О наличии счета в иностранном банке нужно уведомлять налоговые органы?

Не любят они нас, сильно не любят. Твердо уверены, что мы все - законспирированные члены солнцевской мафии. Как испуганно сказал мне один немец - Так у вас же там Чечня! - Я ему всего-то в Минск предложил приехать.

Счет в солидном швейцарском банке россиянину можно открыть, при наличии нескольких десятков тысяч долларов и рекомендации клиента (или другого весомого в западном обществе человека - директора крупной компании, к примеру). Из моих СНГовских знакомых такого счастья добился только один: он открыл счет не на себя лично, а для реальной американской корпорации, принадлежащей ему на 51% (его компаньон на самом деле живет в США, держит там офис, платит налоги и т.д.).

Для бывших советских граждан - банки Литвы, Латвии, Танзании и Маврикия (на счет последнего не уверен, а на счет Танзании не смейтесь - это такая африканская Черногория для банкиров). По Латвии и Литве - это, в первую очередь, Rietumu Banka, Snoras, Citadele (бывший Parex), Aizkraukles, ну и небольшие банки для очень богатых клиентов - Baltikums, Baltic International Bank и т.д.

Но боже упаси вас сунуться в прибалтийские офисы скандинавских и немецких банков. В лучшем случае просто пошлют, в худшем - разоблачат, как представителя русской мафии. У местных русских были прецеденты когда эти деятели блокировали счета клиента и требовали кучу справок и пояснений. Справки собираем, время идет, деньги заморожены, бизнес страдает.

Еще, вроде, кипрские оффшорные банки с русскими клиентами работают. Но тоже - с сомнением часто относятся, могут долго мозги парить, если платежи вызывают сомнения (за что платят, от кого и кому именно).

Благодарю, крайне познавательно.

Н-н-не-нефтянник, спасибо за развернутое объяснение, немного меня опередили. :)

Я хотел бы поправить только самую малость.

Счет в любом швейцарском банке россиянину можно открыть...

А остальное - чистая правда.

Не забываем о сроке исковой давности. :) Впрочем, те, у кого серьёзные обороты, немного иные пути нашли. Но попасться всё равно можно.

Люди вы о чем? Какие оффшоры? Какие счета в иностранных банках? У вас сколько доход в месяц, хотя бы 15-20K $ есть? Если нет, то вам пока это все не нужно.

Прибалтийские банкиры, особенно латвийские, очень давно себя активно рекламируют. Весь вопрос в том можно ли им доверять. Не окажется ли так, что в один не очень прекрасный день случится какой-нибудь кризис или без оного, и в таком вот иностранном банке исчезнут все ваши средства? Какие есть у них гарантии, по каким причинам их можно считать надежными и пр.

Independence добавил 20.09.2010 в 16:15

А комиссии за пользование такой картой в России не сведут ли на нет всю прелесть наличия счета в швейцарском банке и его карты? Изучали этот вопрос?

- банковский бизнес (как и любой другой) использует рекламу для привлечения клиентов и укрепления своего имиджа.

- прочие банки (американские, швейцарские, австрийские, немецкие, люксембургские и т.д.) с жителями России и СНГ работать не особенно хотят. Они не видят в нас клиентов, ожидают неприятных сюрпризов – поэтому и не рекламируются здесь. Хотя, в Forbes рекламу могут дать или статью, или на мероприятии для олигархов повесить свой логотип

- руководители прибалтийских банков, в большинстве своем – советские евреи. Они прекрасно понимают клиентов из бывшего СССР, умеют с ними работать, понимают чего от нас стоит ожидать. Это единственная группа европейских банкиров, которая от нас не шарахается. Кстати – крупные акционеры в этих банках, зачастую, вполне респектабельные европейские фонды и известные на Западе финансисты.

- прибалтийские банки явно востребованы жителями стран СНГ – на данный момент, это единственный вариант для малого и среднего бизнеса из бывшего СССР открыть счет в банке Евросоюза и предъявлять западным контрагентам нормальные, понятные им реквизиты (счет в формате IBAN и т.д.). На себя, как физлицо, счета открывать не рекомендую. Создаете компанию – открываете для нее счет. Если денег много, конечно….

Абсолютной гарантии нет. Ни с латвийским банком, ни с американским, ни со швейцарским. Любой может рухнуть. Просто на Западе обычно этот банк тут же выкупают конкуренты, за счет денег нового владельца и фонда страхования вкладов возвращают все деньги на счета клиентов.

В 1995 году разорился британский банк c многовековой историей и королевской семьей в качестве клиентов – Barings. Ответственное лицо банка Ник Лисон проиграло на бирже несколько миллиардов долларов. Итог – за 1 фунт Barings выкупила голландская финансовая группа ING. Все вкладчики отделались легким испугом.

В ходе нынешнего кризиса банковская система Латвии показала себя устойчивой. Проблемы были у Parex Banka. Он не разорился, но на текущие выплаты денег не хватало. В итоге вмешались правительство и Евросоюз – накачили банк деньгами так, что непонятно, куда их столько девать. Несколько миллиардов долларов до сих пор лежит на корсчете в государственном Банке Латвии.

Я был в разгар всех этих проблем в Латвии. В газетах пишут всякие ужасы, якобы Parex чуть ли не банкрот. Прихожу в торговый центр – с удивлением вижу работающее отделение Парекса: вкладчикам выдаются вклады, какие-то там операции проводятся. Реально пострадали только акционеры – у них акции забрало государство, в обмен на спасение банка.

Срок давности по налоговым правонарушениям 3 года :)

sep добавил 21.09.2010 в 12:15

Может, расскажете, какая страшная кара ждет того, кто не уведомит? :)

Точно не скажу, потому что у меня нет счета в иностранном банке и налоги все плачу.

Могу только предположить.

Вы заведете счет в иностранном банке (ресь идет о личном счете для себя), причем сделаете это через посредника в непонятном оффшорном банке. Перед этим вы будете усиленно изучать предложения этих посредников, читать форумы и страшно бояться, чтобы вас не кинули.

Далее вы заполните какие-то анкеты настоящими данными, при этом на душе у вас будет довольно хреново, потому как расчитывали вы на полнейшую анонимность, а тут требуют сканы паспорта и т.д. С этого момента вы всегда будете опасаться нежданных звонков в дверь, писем от неизвестных адресатов. Вы выучите назубок все налоговое законодательство, будете радоваться как маленький, узнав, что Медведев считает, что за налоговые преступления не стоит сажать в тюрьму. Конечно, вы же не машину угнали, ничего не своровали, храните свои, честно заработанные деньги. Хотя, как человек неглупый, тем не менее, прекрасно понимаете, что нарушаете закон. И играете в игру "казаки-разбойники".

Наконец, вы получите карту некоего оффшорного банка острова, названия которого вы не сможете прочитать с первого раза. И ничего, что тарифы там будут грабительские, что вы будете платить за обслуживание раза в три больше. чем в Сбере. И максимальные лимиты хранения денег там будут что-то около 10 тыс. долларов (а вы мечтали тихо и спокойно накопить три миллиона и купить домик на островах или квартирку в Чехии).

Все равно, вы теперь сможете небрежно писать на форумах о том, что у вас есть счет в иностранном банке. Без указания подробностей, конечно. И что вам ничего за это не было. И смеяться над теми, кто выказывает опасения по поводу налогов.

Но, при этом, будете всегда читать все финансовые ветки форумов с особым вниманием и тревогой. И убеждать себя в том, что у вас хороший сон.

Вот, примерно так. Поправьте - я могу и ошибаться.

Как обычно, теоретеги страшно далеки от реальности :)