Обменник + налоговая

Класть хотела налоговая РФ на физиков. Взыскать или привлечь к ответственности физика нереально, даже если в налоговую на него стукануть и сдать оригиналы документов о получении им (физиком) незадекларированных доходов.

Реальные проблемы такого рода проблемы сейчас есть в Беларуси. Ну и в европке.

P.S. Финмониторингу также класть на физиков, если обороты не миллионные.

---------- Добавлено 02.11.2014 в 17:47 ----------

А что касается реальных наглядных проблем, я расскажу.

Вот придут одному физику "грязные" деньги, т.е. ворованные. Он их обменяет, пройдут месяцы, пройдут года. И тут в дверь постучатся доблестные КаКашники с постановлением суда на обыск.

ну а как себя обезопасить? получается лучше вообще не заниматься таким, потому что проследить происхождение денег нереально получается. не требовать же паспорт каждый раз?!

Вебмани как раз требует, что бы обменники фиксировали паспортные данные у клиентов.

А иначе если вам придут грязные ВМР арбитраж вебмани потребует их вернуть, не зависимо от того что вы не знали, что ни грязные.

Если при обмене вам придут грязные деньги на счет в банке, то к вам могут прийти с обыском, а пострадавший сможет подать на вас в суд с требованием возврата украденных у него денег.

почему это не требовать ? как раз требовать!

Более того - вебмани, насколько я знаю - требует в операциях обмена авторизовывать паспортные данные. Тут на форуме даже помоему где-то тема была про то, как парниша выполнил ченж бабла без должных проверок вебмани. Результат - блоки всех его кошельков и кошельков отправителя... Как то так вроде было... Да, полно обменников на том же bestchange.ru - которые паспорта у своих клиентов не просят, но мне кажется это до поры до времени... пока этим серьезно не занялись

Вебмани - Персональный аттестат - Аттестат продавца - Регистрация ИП в аутсорсинговой конторе - Сайт - Раскрутка - Профит

Есть персональный аттестат. ИП открывать с каким видом: упрошенка, вмененка.... есть упрошенка 6% с общего дохода, т.е. если клиент перечислит 100к, то заплатить нужно будет в налоговую 6к, а на комиссии обменник заработал 4%, т.е. 4к. это не выгодно, есть упрощенка доходы-расходы налог 15% (но нужно будет предъявлять все заявки на ввод и вывод по всем операциям) Вы об этом?

PS более чем вероятно, что налоговики закроют обменник не открывшись, т.к. будут думать, что там физ лица меняют деньги и не платят налогов, т.е. убыток стране.

provokatkin, а если будет лямов 3-5 в мес, по Вашему мнению это обороты миллионные? или миллионные начинаются с 10 лямов

По поводу грязных денег, если чел выводит wm на карту, то по правилам wm должны совпадать его ФИО с его wmid - на это внимание обращается. (если не совпадает, то отказ автоматом)

С туроператорами турагентства работают по агентским договорам, т.е. там в расчёт берётся не вся сумма путёвки, а только маржа, даже если ИП на УСНО 6%. Тонкостей не знаю, но копните в ту сторону.

а разве все карточки показывают фамилию владельца? при переводе денег на нее?

Не все, но некоторые популярные банки так умеют

Тут главное понимать, что "сможет подать в суд" это одно, а "сможет выиграть суд" это другое.

Если соблюдать достаточный минимум правил безопасности при обмене, то грязь возвращать не придется.