Samail: Ну тем кто зарабатывает в интернете трудно принимать наличные, даже если принимать только электронные деньги, выводить то их как-то нужно. И дальше только сложнее будет, всё сдвигается в сторону безналичных расчётов, когда ни будь наличные просто запретят и всё. Сделаешь что не так, заблокируют все счета, сам в полицию с голодухи сдаваться придёшь :)
А что, нет других электронных денег, кроме банковских? 🤣
pupseg: Ну почему они ваши... Если они ваши и вы в этом уверены - почему вы не можете их подтвердить? Нашли на улице 100рублей? - по закону ваши - только 25 рублей.
Я могу, но это не сервис, а гемор какой-то. Я что плачу за то, чтобы постоянно оправдываться и доказывать, подтверждать и т.п.? Нафиг это нужно?
Вывод – нашел деньги на улице, в банк не неси :) И остальное забери, если что лежит еще 😂
Держи в рублях только на налоги, а дальше.... пусть сами думают, как эмиссию рубликов поддержать и привлечь людей хранить сбережения в нац. валюте да еще и в банках.
Samail: Уполномоченный орган - это Росфинмониторинг. Что-бы он проконтролировал ему об этой операции должны сообщить. И не только банк, если ты продашь квартиру, то должно сообщить агентство недвижимости, если сдашь бриллианты в ломбард то ломбард сообщит, если выиграешь в лотерею - организаторы лотереи и т.д.
Дальше следует список видов операций и нигде не сказано что проверять нужно только в случае если у банка подозрения возникли. Ну и следующий пункт по которому я так понимаю от суммы операции не зависит, только от личности одной из сторон:
Вывод простой: основанием является подозрение(мнение) банка/регулятора. В результате которого мы должны чихать, кашлять и оправдываться, а банк не несет никакой ответственности за упущенную выгоду, убытки, потраченное время и т.п. И это за наши деньги предлагается, как сервис. :(
pupseg: Мониторинг АБС безами банка показал, что возникает подозрение в предпринимательской деятельности. Либо показывать документы, все какие найдете, и следом Вас попросят предоставить какую-нибудь справку из налоговой (это вполне возможно). Объяснять, бадаться, качать права, щеголять знаниями финансового законодательства - полностью бесполезно, ну или по-судиться если только. Это что касается сбера. Это отдельная планета и сдвинуть ее с оси - полностью бесполезно.
Что касается любого другого вменяемого крупного банка: примерно тоже самое. Просто там пока еще хотя бы с клиентами разговаривают, пытаются с ними договариваться.
Если деньги заливаются на карточный счет и тут же сливаются в банкомате - в лице банка - это обнал. Теперь уже и с ФЛ. Банк просто вежливо сначала попросит больше так не делать. Во второй раз - закрыть счет. Остаток переведут на счет в другом банке, да, теперь остаток налом в кассе получить все более проблематично.
Другое дело - если деньги остаются в банке. Залили на карту и перевели на вклад например....
Если банк используется как транзит, прослойка для расчетов - то могут быть проблемы.
Регламент у разных банков - абсолютно разный. Любые суммы могут контролироваться. Просто 600круб - контролируется в обязательном порядке.
Здесь проблематика еще в том, что крупные блочат физов, а мелких ЦБ отзывает. "Хрен редьки не слаще" – как говорится.
ilux: Какой бардак в голове у форумчан.. удивляюсь))
Есть платежные системы переводов денег - они пересылают деньги с города Самара в г Киев
Платежные системы работают за % от перевода - это их Манимани
Платежные системы конкурируют между собой -> становятся удобнее и снижают %
Украина решила запретить деятельность Российских систем на территории Украины ( в 2-х словах )
Тем самым вынуждая Миколу, который трудится в Самаре на стройке, слать денежку своему сыну Тарасу в г.Киев не через российские системы а через западные ( через WU )
Миколу сильно это не затронет, как не затронет и Тараса получающего денежку.
Затронет это Российские системы, которые лишаются трафика.
Российские системы не будь дурачками, правильно заметили что в этих действиях усматривается нарушение их прав и осуществляется нездоровая конкуренция, уже пожаловались и хотят юзать тему о национальных че-то там, по которой если ты мутишь с деньгами, то будь добр мути их через нац системы, тем самым хотят поставить раком WU в конец очереди, что по-моему обосновано.
Разделяю.
Интересно, развитие событий, если в итоге ни одна из сторон раком не встанет? 😕
lasma: Мы не просим у партнеров персональные данные. Только лишь кошельки для выплат, при чем любые...
Но в целом, зачем вам нужен мой ответ?
Мне нужен ответ, чтобы возможно попробовать использовать в одном офшорном проекте. Там партнерам нужен прием с карт США (без фрода), а потом вывод на mоneypolo или WMZ, в крайнем случае QIWI. Нужно понимать риски и возмжности.
По остальному – мимо. 😡
---------- Добавлено 22.10.2016 в 12:54 ----------
Если есть, что предложить пишите ЛС, готов рассмотреть.
Ну тем кто зарабатывает в интернете трудно принимать наличные, даже если принимать только электронные деньги, выводить то их как-то нужно. И дальше только сложнее будет, всё сдвигается в сторону безналичных расчётов, когда ни будь наличные просто запретят и всё. Сделаешь что не так, заблокируют все счета, сам в полицию с голодухи сдаваться придёшь :)
А что, нет других электронных денег, кроме банковских? 🤣
Поймите:
1. Не много у кого остаётся достаточно денег после траты на бытовые нужды
Если они имеют доход в нац. валюте, то в этом случае они в полной зависимости..
банки это "кровопийцы-паразиты" для человека, но без них нынче никуда!
Что кровопийцы и паразиты - согласен. Что никуда –*тут вопрос :)
Ну почему они ваши... Если они ваши и вы в этом уверены - почему вы не можете их подтвердить?
Нашли на улице 100рублей? - по закону ваши - только 25 рублей.
Я могу, но это не сервис, а гемор какой-то. Я что плачу за то, чтобы постоянно оправдываться и доказывать, подтверждать и т.п.? Нафиг это нужно?
Вывод – нашел деньги на улице, в банк не неси :) И остальное забери, если что лежит еще 😂
Держи в рублях только на налоги, а дальше.... пусть сами думают, как эмиссию рубликов поддержать и привлечь людей хранить сбережения в нац. валюте да еще и в банках.
Уполномоченный орган - это Росфинмониторинг. Что-бы он проконтролировал ему об этой операции должны сообщить. И не только банк, если ты продашь квартиру, то должно сообщить агентство недвижимости, если сдашь бриллианты в ломбард то ломбард сообщит, если выиграешь в лотерею - организаторы лотереи и т.д.
Дальше следует список видов операций и нигде не сказано что проверять нужно только в случае если у банка подозрения возникли. Ну и следующий пункт по которому я так понимаю от суммы операции не зависит, только от личности одной из сторон:
Вывод простой: основанием является подозрение(мнение) банка/регулятора. В результате которого мы должны чихать, кашлять и оправдываться, а банк не несет никакой ответственности за упущенную выгоду, убытки, потраченное время и т.п. И это за наши деньги предлагается, как сервис. :(
В гробу я видал такой сервис.
ну так ведите бизнес честно, без мути, и все будет ОК :)
Позволю себе немного вас перефразировать, ради красного словца :)
"ну так ДАРИТЕ ваш бизнес честно.." и так далее
Во многих случаях эти фразы будут равнозначны по смыслу 🤪
Мониторинг АБС безами банка показал, что возникает подозрение в предпринимательской деятельности. Либо показывать документы, все какие найдете, и следом Вас попросят предоставить какую-нибудь справку из налоговой (это вполне возможно). Объяснять, бадаться, качать права, щеголять знаниями финансового законодательства - полностью бесполезно, ну или по-судиться если только. Это что касается сбера. Это отдельная планета и сдвинуть ее с оси - полностью бесполезно.
Что касается любого другого вменяемого крупного банка: примерно тоже самое. Просто там пока еще хотя бы с клиентами разговаривают, пытаются с ними договариваться.
Если деньги заливаются на карточный счет и тут же сливаются в банкомате - в лице банка - это обнал. Теперь уже и с ФЛ. Банк просто вежливо сначала попросит больше так не делать. Во второй раз - закрыть счет. Остаток переведут на счет в другом банке, да, теперь остаток налом в кассе получить все более проблематично.
Другое дело - если деньги остаются в банке. Залили на карту и перевели на вклад например....
Если банк используется как транзит, прослойка для расчетов - то могут быть проблемы.
Регламент у разных банков - абсолютно разный. Любые суммы могут контролироваться. Просто 600круб - контролируется в обязательном порядке.
Здесь проблематика еще в том, что крупные блочат физов, а мелких ЦБ отзывает. "Хрен редьки не слаще" – как говорится.
Какой бардак в голове у форумчан.. удивляюсь))
Есть платежные системы переводов денег - они пересылают деньги с города Самара в г Киев
Платежные системы работают за % от перевода - это их Манимани
Платежные системы конкурируют между собой -> становятся удобнее и снижают %
Украина решила запретить деятельность Российских систем на территории Украины ( в 2-х словах )
Тем самым вынуждая Миколу, который трудится в Самаре на стройке, слать денежку своему сыну Тарасу в г.Киев не через российские системы а через западные ( через WU )
Миколу сильно это не затронет, как не затронет и Тараса получающего денежку.
Затронет это Российские системы, которые лишаются трафика.
Российские системы не будь дурачками, правильно заметили что в этих действиях усматривается нарушение их прав и осуществляется нездоровая конкуренция, уже пожаловались и хотят юзать тему о национальных че-то там, по которой если ты мутишь с деньгами, то будь добр мути их через нац системы, тем самым хотят поставить раком WU в конец очереди, что по-моему обосновано.
Разделяю.
Интересно, развитие событий, если в итоге ни одна из сторон раком не встанет? 😕
Мы не просим у партнеров персональные данные. Только лишь кошельки для выплат, при чем любые...
Но в целом, зачем вам нужен мой ответ?
Мне нужен ответ, чтобы возможно попробовать использовать в одном офшорном проекте. Там партнерам нужен прием с карт США (без фрода), а потом вывод на mоneypolo или WMZ, в крайнем случае QIWI. Нужно понимать риски и возмжности.
По остальному – мимо. 😡
---------- Добавлено 22.10.2016 в 12:54 ----------
Если есть, что предложить пишите ЛС, готов рассмотреть.
Только не заоблачные там проценты, 4-5% норм.
Europay24.net посмотрите, если комиссия не смущает.
Требование - ваш проект должен быть белым, без грязи.
А что там по идентификации?
Смысл, чтобы личность не раскрывать.