О наличии счета в иностранном банке нужно уведомлять налоговые органы?

- да, интересует, очень. Налоговые органы любой страны таким живо интересуются.

- непосредственно отслеживают другие органы, в РФ - Росфинмониторинг, если не ошибаюсь. В каждой стране есть своя финансовая разведка. Они могут получить такую справку у своих коллег почти из любой страны - через международную ассоциацию по борьбе с отмыванием денег Эгмонт. В нее входят 108 стран. Т.е. большинство стран, в которых есть нормальная банковская система.

- Теоретически есть механизм: налоговая запрашивает Росфинмониторинг - Росфинмониторинг запрашивает финансовую разведку иностранного государства (где находится банк) - у нас есть подозрения по такому-то гражданину, что отмывает в вашей стране криминальные деньги. Далее банк беспрепятственно должен выдать всю информацию о движении денег соответствующим органам своей страны. Даже решения суда и прокуратуры не надо.

Суть в том, что такая возня ради 2, 3, 5, 10 или даже 20 тысяч сеошниковских долларов подниматься не будет, скорее всего. Соответсвующие органы интересуют миллионы и миллиарды, большие, солидные деньги. Желательно, действительно криминальные, хоть немного "с душком".

Если, вдруг, у вас очень много доходов, есть варианты:

- разбивайте большие суммы на несколько человек

- создайте юридическое лицо за рубежом или даже несколько - это уже будут не ваши деньги, а деньги компании.

Спасибо за развёрнутый ответ.

Я понимаю, что в рассматриваемой гипотетической ситуации снятие пары килобаксов в месяц с карточки иностранного банка, скорее всего, просто затеряются в море других операций. Понимаю, что впринципе ничего необычного тут нет (может, иностранец в рф получает наличные с банкомата; или россиянин предпочитает хранить деньги в американском банке). Но хочу знать все возможные варианты развития событий. Наверняка, есть триггеры, при которых российский банк сливает информацию о подозрительных движениях в Росфинмониторинг.

Есть ли какие-то обстоятельсва, при которых необходимо сообщать государству о наличии подобного счета?

happy-joker, нужно не только сообщать, но и налоги платить со всех очевидных доходов физ.лица. Рано или поздно вся инфа о Ваших счетах появится у российских фискалов, мало тогда не покажется. Хотите утаивать - пользуйте черные схемы или юр.лица. Не стоит в финансовых вопросах думать на неделю вперед, думайте хотя бы лет на десять. :)

Да, кстати, владельцу счета, т.е. объекту разработки, ничего по ходу операции не сообщается. Сотрудники банка не вправе разглашать данные о таких запросах, особенно "разрабатываемым" клиентам - в развитых страна за это грозит тюрьма.

Копить информацию "органы" могут год, два и более.

G00DMAN, я - теоретик :)

Налоги, ясное дело, что надо платить. Вопрос в другом. Допустим, человек получает з\п, платит налоги, а свои сбережения хранит в американском банке. Когда, где, кого и на каком основании он должен уведомить о наличии у себя такого счета?

Кстати, может кто подскажет.

Пытаюсь выяснить информацию о банках Швейцарии, которые не предоставляют данных о владельцах счета. Суммы небольшие, сниматься будут по пластику в банкоматах российских банков по всей России.

- Кто-нибудь открывал?

- Как открыть счет россиянину?

- Суммы небольшие. Будет ли трясти налоговая и Росфинмониторинг?

Извините за грубость, но с "мелкими суммами" вас в любом швейцарском банке пошлют лесом. С улицы вы ни в каком швейцарском банке счет не заведете.

Никакие банки не представляют информацию о клиентах. Пока к ним не поступит соответствующий запрос от компетентных органов.

Хотите полнейшей анонимности - есть только один выход. Становиться кардиналом и заводить счет в банке Ватикана. Этот банк никогда не представляет отчетов.:)

happy-joker, по (российскому) закону вы обязаны уведомить налоговую инспекцию об открытии счета за рубежом и периодически представлять выписки из этого счета с уплатой налогов. Можете и не уведомлять, но тогда придется много тратиться на снотворное...

Действительно, нашел еще информацию:

Это касается человека, если у него есть карта от epassporte?

А чем Швейцарский банк отличается от обычного банка? )

Смотря что вы вкладываете в понятие "обычный". Но в общем случае швейцарский банк отличается от "обычного" примерно так же, как бутик от супермаркета.

Купить сапоги можно и там, и там. :)