Банки отслеживают не обналичивания, а операции зачисления на счета. Перевод суммы свыше 600тыс. рублей со счета юр. лица на счет физ. лица подпадает под подозрение. Отлов таких операций в большинстве банков автоматизирован. Меньшие суммы в таких операциях то же могут считаться подозрительными - это в банках решают уже люди. И тут полный простор для "творчества". Небольшие суммы (порядка нескольких десятков тысяч) никого не волнуют. И еще, не должно быть регулярности в таких операциях.
