---------
да,реальное понижение статуса и ограничения по услугам надеюсь услуга вернуть деньги останется доступной=)---------- Добавлено 20.05.2020 в 14:00 ----------у Ipagoo вроде раньше был статус "entered administration"?
может что-то путаю, но на сайте FCA https://register.fca.org.uk/ShPo_FirmDetailsPage?id=001b000000m4IXgAAM
статус Epayments сменился на Status: Registered
------
раньше статус был Authorized Electronic Money Institution
а оставшиеся 30% не очень порядочные?=)
11/05/2018 -дата начала лицензии епы на сайте FCA, соответственно, нужно подтвердить 11/05/2019 и 11/05/2020
у епы европейская лицензия(UK включены естесссно), пруф
https://fintelegram.eu/austrian-regulator-fma-confirms-epayments-systems-suspension-for-austria
по срокам лицензии EU для EMI - вот док для Лихтенштейна, калька с общеевропейских правил( и в частности совпадает The Electronic Money Regulations 2011 ГЛ, на которые ссылаются FCA)
https://www.fma-li.li/files/fma/fma-instruction-licensing-procedure-for-establishing-an-electronic-money-institution.pdf
т.е лицензия закончится 11/05/2019---------- Добавлено 08.05.2020 в 16:31 ----------
может быть вы и правы по поводу лицензии, есть оговорки в документе по поводу 1 года.
11 мая есть шанс, что будут изменения в ситуации из-за необходимости подтверждения лицензии EMI для епы, иначе могут остаться без европейской лицензии. Но если блокировка FCA позволяет не подтверждать лицензию во время investigation, то дальше будет тянуться.
Печально, но текущая ситуция железно защищает епу от судов и обьяснений перед пользователями. FCA же вообще мутная контора, которая делает что хочет, ничего толком не обьясняет(то, что озвучивает -это формальная пустышка ни о чем), непонятно перед кем отчитывается, не реагирует на жалобы и даже четких правил блокировки/расследования/разблокировки нет в свободном доступе.
увы, в официальных документах FCA сроки не прописаны, т.е. на их усмотрение
бредовый ответ. FCA белые и пушистые, а деньги пользователей не хотят разблокировать исключительно исходя из заботы об их дальнейшей сохранности)
еще интересная инфа из-за чего могли заблокировать епу и что происходит.
есть такая контора EFRI(European Funds Recovery Initiative- https://efri.io/) объединяет европейских инвесторов, адвокатов и банки, специализируется на возврате средств, потерянных из-за интернет фрода. серьезная контора.
так вот,
1. EFRI как раз в Январе выиграли суд в Германии, который постановил, что сами платежки несут ответственность за действия скамеров, то есть, если человек перечислил $ например бинарам через платежку и его кинули, то платёжка отвечает за это.
пруф
https://fintelegram.eu/german-court-order-payment-services-provider-are-liable-for-victims-losses-in-scams
2. параллельно( в конце 2019) они передали FCA свое расследование по скаму на Robert Courtneidge(тот самый директор, который уволился из епы 17 февраля) на две связанные с ним фирмы ePayments Systems Limited и Moorwand Ltd( тоже платежка, тоже заблокирована FCA).
Что передали FCA - огромный кейс конкретных случаев потерь по бинарным аукционам, финансовым пирамидам(типа anabus holdings limited) и, конечно же, Onecoin - скам на $ несколько миллиардов; во всех случаях деньги проводились/выводились через связанные с Robert Courtneidge структуры.
Суть претензий - платежки должны нести ответственность(вернуть взносы скамеров через них, даже если скамеры уже все вывели=)
3. Что в итоге - епа, как самая «жирная» попадает под раздачу, есть из чего возмещать пострадавшим от скама, потому что деньги всех клиентов в одном месте, нет отдельных банковских счетов для каждого клиента
4. Варианты, что дальше
А) возьмут $ клиентов епы - передадут пострадавшим от скама Robert Courtneidge, епа закрывается или епа остается, но «не всем вернут» Это если клиенты EFRI серьезные и «передавят» FCA. Тут либо тихо сделают(епа закроется по формальным причинам, например крипта) либо законодательно оформят ответственность европейских платежек за переводы скамерам
Б) Епа серьезно будет отстаивать каждого клиента, договорится с FCA. чистым клиентам вернут. у епы есть мотив - $18mln прибыли в год, официально
С) очень вероятно, что до 11 мая все прояснится
очень похоже на правду. лицензия у епы европейская, значит, согласно Electronic Money Regulations 2011(the EMRs), Electronic Money Directive (2EMD) - должна подтверждаться раз в год, то есть 11 мая либо подтвердят, либо отзовут.
---
вот про временную приостановку именно лицензии епы в австрии
