Банковский вклад, будут ли проблемы при снятии?

Господа, спасибо за ответы, более не актуально.

добро пожаловать в Европу!

ТС, бойся проблемных банков, а не запреты выдачи своих средств. Деньги вам могут не отдать только если у банка их не будет, либо у него будут большие проблемы.

dino_spomoni, думаю к сбербанку такое не относится.

Если вклад внесен и снимается наличными, то никаких вопросов быть не может.

Вопросы могут быть, если вклад внесен безналично, а снимается наличными досрочно, либо наоборот (при больших суммах).

Новые редакции 115-ФЗ требуют от банков устанавливать, не является ли вкладчик "иностранным публичным должностным лицом" и т.п. Могут спросить про это и не более.

Ну а на практике, иногда любят неформально спрашивать о целях снятия для внутренней статистики. Я обычно говорю, что на покупку машины и все. Один раз молодая операционистка, когда я снимал вклад, в наглую достала из стола древнюю бумажную записную книжку и зачем-то туда переписала телефон из компьютера. Я обалдел.

про это бумагу заполнишь. спрашивать не будут -)

Конечно же нет никаких планок в 600 00 руб. или 200 000$.

Но нельзя спускать со счетов факт существования Федеральной службы по финансовому мониторингу (fedsfm.ru), основная задача которой - "интересоваться откуда заработаны деньги". Ну и, якобы, не используются ли они для финансирования терроризма))

Они прекрасно сотрудничают со всеми крупными и известными банками РФ, со Сбербанком и подавно. Если их заинтересует происхождение средств на ваших счетах и вкладах, то сказать "бабушка подарила" уже не получится.

И это не теория, это реальная федеральная служба, там работает много людей, и они там действительно работают. Потому нести откровенно грязный нал в приличных объемах в Сбербанк, мягко скажем, нежелательною

а что будет?

Придется объяснять и подтверждать происхождение данных средств. Если сказать по ним нечего, то и ничего хорошего ждать не следует, по головке не погладят, "вы наш клиент". В финансировании терроризма не обвинят (если совсем не лох, а то им тоже план надо выполнять), но свое возьмут в виде недоимок по налогам, штрафов и пеней.

Но я не знаю какая ситуация у ТС, какая сумма, каким путем получена и обналичена. Если там 100 000 руб., выведенные с вебмани на карту за заказы с фриланса, то разговор ни о чем, конечно же.

В любом случае, деньги нужно держать в чистоте и не слушать советов типа "Да лааадна! Ничё не будет! Кому ты нужен".

Chesterfield, у нас нет никаких законов об отчитывании о происхождении средств, так что не выдумывайте.

в чистоте это где? в посудомойке?