Насколько я понял - к ИНН. Это что касается дебетных операций, насчёт депозитных - там ситуация совсем другая, но с депозитом в банке я связыватся бы не посоветовал, тем более что с нового года они подлежат налогообложению - то есть о них будет сообщатся налоговой в любом случае.
А вообще совет Иры был такой: если выводишь более 50 тысяч гривен в месяц - оформляй карту в иностранном банке🚬. Иначе рано или поздно - накроют и пересчитают налогов за весь период вывода+штрафные санкции. Прикинутся чебурашкой и сказать что выводил собственные финансы, положенные ранее вряд ли получится, потребуют обоснований, откуда были получены средства. Вообще у нас в Украине презумпция невиновности действует только на словах, поэтому не налоговая а ты должен доказывать, что всё законно и денег государству не должен. А с принятием нового НК вообще весело будет. Не знаю, какой будет окончательная редакция, но в сегодняшнем своём варианте выглядит довольно мрачно, особенно для ЧП на едином налоге.
1. А еще у обменников есть скидки для постоянных клиентов (не у всех конечно)
2. Что касаемо налоговой, здесь ситуация, аналогичная частным переводам - всё зависит от суммы, после которой на Вас может постучать в налоговую служба безопасности банка. А если уж стукнут - то минимум 15 процентов (а с 1 января, если Чивокуня подпишет Налоговый кодекс то 17%) заплатить всё равно придётся при любых обстоятельствах, как за частные переводы, так и через УГА. По сути уступка прав требования за деньги в webmoney можно объяснить так: дал взаймы человеку с помощью вебмани, он не отдаёт, УГА выкупил требование уплаты долга за деньги, такие операции довольно часто сейчас проводятся, можно погуглить и найти правовую инфу про это. Зато есть плюс для ЧП, работающих на едином налоге - доход с такой сделки включается в его рамки.
1. Официально, если разовый платёж от 80 тысяч гривен и выше, СБ обязана произвести мониторинг транзакции. Однако от 20 тыс гривен в месяц - это та сумма, которая была озвучена в неофициальной беседе со знакомой, работающей в Привате на должности сотрудника службы безопасности (отдел операционных рисков, если я не ошибаюсь). Данные не подают сразу, просто клиент берется на заметку. Ещё раз повторюсь - это данные с неофициальной беседы, официально Вам не один сотрудник не скажет, что будет вестись мониторинг. Сделают круглые глаза и скажут, что ни при каких обстоятельствах (только по решению суда) банк не передаёт информации о клиенте в органы.
2. Да, Укргарант не работает по праздникам и выходным, это существенный минус. Что касается длительности перевода - отписывался выше. Как правило я оплачиваю счёт к оплате до 12 дня и к вечеру деньги на счету.
3. Укргарант - это не "последняя инстанция", а просто альтернативный (или резервный) вариант вывода, который на данный момент поможет владельцам формальных сертификатов и неперсонифицированной карты продолжать выводить средства с webmoney.
1. Оператору нет дела до назначения платежа, пусть он будет хоть от бога🚬. Добровольной (если не было решения суда) передачей информации в соответствующие органы (налоговая, милиция и т.д.) занимается служба безопасности, которую в первую очередь интересует не назначение, а сумма платежа. Согласно моим данным по Привату, служба безопасности, берёт на заметку суммарные месячные платежи от 20 тысяч гривен. Если выводится меньше - вас трогать не будут (рыбка маловата:)). Но это большей частью относится к коммерческим банкам, насчёт государственных - не в курсе.
2. Договор уступки прав требования (а именно купля и продажа) - довольно типичная операция, количество и объём которых сейчас серьёзно набирает темп в Украине. Этому способствуют в большей части коллекторские (или иные) организации, выкупающие долги у банков. Переуступка прав требования за деньги не облагается НДС в соответствии со ст. 3.2.5 Закона Украины "Об НДС" Для единоналожников эта схема также работает. Плательщики могут продавать право требования задолженности в рамках единого налога (Письмо Госпредпринимательства Украины от 02.12.2004 г. №8439). Всю правовую инфу по этому вопросу можно найти в интернете, а договор, подписанный Вами, можно прочитать на укргарантовском сайте вывода WMU (там, где подписывали договор и прикрепляли кошелек в ВМИДу).
Если делаете перевод до 12 часов дня - этим же вечером поступают на счет (для моей карты Привата пришло в 18 часов вечера). После 12 - на след. день. Суббота и воскресенье - счета принимаются, но вывод происходит в понедельник. На сайте можно просмотреть состояние платежа: оплачен, готовится к выводу/переведён в банк. Если написано последнее, тогда платёж уже в банке, Приват зачисляет его на карточный счёт в течении 3 часов. Другие банки - надо уточнять (некоторые держат на своих транзитных счетах и по несколько дней). В моём случае надпись "переведен в банк" повляется где то в 15.00-15.30 (рабочие дни, отправка платежа утром, часов в 10-11) а деньги на счету - в 18.00-18.30
otavus добавил 23.11.2010 в 14:28
Дополнение к вопросу о загрузке сканов карт и паспортов для осуществления вывода WMU.
Для перепроверки данных повторно обратился по контактному телефону и почте Укргаранта.
Подтверждено, что для вывода WMU через Украинское Гарантийное Агенство не требуется загрузки сканов карт и паспорта, поскольку:
1. Правила изменяются только для обменников, а не для гарантов.
2. Проверенной, в любом случае считается карта, которая прикреплена к Вашему WM-идентификатору через сервис WebMoney Cards. Если зайдёте на сервис и выберете вкладку WMU, увидите сообщение о том, что прикреплять карту WMU надо на сайте Укргаранта и он занимается всеми вопросами по выводу WMU.
Сегодня днём, звонил на контактный телефон УкрГаранта http://ukrgarant.com/main.php?p=contacts
Спазали совершенно противоположное. Для вывода через них, никаких изменений не будет, всё по старому. Завтра попытаюсь связатся снова и повторно уточнить.
Вечер добрый! Только что звонил в офис Украинского Гарантийного Агенства (официальный гарант Webmoney Transfer в Украине) и мне был дан четкий и недвусмысленный ответ, на вопрос о изменении условия вывода денег в Украине: если вывод происходит через Укргарант, никаких дополнительных действий, кроме прикрепления не требуется. Изменения коснутся лишь обменных пунктов, действующих на территории Украины. Напоминаю, что для вывода WMU через официального гаранта, ваша карта должна быть прикреплена на cards.ukrgarant.com (без всяких сканов, только реквизиты ) и вы выводите через сервис https://banking.ukrgarant.com/?mode=perevod. Комиссия гаранта при выводе на карту составляет 0,8 процента от суммы перевода.
Телефоны и контакты, а также информация о Украинском гарантийном агенстве находится на http://ukrgarant.com/main.php?p=about
Здесь же брал телефон, по которому пробивал информацию +38 (044) 4985960
Сайт WebMoney в Украине : www.webmoney.ua
Уфф вроде всё). Кто выводит через Укргарант - спите спокойно.
Так можно ли будет выводить через УкрГарант как раньше или нет? Ведь правила вроде бы написаны для обменных пунктов, а не для гарантов в странах?
https://www.intexchange.ru/ а здесь дешевле.
А никак, транзакции будут всё равно показыватся для конкретного авторизированного пользователя, другие этих данных не видят (кроме того, с кем вы производили финасовые операции)
