Физлицо оплачивает платежку 100 р через Сбер-Онлайн (в РФ), на р/с ИП. Нужен договор?

Не стоит забывать, что финмониторинг банка может решить провести проверку и запросит документы. Вы их не покажете и нефиг делать р\с закроют.

Вот и эта штука да, тоже вопросы вызывает)

Но в принципе, вроде с офертой успокоили.

Договор - оферты есть всегда. Даже если на первый взгляд кажется что его нет. Покупатель оплачивая товар/услугу принимает условия договора. Разместить, на сайте, или как там ТС ищет клиентов, и все.

А то таким макаром банки бы больше половины своих клиентов разогнали. Опять же, что бы возбудить банк, нужно много выводить (совершать операции схожие с обналом). Входящие платежи банки любят. Вот что сильно банки не любят, это вывод средств на физ.лицо, которое не является держателем счета. Это прям красная тряпка. Сейчас даже это вроде и не возможно.

Не закроют, а любезно попросят переместить свою подозрительную фин деятельность в другой банк.

Фин мониторингу мелкие суммы не интересны. По самым пессимистичным данным порог их интереса стартует с 600 тыс. руб (я если честно сомневаюсь, что порог такой низкий). Так вот, вряд ли автор ленится заключать договора с заказчиками от которых ожидает даже сопоставимую сумму.

---------- Добавлено 01.06.2017 в 11:09 ----------

А как физлицо может быть "держателем счета" юрлица? 🍿

Долгое время не предоставлял документы банку, как результат они фактически отказались продлевать договор обслуживания. Вроде и не принудительное закрытие счета, но способ вас слить всегда найдется.

И как это назвать? Приостановят счет?

Поэтому и предложат свалить, закрыв счет.

Мне даже ничего не предлагали. Постоянно слали письма, слали, пришлите такой-то договор, покажите такие-то документы. Письма игнорировал.

Подошла дата продления договора, доступ в ЛК заблокирован. Для переподписания договора затребовали такой пакет документов, что атас, только анализов на ВИЧ для кошки не было. Отправил доки - тишина, футболили 2 месяца пока не забил.

Вот о чем я и говорю: обычно просто посылают нахер и все.

Это, безусловно, зря.

Так ИП и есть физ лицо. И деньги он, выводит переводом (хотя можно и чековой книжкой) со счета 40802 - который как раз и предоставляют банки для расчетов с юр лицами, и прочими контрагентами. На свой карточный счет к примеру. И получатель и отправитель тут будут одинаковыми.

А вот если ИП начнет выводить деньги на других лиц, тогда возникнут вопросы. Или только выводить. Это тоже подозрительно.

P.S. Насчет продления договоров ничего не могу сказать. У нас в основном заключают бессрочные.

Еще раз повторю, основной вопрос который возникает, это обнал. И схожие с ним действа.

А что подозрительного в том, что ИП выводит средства себе же на счет физлица, а с ИП-шного платит только налоги и в пенсионный? (или вообще платит потом наличкой по квитанции). Если все официально и прозрачно?