Вопрос: Украина, вывод по схеме WM - ukrgarant - банк.

ТС, признавайтесь, вы с органов? :)

сумма больше 150 тыс грн./мес попадает под фин. мониторинг, больше этой суммы в месяц не стоит выводить

Я вывожу 10грн в месяц

Откуда информация?

Да, я тоже что-то подобное слышал. Но суммы-то не обязательно все через укргарант выводить, можно и с обменными конторами поделиться ☝

Закон "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" с изменениями от 18 мая 2010 года.

otavus, спасибо почитаем

Угу, любопытный документ. Если платёж 150к разовый, то субъекты первичного мониторинга (банки, организации и проч.) ОБЯЗАНЫ предоставить инфу в УкрФинмониториг - он уже решает, направить по вам налоговую проверку либо нет. Если эта же сумма, но за отчётный календарный период (месяц) - отправка инфы по желанию (могут слить, могут нет), но в любом случае все такие транзации должны "откладываться в спецпапочку" службой безопасности и предъявляться по требованию в процессе выборочной проверки финучреждения (данная норма в законе не прописана - это внутренние инструкции финмониторинга, разосланные банкам).

т.е. если суммы до 100-150к в мес, можно спокойно выводить?

Учитывайте также, что 150000 грн - это сумма, прописанная в законе. Но есть такое понятие, как внутренний финансовый мониторинг, регламент и порядки которого устанавливаются самими банком.

так вод под этот внутренний финансовый мониторинг попадают ВСЕ операции. А как их расценивать и что с ними делать - решает ответственный сотрудник по фин. мониторингу.

Т.е., выводить меньше 150000 грн и не париться - поведение изначально ошибочное. Если сотрудник мониторит вашу карту и видит необычную активность (суммы тут значения не имеют - скорее частота операций), то он уже ставит напротив фамилии галочку. Вы можете выводить по 4000 грн в день и это не превышает 150000 грн в месяц, но представьте, как выглядит выписка по такой карте. Подозрительно? Подозрительно.

Как вариант - банк может затребовать у вас документы, подтверждающие происхождение средств. Версии "друг одалживает", "алименты", "в лотерею выиграл" понимания как вы понимаете, не встретят.

Санкции? Ну тут нельзя ответить конкретно. Каждый случай и каждый банк индивидуальны.

По факту так и есть. Как в других банках - не знаю, но в Привате, например, ставят на учёт (не сливают, просто мониторят) после сумм в 50к гривен/месяц, не являющихся движениями по предпринимательским счетам либо з/п выплатам, особенно если приходящие деньги СРАЗУ снимаются. В том случае, если они остаются на карточном/текущем счету некоторое время или тем паче кладутся на депозит (хоть часть) - никто вас трогать не будет, поскольку банку выгодно чтобы у него вертелись ваши деньги:) Вышеозначенная инфа получена в частной беседе с замом руководителя приватовского отдела по работе с проблемными клиентами по Запорожской области. Каковы внутренние инструкции СБ в таких случаях для других финорганизаций - не в курсе.