При каких суммах могут возникнуть вопросы у ру банков ?

Если в договре с банком прописано, что в случае налоговых проблем, ответственны не Вы, а менеджер/банк, тогда да. Тогда хорошо.

А если я и мой родственник скромно получаем по 4-6 к рублей в месяц по очереди и в разных банках денежными переводами Контакт (один месяц снимает он, следующий -я, и так по очереди). Что в итоге сумма у обоих не превысит даже 120 к. в год. Неужели даже в таком случае налоговая может заинтересоваться? Суммы то небольшие, можно же отбиться ответом, что, мол, это я сам ввел эти деньги в систему и обратно же вывел? Типа снятия неиспользованных средств?

Рискуете сильно.

Лучше разбивать платежи рублей по 100, максимум по 150.

И менять паспорт и почерк при получении каждого платежа.

Ну это уже вообще ОПГ.

Сговор и умысел налицо.

Про паспорт и почерк не очень, а про ОПГ — хорошо сказал, да ;--)

Подтверждаю, именно так!

Знакомая работает в банке. Они обязаны передавать информацию обо всех платежах свыше 600 тысяч!

Но мало того, она сказала что и все операции по выводу из электронных систем вроде вебманей и яндекса они так же передают в финмониторинг! На всякий, как говорится, случай. Банк региональный, но думаю что во многих некрупных банках так. Просто не все понимают сути электронных платежек и думают что они нужны только для отмывания бабла :) А разбираться во всём директорам просто лень. Проще зарубить на корню, чтоб неповадно было :)

---------- Добавлено 03.05.2012 в 04:37 ----------

cyber_Krosh, жжёте!

---------- Добавлено 03.05.2012 в 04:43 ----------

Это не совсем так. Банк может заинтересовать любая сумма, которая ему покажется "подозрительной". На форумах были случаи, что и за 10 тысяч просили заплатить налог.

А есть ссылка на закон, согласно которой "АГ" должно передавать данные, если вас не затруднит? И да, ООО "Гарантийное Агенство" уже давно нет :)

Подскажите, в какой банк и в каком городе выводили, какие суммы?

---------- Добавлено 03.05.2012 в 04:47 ----------

Думаю что вас просто развели-с :)

Тот менеджер, который будет придумывать "схемы", розничным клиентам не предлагается. Иго дорого-с, да и незаконно :)

А сложностей не возникало, потому как налоговый период только через год закончится. (Ну или вы как ковбой Джо, налоговой пока не интересны).

Угу есть Налоговый кодекс РФ

Ну нет ГА, но мы с вами поняли о чем речь.

---------- Post added 23-05-2012 at 15:38 ----------

Вы шутите?

За какой период?

Если я получаю 50 000 руб в день на личный счет и ежедневно вывожу их. Это как?

Кто имеет в 10 раз меньше, уже не задаёт подобный вопрос.

Если просто теоретически интересно, то здесь уже 100500 раз обсуждали...

Регистрировать ИП - один из способов. :D

На все переводы от 600 000 идут автоматом сведения в финмониторинг. Но некоторые банки могут и при меньших суммах стучать.

Вы представьте сколько в банк приходит переводов ежедневно. А сколько в финмониторинг?!

Мелкие нерегулярные суммы никого не волнуют.

Только если звезды против вас сойдутся, но это надо быть очень неудачливым человеком.