Предложение актуально, для крупных сумм покупок (от 300к), дополнительные бонусы.
таким способом очень легко нарватся на автоблок, при более-менее значимых суммах..
вы очень странный человек.. ? :) меня как обменник не волнуют налоговые нюансы клиентов, это их личное дело платить или нет.
Я никуда никакие данные не отсылаю, и ни один вменяемый обменник тоже.
Это легенды про обменники, которые "сливают данные" уже порядом поднадоели..
Единственная возможность попасть на налоги, это выводить через ГА (или обменники с схожей моделью вывода), и получать деньги на свой счет переводом от юр лица с примечанием "за продажу ценных бумаг".
Но это совсем мозгов надо не иметь чтобы так делать..
И то, эта тема пока только в РФии.. в Украине УГА выводит на карточки с примечанием "погашение депозита" или как то так, и соответственно никакого налогообложения не случается.
Enchi добавил 18.03.2010 в 17:21
Ваши данные, при пользовании официальными сервисами Вебмани, уходят только самой Вебмани и никуда дальше. И используются только если по вашим операциям идут запросы от правоохранительных органов. Если у вас деньги чистые, то волноватся нет смысла..
Обнальщики -- это те кто безнал от юр лиц в кеш гоняют. Это совсем другая история, не путайте так откровенно понятия..
Я занимаюсь вводом-выводом вебмани, особых проблем в связи с новыми правилами не вижу, может, потому что выбираю для своей работы адекватную аудиторию, а не шифрованых клиентов полуподпольных адал-фарм-и прочих партнерок..
И планирую спокойно заниматся и дальше своим направлением.
А полуподпольные товарищи на рынке, конечно, останутся. И будут регулярно попадать под отказ в обслуживании.
П.с. по поводу вашего знакомого "персонажа" - гнать в эфир можно любую муть, суть дела от этого не поменяется. И фразы типа "я не упал, меня уронили", ему ничем не помогут в случае блокировки.
В принципе, до этого на рынке все было достаточно цивильно, и если не следовало жалоб по поводу увода краденого и т.д, обменник мог в принципе спать спокойно.
Но после введения Х19, правила игры сильно изменятся.
Коснутся, когда он решит хотя бы частично вписатся в правовое поле государства.
Захочет появится, к примеру, в терминалах, продавать предоплаченые карточки, предлагать свои услуги через банки, етс..
Или захочет создать и подключить к себе бизнес-сообщество (крупные веб-сервисы, хотя бы частично белые, крупные интернет-магазины, етс)...
Как минимум, для этого надо ЧП иметь.. Тогда еще может прокатит. Но и для ЧП нужно получать оплату за оказаные услуги на свои счета рассчетные, а не на карты физ лица..
Только никто вас при одноразовых платежах трогать не будет (если суммы не особо большие), тронут когда транзакций 10 и больше однотипных пробежит..
ДА и незнание закона от ответственности не освобождает...
В любом случае, все зависит от конкретной ситуации, сумм, повода возниковения вопросов..
главное, что существует риск возникновения вопросов, по причине транзакций из-за рубежа. Вот и все..
Enchi добавил 18.03.2010 в 15:37
ДА, так гораздо лучше. Так же, как переводы из-за границы без открытия счета, типа вестерна и манигрема.. Идут как помощь.. И ставится при получении денег всегда дополнительная отметка, что эта оплата не связана с предпринимательской деятельностью..
Enchi добавил 18.03.2010 в 15:40
Чеки вам обналичивают банки местные. Соответственно, это немного другое.. Хотя по чекам не компетентен...
Вы вообще понимаете, что деньги вам из-за границы приходят? И если вы начнете плести, что это за услуги оказаные по телефону или скайпу или еще как то, соответственно вы получаетесь субьектом внешнеэкономической деятельности, и никакое ЧП тут не при делах? Тем более, что у вас даже этого нет.
Вообщем, до первого разбора полетов такая схема, еще и с таким наивным подходом..
Enchi добавил 18.03.2010 в 15:26
на ввод тоже ограничения будут, но конечно не такие жесткие..
Абсолютно без разницы, как отправляются деньги, хоть через ВИЗа, хоть через другую систему.. Для банков есть достаточно строгие правила мониторинга платежей и поступлений, особенно из-за границы. И если вам на карту возвращают деньги за товар или еще что то, и вашими платежами заинтересуются, я лично не знаю, какие подтверждающие документы вам получится предоставить, и получится ли вообще. И еще раз говорю, в первую очередь такие вещи отсвечивают не перед налоговой, а перед структурами, которые отслеживают отмывание денег, незаконные операции, етс...
налоговая там сильно вторична. хотя и передачу информации туда, после обработки ее финмониторингом, нельзя исключать.. То есть, вероятнее вызов вас в правоохранительные органы, для дачи пояснений по поводу регулярных поступлений крупных сумм изза рубежа "за возврат товара" - какого товара, как и где вы его отсылали, документы и прочее прочее. А уже потом, по результатам обьяснения - будут решать что делать дальше. (взятку взять, или в налоговую передать, или еще куда).
Само собой, при мелких суммах вероятность такого вызова не очень большая.. Но при больших и регулярных.. А особенно, если засветятся хотя бы несколько таких товарищей перед финмониторингом, то начнут паралельно смотреть остальных с схожими операциями, тем же отправиителем и назначением..
В условиях Украины, одним словом, мне эта схема не кажется надежной. С Белоруссией, так вообще....
С Россией не знаю, хотя там и помягче, но не сильно...
Вы обменник или так, погулять вышли? ... не знаете елементарных вещей? ДА, аттестат может быть формальным, или псевдонима.. Но при этом там МОГУТ быть вбиты нормальные паспортные данные. естественно, скрытые. И тогда проблемы вывести не будет.
НУ, у нормальных обменников проводки СОВРЕМЕННЫМ правилам соответствуют, процентов на 90...
Вопрос в том, что после 15 числа эти правила существенно изменяются.
Самый существенный момент - запрет вывода на третье лицо. Раньше выводить можно было на кого угодно, главное было сохранить его паспортные данные. Сейчас - вывод-ввод только на владельца кошелька.
Enchi добавил 18.03.2010 в 12:26
Ну а личное решение будет зависеть от дальнейших последствий для обменника. Учитывая, что в конечном итоге по жалобе пользователя придут к нему... И за такой вывод он получится крайним, и будет пострадавшему компенсировать ущерб... и возможно получит отказ в обслуживании.. то надо ли ему это?
Enchi добавил 18.03.2010 в 12:28
Ну вот скажите досвидос этим схемам. И таким вот обменникам. Сначала, конечно, обменникам, а потом схемам.. потому что указать сильно вымышленные данные, боюсь, уже не получится.
Enchi добавил 18.03.2010 в 12:32
Ну... там оно вроде как из-за границы вам на карту заходит, с Кипрского оффшора? ..Все переводы из-за границы контролируются гораздо строже. На каком то этапе, при каких то более-менее крупных суммах, или банк дернется, и потребует подтверждающие документы на эти зачисления, или финмониторинг А дальше скучно и неинтересно будет уже...
Enchi добавил 18.03.2010 в 12:34
Те, кто не в Мегастоке, терь работают не до первой грязи, а до первого стука... что они вообще работают. А дальше отказ в обслуживании, и идите регистрироватся...
Enchi добавил 18.03.2010 в 12:35
ФИО поменять просто так точно нельзя. Возможно, и другие данные типа паспортных, тоже не так просто..
Предложение актуально.
