extraor

Рейтинг
1
Регистрация
18.09.2020
Крупные покупки на теневые накопления
wnt #:

Еще как дополнительный вариант к посту выше (про разные счета в банках).

Можно проводить сделку по недвижимости через нотариуса. Там есть такая услуга, что деньги собираются на счет нотариуса, и потом уже с его счета уходят продавцу недвижки (если говорим про вторичку).

При таком раскладе даже не нужно собирать у себя на одном счету всё. Просто с разных счетом нотариусу закидывается на счет, чтобы в итоге была нужная сумма.

Это избавляет от проблем с банковскими ячейками, тасканием денег туда и т.д.

Это форма оплаты, а не решение задачи с происхождением денег.
Крупные покупки на теневые накопления
brother83 #:
О каком размере суммы идет речь?
Эквивалентной стоимости обычной двушки-трешки в облцентре.
brother83 #:
Хотя банки спросят про источник денег. Для этого сначала небольшие суммы по 1млн раскидываете по счетам в разных банкам, потом делаете перевод в один банк. Как источник денег - показываете: депозит с другого банка. Обычно это достаточно.
К чему эти телодвижения с дроблением, если сразу можно указать что-то вроде "личные накопления" ) Суммирование "депозитов с другого банка" никак не объясняет источник в плане происхождения денег.
Крупные покупки на теневые накопления
Антоныч88 #:
А в связи с каким законом РФ, налоговая Вам может задать тот или иной вопрос?

Очевидно же - с налоговым кодексом.

Антоныч88 #:
Пояснять Вы скорее всего будете Вашему банку
Те же яйца, только в профиль ) Вопрос то от замены названия контролирующего органа не меняется: как совершить покупку, чтобы оплата выглядела белой и никаких вопросов насчет происхождения денег не возникло?
Крупные покупки на теневые накопления
Антоныч88 #:
В РФ не возникло или Вам надо чтобы и за рубежом тоже?

Зарубеж пока не интересует. Но там гарантировано о происхождении денег спросят. Эта практика и к нам постепенно кочует.

Антоныч88 #:
Оплата всегда белая если покупка не фиктивная, белым или не белым может быть происхождение средств.

Так и вопрос не про оплату. Оплата только запускает процесс, при котором к ее источнику могут возникнуть вполне резонные вопросы.

Антоныч88 #:
В РФ Вы не обязаны ничего никому доказывать уже после совершения приобретения, но это именно специфика РФ и причина этого, сами понимаете
Вопросы в этой теме поэтому и озвучены, вы же сами понимаете )

Антоныч88 #:
не в заботе о простых людях, более того, простым людям как раз вставляют палки в колеса и происхождение Ваших средств может затребовать до того как Вы совершите покупку Ваш банк (счет при этом будет заблокирован и Вас могут внести в черные списки ЦБ, что создаст проблемы при открытии счетов в других банках).
Ну а я об чем. Налоговая, банк или другой конролирующий орган - вероятность наткнуться на лишние вопросы есть и она совсем не нулевая. Для простоты я рассматриваю ситуацию так, как будто она произошла: оплатил, завладел недвигой, инфа ушла в налоговую, оттуда ответка - поясните значительное превышение расходов над задекларированными доходами.
Крупные покупки на теневые накопления
porutchik #:
Если его ограбят, то в полицию он конечно же не пойдёт? Ведь налоги он не платил
Пожалуйста, внимательно прочтите первый пост и не засоряйте тему флудом, к делу не относящимся.
Крупные покупки на теневые накопления
Антоныч88 #:
В России нет законов, которые обязывают подтверждать происхождение средств, но чтобы простым людям подпортить жизнь, придумали 115 фз, когда происхождение средств Вы должны доказывать, непонятно, с какого перепугу, своему банку.

Не имеет значения, какому контролирующему органу придется пояснять происхождение серого дохода, мы рассматриваем ситуцию, в которой сделано крупное приобретение и возникла необходимость доказать, что серое - это белое.

Антоныч88 #:
Если деньги в банке, либо необходима именно вторичка, то Вам лучше всего использовать аккредитив (платная услуга у банков, и мне кажется банк не очень захочет блокировать такого клиента и не заработать очень существенную сумму). 

Это лишь форма оплаты, изначальная задача по-прежнему не решена.

Антоныч88 #:
Налоговая не может на данный момент попросить Вас подтвердить происхождение средств или даже просто попросить Вас чего-то декларировать, формально Вас это обязывает сделать закон.
Формально возможно, поэтому считаем, что это произошло. Как совершить покупку, чтобы оплата выглядела белой и никаких вопросов насчет происхождения денег не возникло? Как решить эту задачу простыми или нестандартными способами?

Крупные покупки на теневые накопления
Igemon #:
Указываются только белые доходы. Если белых доходов нет, ничего не указываете. Просто из воздуха материализовалось несколько миллионов, никого это не трогает.
И плати НДФЛ с неподтвержденных.
Крупные покупки на теневые накопления
awx5 #:
Но попадете ли вы непосредственно в работу к конкретному инспектору - никто не скажет, как повезет.

Я не собираюсь в догадки играть, а представляю ситуацию с запросом о доходе после крупной покупки как свершившийся факт.

awx5 #:
Работает ли это с физлицами - вопрос времени.
И очевидно, что ближайшего.
awx5 #:
Я бы брал бы в кредит/ипотеку, а потом гасил бы досрочно. Остальные средства легализовать, заплатив налоги. Заплаченное можно вернуть обратно вычетом от покупки. Такие покупки тоже попадут в мониторинг, но не вызовут подозрений в момент приобретения. Дальнейшие операции с банком (погашения) врядли контролируются исходными органами.
Ипотека, вне зависимости от срока гашения, не отменяет попадание сведений о покупке недвиги в налоговую и дальнейшей необходимости обелить источник погашения.
Крупные покупки на теневые накопления
awx5 #:
Накопить на машину-квартиру - легко. Подтвердить доход - гораздо сложнее.
Естественно, что моя ситуация далеко не уникальна. Вот и интересно, как кто уже благополучно решил ее.
Крупные покупки на теневые накопления
Gans Gauss #:
Тогда и не ломайте голову себе. Выдыхайте и покупайте спокойно
Не ломай сейчас, потом ломай - отличное нерешение задачи )
12
Всего: 19