Банк заблокировал счёт

Погуглите =) особенно про мегафон - там с банком вообще мало общего.

1 - !!! Поймите, карта открывается к счету, разговор нужно вести о счете, карта всего лишь ключ. Изначально счет оформлял как наемный сотрудник на пакете услуг "Комфорт" - карты голд, потом переоформлял как безработный на пакете "Класс" - карты стандарт, потом переоформлял как безработный на пакете "Комфорт" - карты стандарт, сейчас пакет "Корпоративный" при статусе безработного :) с картами стандарт, ваще халява. В Райффайзен пакет оптимальный - карты стандарт.

2 - нет

3 - Тип деятельности они просят совсем для другого.

4 - Самую первую карту мне привозили на работу прям и документы подписывал на работе, сейчас вроде Альфа отказался от такой практики, но это не точно. Все последующие операции с получением проводил в отделениях.

---------- Post added 10-12-2017 at 01:00 ----------

Райффайзен - сам пакет 1200 в год, карта 700 вроде

Альфа - сам пакет и карты бесплатно, так как пакет зарплатный, но есть дополнительно 2 кредитки, они платные.

Makero, не вводите людей в заблуждение. Транзакции более 500К руб отслеживаются на автомате (раньше было 300К) любым банком. Если Вы с них не платили 13%, то Вы просто пока еще не в курсе что у Вас проблемы. Банк эти данные автоматом отправляет в налоговую.

Эти деньги должны проходить валютный контроль со справкой о валютной операции, как Вы 100% и делаете будучи теперь ИП. Но не надо тут людям рассказывать что можно по 22К зелени получать ежемесячно и за это ничего не будет...

Вы не один тут на форуме, кто нормальные бабки зарабатывает. И Вы прекрасно знаете что такие суммы выводят в России исключительно на ИП (или ЧП в УКР) и проходя через процедуру валютного контроля.

Уже после $5К/мес что примерно эквивалентно 300К руб/мес, банк может с легкостью заблокировать счет до выяснения обстоятельств.

Случай с $720 конечно экстраординарный. Суммы до 1-1.5К мало вообще кого волнуют. Но как только савокупный доход привысит примерно 500-600К руб на частный счет, инфа отправляется в налоговую. Это подтверждают сами сотрудники банка. Я общался лично в нескольких банках.

Посему, ТС, регьте ИП, не бойтесь валютного контроля и все будет ОК. Либо тормозите средства в AdSense. Разбирайтесь с банком, платите штрафы в налоговую, регьте аккаунт на Юр лицо в Сингапуре, там же открывайте счет и выводите туда... Или ВНЖ, со всеми вытекающими.

Но я бы на вашем месте приостановил платежи в AdSense, зарегил ИП и жил спокойно.

---------- Добавлено 12.12.2017 в 18:46 ----------

P.S.: 720 баксов -- крохи. Вы кому-то не понравились в банке или что-то не то делали с деньгами

Makero, не несите чушь -- это не аргумент.

Я написал что если Вы заплатили 13% будучи частником со всех Ваших денег, то проблем у Вас не будет (возможно).

Такие транзакции действительно отслеживаются.

Хотите сказать Вы не проходите процедуру валбтного контроля? Да Вам бы банк счет не открыл для ИП без этого...

Бакбки Ваши попадают на транзитный счет -- скажете это не так? Затем Вы делаете справку о валютной операции и переводите их на валютный счет -- это тоже чушь? И только после этого Вы ими пользуетесь как ИП, либо переводите на свой частный счет и пользуетесь как частными -- тоже не так?

Да Вы просто не можете с этим поспорить ибо это так!

А если я не прав -- че ж Вы тогда ИП зарегили? Ну так бы и гоняли 20-30К зелени в месяц как физик...

Так что не смешите меня, Вы открыли счет ИП вынуждено ибо поняли что дальше Вас хлопнут... Или это тоже чушь?

Ладно не вижу смыла дискутировать! Я согласен с Вашим мнением Вы меня не так поняли опять! ИП я открыл потому, набирал на копирайтеров в офис в команду, и два человека что пишут на eng соглашались работать только официально. Ну и да обороты конечно не такие как у ТС.

ИП да конечно лучше отрыть если больше 3000$ в месяц.

Был в Альфе (про карту спрашивал валютную).

Уже писали выше об этом, просто в подтверждение.

Консультант сказал, что до $50к они не просят документов на сделку или на подтверждение доходов, но если Вы не снимаете деньги сразу, а пользуетесь ими со счёта банка. Тогда какая-та их служба видит, что это не обналичка, а просто получение человеком дохода.

Если же получать и снимать сразу, то и $30к и $20к их может заинтересовать.

Их какую-то внутреннюю службу.

Про отправку информации о платежах в какие-либо другие органы не спрашивал.

Информация направляется ни в налоговую, а в Росфинмониторинг. Аналогично туда же отправляются данные о крупных покупках. Грамотность всего остального на том же уровне.

Все ответы налоговой, что мне удалось нагуглить в сети в том числе и здесь на форуме и пару видео с телевизора говорят о том, что с адсенс надо платить 13% ндфл, почему должны возникнуть проблемы?

salmoral, Вы получаете регулярный доход, а это предпринимательская деятельность. Сл-но, нужно зарегиться как предприниматель...

1-2-3 раза Вы можете получить баксы из-за границы как подарок или еще что. Но не на регулярной основе...

---------- Добавлено 12.12.2017 в 20:35 ----------

Далее, -- валютный контроль...

P.s.: Да и не проще ли 6% платить вместо 13%. А если ООО, то еще и не нести ответсвенности имуществом?

Pliny, а какая предпринимательская деятельность если я допустим загрузил видео на ютуб подключил аккаунт адсенс и получаю раз месяц платежи? Я же ничего не делаю, не предпринимаю.

---------- Добавлено 12.12.2017 в 19:44 ----------

Проще если заработок большой тогда и выгода есть, а я в этом году заработал 20к$ и разница между беготней с ип и подачей ндфл через госуслуги не сопоставима.