое.
Антоныч88#: Если деньги в банке, либо необходима именно вторичка, то Вам лучше всего использовать аккредитив (платная услуга у банков, и мне кажется банк не очень захочет блокировать такого клиента и не заработать очень существенную сумму).
Это лишь форма оплаты, изначальная задача по-прежнему не решена.
Антоныч88#: Налоговая не может на данный момент попросить Вас подтвердить происхождение средств или даже просто попросить Вас чего-то декларировать, формально Вас это обязывает сделать закон.
Формально возможно, поэтому считаем, что это произошло. Как совершить покупку, чтобы оплата выглядела белой и никаких вопросов насчет происхождения денег не возникло? Как решить эту задачу простыми или нестандартными способами?
Igemon#: Указываются только белые доходы. Если белых доходов нет, ничего не указываете. Просто из воздуха материализовалось несколько миллионов, никого это не трогает.
awx5#: Но попадете ли вы непосредственно в работу к конкретному инспектору - никто не скажет, как повезет.
Я не собираюсь в догадки играть, а представляю ситуацию с запросом о доходе после крупной покупки как свершившийся факт.
awx5#: Работает ли это с физлицами - вопрос времени.
И очевидно, что ближайшего.
awx5#: Я бы брал бы в кредит/ипотеку, а потом гасил бы досрочно. Остальные средства легализовать, заплатив налоги. Заплаченное можно вернуть обратно вычетом от покупки. Такие покупки тоже попадут в мониторинг, но не вызовут подозрений в момент приобретения. Дальнейшие операции с банком (погашения) врядли контролируются исходными органами.
Ипотека, вне зависимости от срока гашения, не отменяет попадание сведений о покупке недвиги в налоговую и дальнейшей необходимости обелить источник погашения.
Еще как дополнительный вариант к посту выше (про разные счета в банках).
Можно проводить сделку по недвижимости через нотариуса. Там есть такая услуга, что деньги собираются на счет нотариуса, и потом уже с его счета уходят продавцу недвижки (если говорим про вторичку).
При таком раскладе даже не нужно собирать у себя на одном счету всё. Просто с разных счетом нотариусу закидывается на счет, чтобы в итоге была нужная сумма.
Это избавляет от проблем с банковскими ячейками, тасканием денег туда и т.д.
О каком размере суммы идет речь?
Хотя банки спросят про источник денег. Для этого сначала небольшие суммы по 1млн раскидываете по счетам в разных банкам, потом делаете перевод в один банк. Как источник денег - показываете: депозит с другого банка. Обычно это достаточно.
А в связи с каким законом РФ, налоговая Вам может задать тот или иной вопрос?
Очевидно же - с налоговым кодексом.
Пояснять Вы скорее всего будете Вашему банку
В РФ не возникло или Вам надо чтобы и за рубежом тоже?
Зарубеж пока не интересует. Но там гарантировано о происхождении денег спросят. Эта практика и к нам постепенно кочует.
Оплата всегда белая если покупка не фиктивная, белым или не белым может быть происхождение средств.
Так и вопрос не про оплату. Оплата только запускает процесс, при котором к ее источнику могут возникнуть вполне резонные вопросы.
В РФ Вы не обязаны ничего никому доказывать уже после совершения приобретения, но это именно специфика РФ и причина этого, сами понимаете
не в заботе о простых людях, более того, простым людям как раз вставляют палки в колеса и происхождение Ваших средств может затребовать до того как Вы совершите покупку Ваш банк (счет при этом будет заблокирован и Вас могут внести в черные списки ЦБ, что создаст проблемы при открытии счетов в других банках).
Если его ограбят, то в полицию он конечно же не пойдёт? Ведь налоги он не платил
В России нет законов, которые обязывают подтверждать происхождение средств, но чтобы простым людям подпортить жизнь, придумали 115 фз, когда происхождение средств Вы должны доказывать, непонятно, с какого перепугу, своему банку.
Не имеет значения, какому контролирующему органу придется пояснять происхождение серого дохода, мы рассматриваем ситуцию, в которой сделано крупное приобретение и возникла необходимость доказать, что серое - это белое.
Если деньги в банке, либо необходима именно вторичка, то Вам лучше всего использовать аккредитив (платная услуга у банков, и мне кажется банк не очень захочет блокировать такого клиента и не заработать очень существенную сумму).
Это лишь форма оплаты, изначальная задача по-прежнему не решена.
Налоговая не может на данный момент попросить Вас подтвердить происхождение средств или даже просто попросить Вас чего-то декларировать, формально Вас это обязывает сделать закон.
Указываются только белые доходы. Если белых доходов нет, ничего не указываете. Просто из воздуха материализовалось несколько миллионов, никого это не трогает.
Но попадете ли вы непосредственно в работу к конкретному инспектору - никто не скажет, как повезет.
Я не собираюсь в догадки играть, а представляю ситуацию с запросом о доходе после крупной покупки как свершившийся факт.
Работает ли это с физлицами - вопрос времени.
Я бы брал бы в кредит/ипотеку, а потом гасил бы досрочно. Остальные средства легализовать, заплатив налоги. Заплаченное можно вернуть обратно вычетом от покупки. Такие покупки тоже попадут в мониторинг, но не вызовут подозрений в момент приобретения. Дальнейшие операции с банком (погашения) врядли контролируются исходными органами.
Накопить на машину-квартиру - легко. Подтвердить доход - гораздо сложнее.
Тогда и не ломайте голову себе. Выдыхайте и покупайте спокойно