Вывод с кошельков QIWI, Яндекс, Вебмани, Rapida - риски

Разбивать деньги на разные карты и спокойно пользоваться. Эти деньги могут там просто лежать и ничего страшного не будет. Главное не выводите каждый месяц 300к на одну карту и все будет нормально))

Особенно радует, что человек боится выводить деньги с РСЯ, с которых он уже заплатил НДФЛ и которые ничем не отличаются от зарплаты, которую он получает на карту.

Сегодня ходил получать карту втб, заказ перевыпуска был сделан еще недели две назад, но смс о готовности не пришла, решил сам сходить в офис и узнать, что там и как. Так вот менеджер сказала, что карта в офисе, но выдать она ее не может, так как в отношении меня со стороны банка введены ограничения на использование его продуктов. Я слегка обалдел и спросил - из-за чего такое может быть? Она ответила, что из-за каких-нибудь операций по счетам втб. Самое смешное, что у меня по их счетам вообще никаких операций не было практически за последний год, если не считать вывода денег с пейпал. И то это было всего раз или два всего. Со своего кошелька на свою же карту физлица (точнее на рублевый счет, к которому эта карта привязана).

Да не. С РСЯ то понимаю, что там чисто все. Я в целом про то разговор веду, что человек, имеющий зп 30к вдруг начинает крутить деньгами по разным картам несколько сотен тысяч в месяц. Поэтому и озадачился. Как это все копить и откладывать. Как деньги с вм выводить? Не наедет ли банк за переводы от частных лиц, используется тот же обменник от вм к примеру. Можно снимать и под подушку складывать или лучше работать с одной картой и вести там к примеру депозит? С рапиды куда лучше выводить если туда падает 100-150к в месяц? Вот таких вопросов много) но как я понял по ответу выше и по совету знакомого юриста, просто дробить на разные карты обычными частными переводами и т.п. и банку неинтересно это будет?

Дробить по максимуму.

Разделяй и властвуй)

Jovanni, какая разница, интересно будет банку или нет. Банк спросит - вы ответите. Куда интереснее будет, если заинтересуется налоговая. А ей пофиг, сколько у вас банков - один или десять. Она отовсюду данные получит.

А произойдёт это или нет, и если произойдёт, то когда - никто не знает.

lkm, "заинтересованность" возникнет если отправителем средств будет юридическое лицо ( а именно так с РСЯ ) и просиходит. Поэтому регистрировать ИП и платить налог.

РСЯ уже оплатили все налоги. Деньги с РСЯ абсолютно чистые. Я про физиков.

Но если там с рся 300к капает проще сделать ип и к вашим 300к будет дополнительно из ничего капать аж13%-7%=5% тобиш 15к в месяц. Что хватит на услуги буха и детям на мороженку =)

А еще проще с знакомым ип договорится за пару процентов. И ему хорошо и тебе.

Лучше не пишите ничего вообще, чем такое.

До 300к в месяц можно спокойно и подробить. Выводить разными суммами на карты свои, жены, родителей и тд. Я общался с менялами на бирже вм, у которых висят заявки от 200к, говорят проблем никаких нет у них при таких оборотах.

Но все это пол беды. Самое интересное - приобрести потом что-нибудь дорогое, типа недвижки. Т.е. сначала снять большие суммы с карт, а потом отбиться от возможных вопросов налоговой об источнике средств на такое приобретение.