Перевод денег за границу.

ТС четко написал откуда - со счета... Финконтроль напрягается только если поступление безналом, а снятие налом (больше 600К рублей в любые отдельно взятые 30 дней подряд). А если со счета перекидывать безналом же на карточный счет да еще на свой, то вопросов не возникает как правило...

400$ - это лимит операций по выводу наличных через банкомат. Номинально можно выводит эту лимитированную сумму ежедневно. На практике же не советую выводить именно её - всегда меньшую.

Ariola добавил 03.06.2008 в 03:37

Финконтроль напрягает не только за нал --> безнал. Самых любимых занятий у них два - встречные проверки (это когда запрашивают сведения у налоговых по местам нахождения контрагентов) и блокировка счетов по самым пустяковым причинам. На моей памяти нам стопорнули счёт за недоимку в несколько рублей. Вот и представить себе - у ТС планируется оборот 40 000$ в месяц, а ему блокируют счёт на несколько недель. При таком обороте надо исключать ЛЮБЫЕ осложняющие моменты. А операции даже со своими деньгами по кредиткам, да ещё в большом объёме, и есть этот осложняющий момент. Да, а пропос, чуть не забыл. ТС придётся платить НДС. Так что на 18% он будет угорать 😮😒

да откуда вы эти циферки то взяли??? 400...

http://www.raiffeisen.ru/retail/ourcards/tariffsA/ вот райфайзен 150К руб или 5К баксов на классике

http://www.raiffeisen.ru/retail/ourcards/tariffsA/ он же 10К баксов или 300К рублей на голде

http://mkb.ru/facility/private_person/cards/debit_card/ то же самое у МКБ

просто навскидку... и у остальных банков так же...

эм... вы точно знаете про что пишете?

финконтроль сливает инфу в финразведку. у них нет общей базы с налоговой. они не могут проводить встречки - нет для этого материала...

еще раз: дебетовые. это раз. два: и в чем осложняющий? просветите, пожалуйста. а то вот карточками пользуюсь 11-й год... может я что-то неправильно делаю?

НДС? Индивидуальный предприниматель? Вы ничего не путаете?

Циферку 400$ взял не я. Я просто цитирую прозвучавшую в дискуссии цифру, цитирую её для примера. У каждого банка свой лимит.

Ariola добавил 03.06.2008 в 03:50

Я точно знаю о чём пишу. ИП или ООО - нет разницы. Российское юр.лицо, работающее с заграничными партнёрами, имеет статус налогового агента и должен удерживать в бюджет соответствующие платежи за своего контрагента.

Ariola добавил 03.06.2008 в 03:59

Если вы пользуетесь карточками 11-й год, то видимо вы всё делаете правильно. Я тоже пользуюсь карточками во всю, уже лет 10. Но ! Не российскими, и счёт у меня не в российском банке, а в Европейском. И фирмочка теперь не только российская, а европейская. От российской сейчас буду избавляться. Российскими банковскими "услугами" попользовался. Как говорится - спасибо, я пешком постою. 😮

еще одна новость: это какое же юрлицо индивидуальный предприниматель? вы забыли как он раньше назывался? Подскажу: ПБОЮЛ... БОЮЛ помните как расшифровывалось? Без Образования Юридического Лица. Без.

А частное лицо не может быть налоговым агентом - это раз.

Два: ИП наверняка сидит на упрощенке... и с НДС не связан (это допущение)

Три: ТС не писал, что ему надо переводить деньги контрагенту...

а я вот с удовольствием пользуюсь... где еще найдешь, чтобы на остатки на карточках 7% годовых платили? они там на депозиты столько не платят...

ПБОЮЛ канул в лету, такой формы больше не существует. Индивидуальный предприниматель же является лицом именно юридическим, но никак не частным лицом. Частное лицо он в быту, а при коммерческой деятельности он "отвечает всем своим имуществом". Это раз. Два - ИП может хоть два раза сидеть на упрощёнке, но платить в бюджет он обязан. Три - юр.лицо, переводящее деньги за границу, по умолчанию является налоговым агентом получателя средств, а получатель средств по умолчанию является контрагентом. Со всеми обязательствами перед бюджетом РФ 😮

Всем огромное спасибо за ответы.

А если у меня там нет родственника? Могу я слать мат. помощь любому человеку за границей?

В любом случае, этот вариант рассматривался, но мне кажется 40-50к$ мат. помощи одному (максимум двум) человеку в месяц напряжет и наших, и американцев. Или нет?

Этот вариант (в несколько модифицированном виде) используется сейчас - возникают вопросы по происхождению денег при попытке тратить эти деньги, частенько американцы блокируют доступ на различные ресурсы, где эти деньги тратятся, да и не очень неудобно.

Источник денег - переводы от платежных систем, с которыми подписан договор о приеме платежей. Так что все документы есть, происхождение денег не должно вызывать много вопросов.

По дальнейшему обсуждению - да, ИП на упрощенке. Если придется платить 18% НДС - это неприемлимо, придется искать другой путь. Необходимо будет платить какие-то дополнительные налоги и еще какие-то непредвиденные расходы, кроме покупки валюты у банка и за банковские услуги по переводу денег?

А вот такой вопрос - платёжные системы готовы платить иностранной фирме, зарегистрированной не в России ? Если да, то можно сделать так. Пусть весь трабл с российскими налоговыми органами платёжные системы берут на себя. Вы, если это экономически выгодно, регистрируете компанию, не оффшор, в одной маленькой, но гордой европейской стране (расскажу лично), пользуетесь НОРМАЛЬНЫМ банковским сервисом + PayPal + Moneybooker и т.д. Но это будет иметь смысл, если предполагаемые вами обороты реальны. Я не в курсе как относится законодательство этой маленькой страны к электронным деньгам, но подскажу фирму, у которой это легко выяснить напрямую.