СБ Альфабанка просит объяснить поступление ДС - прошу помощи

GTotal

Деньги как попадали на альфу, с привязанного WMR кошелька или нет?

Нет, СБ, интересуют только внутренние дела. В связи с темой - лишения лицензий. Вас скорей всего подозревают в обнале. Но объяснять ничего не будут, объяснять будете вы. Или закроете счет. У банков сейчас много прав, как и обязанностей. Самое смешное что могут потребовать объяснить расходы. И чеки из магазинов (на хлеб, колбасу) не прокатят.

хватит фантазировать. не в конце года, а до 1 го апреля следующего года.

что вам нужно для этого смотреть? хрустальный шар? :D

а могут не означать...

ТС, тут вам люди правильно говорят. Сходите в банк (или позвоните) и спросите у них о чем и, главное, на основании чего они интересуются. Чтобы задавать вопросы - нужны полномочия, подтвержденные законодательно. Может банк и является агентом ФНС и потому и задает такие вопросы, но тогда он должен будет указать - на основании чего он это делает, и на основании чего вы должны ему что-то говорить.

ТС, говори банку, что ты ЛПХ и продаешь излишки своей продукции. Если потребуют бумажку, то покупай какой-нибудь дешевый сельский участок, и получай в местной администрации справку, что ты ЛПХ.

По закону, ЛПХ - непредпринимательская деятельность. Лимиты оборота в ФЗ не прописаны, местные администрации иногда их накладывают, на различные виды деятельности.

Врать нехорошо, но это не преступление (в отличие от твоих деяний).

лично мне ничего не нужно

можно конечно смотреть в шар, или в опу, но будут смотреть движения на личном счете

есть надзирательные органы, вот они и определят

закон не определяет критериев систематичности, поэтому это делают органы

гадать нет смысла

Банк не только может, но и обязан по закону проверять подозрительные активность и трансакции своих клиентов.Вы можете закрыть счет или они сами могут закрыть ваш счет, если банк не устроят ваши объяснения.

Но(!) надо понимать, что банк - это только звено в системе финансового контроля. Закрытие счета не помешает банку сообщить о своих подозрениях или о результате проверки туда, куда он посчитает нужным.

ТС скажите сколько проходило в среднем за месяц по счету? Чтобы каждому сделать вывод по своей деятельности и что-либо предпринять.

Докажите. На основании чего?