avv2013

horoshiy:
Объясняю вкратце, как это все делается в Украине "по-белому":
1) Получаете индивидуальную лицензию НБУ. Для этого пишите заявление в ближайшем управлении НБУ, потом вас вызывают в СБУ и там вы объясняете откуда деньги и почему вам нужно их держать в иностранном банке, дальше ждете решения (около 30 дней). Если решение положительное, тогда платите за лицензию около 1000 гривен и получаете ее на руки (действует 1 год, потом нужно продлевать по той же схеме, что и получали).
2) Если получили лицензию, тогда едете и открываете депо. Нужно присутствовать лично.
3) Каждые пол года носите выписки по счету в управление НБУ.
4) Радуетесь, что ваши деньги лежат в иностранном банке под 1...2% годовых:)
Если ваши деньги получены без уплаты налогов или еще какими-то непонятными путями, то вы не только не получите лицензию, а еще найдете себе проблемы:)

Как это делается "по-черному":
Едете и без никакой лицензии открываете "на пофиг" счет. Пользуетесь, радуетесь. Если вас спалят, то светит штраф от 8500 до 17000 гривен+конфискация бабла со счета. Либо реальное лишение свободы от 2 до 4 лет.

Резюмируя вышесказанное, делаем вывод, что идея с иностранными депозитами для украинцев - это полнейший бред.

Pent:
Был у меня вклад в МДМ банке. Обещали весьма приличный процент. Пролежал вклад два года или чуть больше - сейчас уже не помню. Потом я пришёл в банк, посмотреть как там мой вклад. А мне говорят что вклад перевели на депозит до востребования. И проценты на такой депозит не начисляются.

Я стал спорить, как же так? Обещали ведь проценты на вклад. А мне сказали что такого вклада в банке больше нет. В смысле нету депозитов с таким названием. А есть депозиты с другими какими-то названиями. А раз такого депозита нет то и проценты не выплачивают.
И всё у них в соответствии с договором. У кого хватило терпения прочесть банковские договоры те знают что они написаны в стиле "делаем что хотим".

Так что нету у меня больше депозита в МДМ банке. Хорошо что хотя-бы мои деньги вернули.

Я уверен, у многих Россиян, кто сталкивался с нашими банками есть подобные претензии. 🙅