Укрсиббанк Фин. Мониторинг

Спасибо за совет)

Скорее всего канал на ютубе)

Им хватило договора? Больше ничего не просили? И какой город?

Наверно, пока что не звонили больше. Киев.

Фин мониторинг интересуется только когда сумма 1 платежем приходит >500тыщ грн. узнано у манагера отделения в укрсибе. И то финмониторинг это не налоговая! Ты должен только доказать откуда и за что такое бабло зашло, что это не деньги на финансирование терроризма и прочей темы. Общайтесь побольше с манагерами, они вам много чего могут рассказать.

И не бегите сразу обналить. Пусть полежит на счету.

Это кто?)

Сумма 1-го платежа не превышала 500тыс. грн.

---------- Добавлено 16.02.2017 в 20:58 ----------

Я их сразу же снял. Денег на счетах уже давно нету, потому и удивился, почему звонят только щас.

У моего знакомого +- такая же сумма была, но ему никто не звонил. Первый раз получает в укрсибе, а я уже 2й месяц получаю деньги там. Вот думаю, может как-то с этим связано.

Точно не помню, но, когда был у менеджера, я спросил почему такой интерес у них появился, а она мельком сказанула мол им нужно проверить не ФОП я занимаюсь и что-то в этом роде.

Распоряжением НБУ установлено что все суммы свыше 150к грн. попадают под финмониторинг. Все без исключения. Кроме того, суммы свыше 50к грн. могут попадать под финмониторинг выборочно, на усмотрение банка. Кроме того, суммы меньше 50к грн. могут попадать под финмониторинг при условии "наличия подозрений на дробление", то есть опять, на усмотрение банка.

Пруф скините? Интересно ознакомится.

---------- Добавлено 16.02.2017 в 21:10 ----------

А вот нашел о чем вы :) Прочитайте внимательно.

05.08.2015

Запитання:

Чи підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу за ознакою, передбаченою пунктом 7 частини першої статті 15 Закону України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення” (далі – Закон), зазначені фінансові операції:

- повернення оплати (передплати, часткової оплати) за експортними зовнішньоекономічними контрактами, що була отримана резидентами за товар, що не був поставлений такому нерезиденту повністю або частково;

- надання нерезиденту фінансової допомоги;

- повернення резидентом раніше отриманої фінансової допомоги від нерезидента;

- надання резидентом кредиту нерезиденту;

- повернення резидентом кредиту (позики) та відсотків нерезиденту;

- повернення резиденту інвестицій та доходів (прибутків) за ними;

- сплата штрафів за зовнішньоекономічними контрактами?

Відповідь:

Відповідно до пункту 7 частини першої статті 15 Закону фінансова операція із переказу коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами (контрактами), крім переказів коштів за договорами (контрактами), які передбачають фактичне постачання товарів на митну територію України, на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень, підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу.

Відповідно до статті 1 Закону України “Про зовнішньоекономічну діяльність” зовнішньоекономічний договір (контракт) – це матеріально оформлена угода двох або більше суб’єктів зовнішньоекономічної діяльності та їх іноземних контрагентів, спрямована на встановлення, зміну або припинення їх взаємних прав та обов’язків у зовнішньоекономічній діяльності.

Національним банком України було надано роз’яснення (лист від 15.04.2015 № 25-02002/24990) банкам України, яке містить позицію Національного банку України та Державної служби фінансового моніторингу України, згідно з якою для здійснення банком аналізу фінансових операцій із переказу коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами (контрактами) (далі – контракти), з метою виявлення таких, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу за ознакою, передбаченою пунктом 7 частини першої статті 15 Закону, фактичним постачанням товарів на митну територію України є дії, пов’язані із забезпеченням поставки на митну територію України товарів, які є рухомими речами в тлумаченні Митного кодексу України.

Водночас слід відзначити, що наведеною нормою Закону не визначено вид контракту (експортного чи імпортного), за яким має здійснюватися переказ коштів за кордон. Але істотною умовою застосування цієї ознаки є здійснення переказу коштів за кордон за наявним контрактом суб’єктів зовнішньоекономічної діяльності та їх іноземних контрагентів, умовами якого взагалі не передбачено поставки товару на митну територію України.

Слід зазначити, що аналізуючи вище зазначені фінансові операції щодо переказу коштів за кордон, як приклад, на відповідність наведеній ознаці, необхідно насамперед визначити чи здійснюються такі фінансові операції на підставі контракту, який відноситься до зовнішньоекономічного в розумінні Закону України “Про зовнішньоекономічну діяльність”; у разі наявності таких контрактів ретельно їх вивчити, приділяючи особливу увагу, зокрема виду контракту; предмету контракту; умовам платежів; умовам постачання товару; визначеним правам та обов’язкам учасників контракту; порядку вирішення спорів у зв’язку із невиконанням або неналежним виконанням договірних зобов’язань; наслідкам порушення контракту тощо.

Водночас звертаємо увагу, що порядок застосування штрафних санкцій, відшкодування збитків та пред’явлення рекламацій у зв’язку з невиконанням або неналежним виконанням одним із контрагентів контракту своїх зобов’язань є однією з істотних умов, які мають бути передбачені в контракті. При цьому виплати штрафів за контрактом не змінюють суті безпосередньо самого контракту, зокрема умов, які є істотними для визначення ознаки фінансової операції, яка підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу, передбаченої пунктом 7 частини першої статті 15 Закону.

Отже, з огляду на викладене, на думку Національного банку України, обов’язковому фінансовому моніторингу відповідно до ознаки, визначеної пунктом 7 частини першої статті 15 Закону, підлягає будь-яка фінансова операція із переказу коштів за кордон за контрактом резидента України – суб’єкта зовнішньоекономічної діяльності, яка проводиться на суму, що дорівнює чи перевищує 150 000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень, за винятком тих фінансових операцій, що здійснюються за контрактами, умовами яких передбачено постачання товарів, що є рухомою річчю у тлумаченні Митного кодексу України, на митну територію України, яке здійснюється з дотриманням вимог Митного кодексу України щодо переміщення (перетину) та пропуску товарів через митний кордон України, тобто з дотриманням відповідної митної процедури, що передбачає митне оформлення.

https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=39979

Фин мониторинг это не налоговая вообще, а финмониторинг банка даже не гос организация