Звонили из банка, хотят карту заблокировать

Ещё как получают, если бы Вы только знали, какой процент дебетовых карт от общего количества выпущенных карт банками так и остаются неактивными.

Мне лично просто так карта не нужна, но на самом деле хватает людей, которые получают их "на всякий случай". Да и мало ли, клиент скажет, что деньги переводить ему удобнее на карту банка ххх и все, без вариантов. Открывать электрон, чтобы потом выводить в кэш через банкомат - недальновидно, все равно придется скорее всего делать классику. При этом у клиента могут поменяться планы, платить он будет другим способом, а вот карта уже "зависнет".

Мне сбер кредитку визу золотую выдал бесплатно и без плат за обслуживание первый год по акции.

Что-то мы ушли от основной темы! А она, если вы еще помните, звучит примерно так:

Может ли банк запрашивать документы об источниках дохода и блокировать счета?

Правильный ответ - может!

Сеть - очень интересная штука и если немного поискать, то можно найти немало занимательной, а главное полезной информации. Итак, далее копипаста с этой самой полезной инфой.

На днях мне из банка пришло письмо, копию которого прилагаю. Правомерны ли требования банка, учитывая, что речь идет о зарплатной карте, которую мне выдали на основном месте работы? Каковы должны быть мои действия?



Ответ:
Рассылка писем, подобных тому, которое вы получили, предусмотрена Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (далее – Закон), в соответствии с которым банки наделены достаточно широкими полномочиями. Если банк посчитает операцию сомнительной, он имеет право не только запросить подтверждающие документы, но и сообщить об операции заинтересованным лицам (перечня которых в Законе, кстати, не предусмотрено) и самостоятельно принять решение о блокировке счета. Так что «письмо счастья» с просьбой уточнить источник дохода, полученное вами, – это, пожалуй, один из наиболее вежливых способов контроля.

Обычно договоры банка с работодателем на обслуживание «зарплатных» карт учитываются в системе внутреннего контроля банка, и транзакции по ним не отслеживаются. Но любая система может дать сбой – и в результате расчета по заработной плате компании становятся предметом мониторинга. Даже если по карте не было крупных транзакций (в соответствии с Законом – от 600 000 руб.), у банка есть право запросить подтверждение и по меньшим суммам (от 30 000 руб.).

Если ваша «зарплатная» карта используется по прямому назначению, вам следует связаться с банком и последовать инструкции, приведенной в письме, либо связаться с начальником службы внутреннего контроля банка и сообщить о том, что вы являетесь работником компании, которая заключила с банком договор на «зарплатное» обслуживание. Как правило, этого бывает достаточно.

Если же на вашу карту поступали платежи от других организаций или частных лиц, в банк следует предоставить документы, подтверждающие законность данных операций. Если речь идет о заработной плате, выплаченной не по основному месту работы, следует предоставить справку о доходах по форме № 2-НДФЛ. При получении доходов из иных источников, например, платежей за аренду недвижимости, необходимо предъявить договор аренды или найма помещения.

Идем далее. Вот еще немного по сабжу

Так что любой банк имеет полное право запрашивать любую информацию у клиента.

Так зайдите на их сайт и посмотрите. Вот, как минимум, 2 такие карты:

Пару лет назад такое еще можно было сказать, только не про классику, а про голд и платинум. Но увы, сегодня бесплатно раздают и обслуживают даже их.

И да, что-то мы отклонились от изначальной темы.

Сорри, неделю не заходил сюда.

https://www.google.com/adsense/localized-terms

Ссылку в моём банке не принимают.

Я распечатываю, кладу в файлик и отношу :)

Запрашивать - имеет право, а получать - нет.

Клиент не обязан предоставлять любую информацию, затребованную банком.

Банк может лишь шантажировать клиента блокировкой его счёта и прикрываться законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём».

Но по этому закону банк всего лишь обязан сообщать в Финмониторинг, решение о законности операций и блокировке счета принимает ФинМониторинг, а не банк.

PS: На подобные письма с требованием предоставить информацию со ссылкой на вышеуказанный ФЗ, Сбербанк был послан далеко, не один раз и в письменном виде.

Приставать с ерундой и требовать ежегодно перезаполнять карточку Клиента - перестали.

Оформил только что счет на ИП в сбере. Минимальный тариф обслуживания счета 1200 рэ в месяц.

Начинаю, если так можно выразиться, новую предпринимательскую жизнь )))

Если Вы это про связной банк - то там еще и легко окупаются все эти платежи, за счет начисления 10% годовых на остаток и бонусов Связной-Клуб за каждую покупку. Получается, карта не только бесплатная, но и приносит деньги, хотя и платишь по факту 600 руб. за обслуживание в год :)

Так а с банком на чем все закончилось? вы предоставили какие то документы и они отстали?

У меня расчетный счет в Собинбанке всего за 600 рублей/месяц.