Ситибанк. Стоит ли открывать карту?

Деньги какого происхождения и суммы?

Деньги чистые. Вывод с ВМ через Гарантийное агентство. Суммы 70-80к.

Если через обменники, то при чём тут АГ? Без АГ, с нормальным отправителем и примечанием проблем быть не должно практически в любом банке

AndrewTishkin, вывод через обменники и АГ. Просто 2 раза блокировали карты в Сбере, поэтому решил поинтересоваться, вдруг у кого-то личный опыт по Сити есть.

Сейчас использую: ТКС, Океан, Кукурузу, Связной.

70-80к - с разбивкой по каждой карте столько или суммарно? В ТКС с сегодняшнего числа лимит на бесплатное партнёрское пополнение стал 300 тысяч, партнёрские-то "не пахнут", Тиньков не заругает, и всё равно не хватает этого, чтобы туда перегнать сразу, без разбивки потоков? А если в два раза меньшего лимита на обналичку не хватит, то уже задействовать перебросы/межбанк, переводы от себя себе другие банки спокойно переваривают.

Чего я не понимаю, короче? :)

С этим однозначно не в ситибанк. В этом смысле только сбер хуже.

Вывод через АГ это перевод от юр.лица в адрес физ.лица. Банки этого не любят считая это за обнал, использование счета для предпринимательской деятельности и прочие гадости, по которым они должны как минимум блочить счета и карты, а как максимум стучать в финмониторинг. Многие банки на это делают стойку, но есть более лояльные и менее лояльные.

Сбер, ситибанк, открытие, русский стандарт - из "менее лояльных".

Как раз это я понимаю, отсюда и дальнейший вопрос. И дело тут ещё не сколько в юр.лице, а в щекотливой приписке про ценные бумаги...

Не понимаю же, почему нельзя всё сразу слить белым и пушистым образом в ТКС через его партнёров? Нельзя же вычислить происхождение этих средств (теоретически, конечно, можно, но это действительно надо какой-то терроризм финансировать, чтоб такие раскопки соответствующие структуры начали😂), почему надо дробить вывод на несколько банков?

Да не, дело именно в юр.лице. Примечание ценные бумаги на общем фоне очень даже безобидное.

Любой вывод через АГ это "белое палево" в контексте налоговой. Изначальное происхождении средств значения не имеет, налогооблагаемая база возникает в момент вывода через АГ, когда Вы "продаете ценные бумаги". А поскольку АГ это русское юр.лицо, то чем бы Вы с помощью него не выводили - налоговая о получении Вами дохода от продажи ценных бумаг будет знать.

"в ТКС через его партнёров" - это не через АГ. Имелся в виду путь через обменник.

А про базу и возникновение дохода... Вспомнилось. :) Один товарищ (jumbosic, aka prof-kom.ru на "клерке") с пеной у рта стал бы доказывать, что это происходит ещё внутри вебмани, при поступлении их фантиков на кошелёк, а не в процессе вывода и превращения фантиков в живые деньги. Одна из цитат с форума klerk.ru, куда он во многих местах многих и многих слал:

А партнеры-то при чем? Или каждый обменник теперь у нас гордо будет называться партнером ТКС, если может выводить на него деньги? 😂

Да тут спорить особо нечего.

Есть 2 простых вещи.

1) Чем бы не являлись операции внутри ВМ - операция прихода реальных денег от АГ на Ваш счет - это операция прихода денег от юр.лица к физ.лицу. По договору о продаже ценных бумаг. Продажа ценных бумаг налогооблагаемая операция. Обо всех операциях выплаты денег физ.лицу российские юр.лица обязаны после отчетного года сообщать в налоговую. Вы конечно можете с пеной у рта доказывать, что это все "фантики" и Вы никому ничего не должны, но на счет-то Вы получили реальные рубли по договору ценных бумаг, и никаких "фантиков" там не упоминается.

2) Что касается является ли поступление средств на кошелек налогооблагаемой вещью, то тут есть официальные рекомендации ВМ по бухгалтерии для юр.лиц. Физ.лицо от ИП на усн 6% отличается только тем, что должно платить 13%, а не 6%. И теперь смотрите http://www.guarantee.ru/sitefiles/sitefiles_1516076082010.pdf 35 страница и начало 36, графа "доходы". Исходя из этого - jumbosic прав. Хотите поспорить с официальными рекомендациями вебмани? Спорьте на здоровье.