Заблокировали счета ИП в банке ВТБ (ВТБ24)

РЕБЯТА пора подавать иски в суд и будет вам счатье, если вы не обнальная контора и платите налоги, банк нагнут и он еще компенсацию вам выплатит.

У вас был подобный случай? Каков шас, что дело можно выйграть и сколько на это уйдёт времени и средств?

если что, закон запрещает банкам сообщать клиентам о причинах блокировки счёта и отказа от дальнейшего сотрудничества если причина касается "противодействию легализации и отмыванию".

Так же запрещено и сообщать о процедурах, направленных на это "противодействие"

Саму эту информацию сообщать - вроде не запрещено. Месяца три назад видел как об этом написал один из офиц. представителей какого-то крупного банка на banki.ru в аналогичной конфликтной ситуацией с одним ИП, накатавшим негативный отзыв.

Возможно для них: вы просто получаете бабло из-за рубежа и 100% этого бабла забираете себе лично. Расходов по предпринимательству нет. Может через вас США финансирует какую-нибудь нехорошую деятельность))

Ну это я к тому, что их тоже можно попытаться понять.

Сначала нужно официально на бумаге написать претензию в банк на имя управляющего и получить от них официальный ответ. После этого уже с этим ответом, если нарушены ваши законные права, можно обращаться в суд, а также требовать возмещение морального вреда. Если правда на вашей стороне, то возможно, что с банка взыщут штраф, а также заставят уплатить все ваши судебные издержки.

Сразу видно теоретиГа который НИ РАЗУ не сталкивался с нашей судебной системой :)))

Мне пару раз хватило, теперь икота возникает при упоминании "российских судов"!

Если в кратце спрогнозировать то что он предлагает, это будет так

1. минус 200-300 р. тыщ как минимум на адвокатов включая все круги процесса

2. минус пару лет на все суды учитывая возможность затягивания и аппеляции.

3. вариант - вы проиграете, на этом все.

4. вариант - вы выиграете, см. дальше

5. вы выиграли? не радуйтесь, теперь вы познакомитесь с системой под названием "Судебные приставы" и проклянете тот день когда ввязались в суд. Пройдет еще пару лет, пристав будет вешать вам лапшу что он "работает".

6. Пройдет 3 года и вы узнаете он интересном законе нашей дибильной страны - долг с должника списывается автоматом по прошествии 3 лет и..... барабанная дробь... - вам никто ничего не должен и все что написано выше зря - поздравляю!!!

Дело не в судебной системе. Банк имеет полное право закончить с вами сотрудничество. Так же, как и вы с банком.

Назаров, я думаю ТС что-то недоговривает.

Вы, уважаемый ТС, получаете на счет доллары, сл-но Вы автоматом попадаете под систему валютного контроля. Еще до открытия счета, банковский клерк должен был задать Вам все вопросы. Вы, в свою очередь, должны были позвонить в валютный контроль и поговорить там с живым челоеком. Там обычно злобные тетки, который не хотят возиться с Вашими копейками. Но, Вы ведете внешнеэкономическую деятельность, а это серьезно. Серьезно лишь по тому, что сам банк могут вы@.... выговор короче сделать.

Итак, злобная тетка должна все объяснить как что делать. А вы ей, соответсвенно, задать вопрос... "после всего этого я отмыл свои деньги"? и получить от неё ответ -- да, отмыл.

Далее, когда Google делает Вам платеж, Вам приходит уведомление, в связи с которым, Вы обязаны предоставить в банк справку о валютной операции до опредлеленного числа!!!!!!! Если Вы просрочили / профукали этот момент, инфа автоматом попадает в финмониторинг и Вам блокируют счет! Это стандартная процедура.

В ином случае, бабки попадают сначала на транзитный счет, зачем после предоставления справки о валютных операциях, Вы САМИ делаете внутренний перевод на свой валютный счет ИП. Далее, как ИП, Вы скидываете это на Ваш счет как частного лица, желательно, предварительно конвертнув бабки в рубли. И уже с рублевого счета юрлица, а для банка Ваше ИП расценивается как юрлицо, Вы скидываете это на свой личный рублевый счет.

Платите налоги, делаете все отчисления и то что осталось -- Ваши личные бабки вплоть до 60 000 000р в год. Никто в здравом уме и трезвом рассудке не будет расторгать с Вами договор. Скорее всего, на каком-то из вышеописанных этапов Вы накосячили...

---------- Добавлено 14.02.2018 в 18:58 ----------

А о каких суммах вообще речь идет?

Я бы не стал так делать. Если вы валюту не выводите потом на счет физического лица, а конвертируете в рубли на счет своего же ИП, то может возникнуть положительная курсовая разница (конвертация по курсу выше курса ЦБ). В этом случае, это тоже доход и его надо учитывать в КУДИР. Я же всегда вывожу по такой схеме Транзитный счет ИП => Валютный счет ИП => Валютный счет физ лица, и физ лицо может уже делать, что угодно с этим баксами. Пошел да на рынке поменял по самому выгодному курсу.

Писали уже, что это отменили.

lerr, курс для юр лица выше, почти равен биржевому за вычетом комиссии за конвертацию... грех не воспользоваться.

Но вообще да... так я делаю как раз когда нужны баксы налом. Чтоб не связываться со снятием доллоровой наличности как юрлицо (а для банка ИП -- юрлицо), да, делаю именно по такой схеме.

А на положительную курсовую разницу забейте... )))