По блокировкам: банки сейчас режут не за саму крипту, а за признаки «дропа» по 115-ФЗ и базе ЦБ по 161-ФЗ. Что реально снижает риск при выводе:
Одна сделка, один отправитель. Много мелких входящих переводов от разных людей (типичный P2P) выглядит для банка как обнал, поэтому лучше реже и крупнее, чем часто и по 5 тысяч.
Принимать деньги на карту, которой пользуетесь в обычной жизни: зарплата, покупки. Карта, на которую приходят только переводы от незнакомцев, улетает в блок первой.
Не гонять деньги сразу дальше. Пришло и тут же ушло на другую карту или к другому человеку: это главный триггер транзитных операций.
Сохранять историю: скрин сделки на бирже или в обменнике, адрес кошелька, хеш транзакции. Если банк запросит пояснения, это и есть подтверждение происхождения денег.
Если всё-таки заблокировали, письменно запросить у банка основание и принести документы. По 161-ФЗ можно подать заявление на исключение из базы через банк или через интернет-приёмную ЦБ.
А налоговой, как тут уже писали, 140 долларов действительно неинтересны. Но доход от продажи крипты формально облагается НДФЛ, так что на больших суммах лучше это учитывать.
По блокировкам: банки сейчас режут не за саму крипту, а за признаки «дропа» по 115-ФЗ и базе ЦБ по 161-ФЗ. Что реально снижает риск при выводе:
А налоговой, как тут уже писали, 140 долларов действительно неинтересны. Но доход от продажи крипты формально облагается НДФЛ, так что на больших суммах лучше это учитывать.