AndrewTishkin

'lazutov':
10 марта мы узнали, что сервис эквайринга paymaster.ru (принадлежит банку ККБ, АО Консервативный коммерческий банк) отключил более тысячи ИПшников только за то, что они ИП, т.е. конкретно всех(!) ИП которые работают с ними вне зависимости от вида деятельности, оборотов и тд.
Через paymaster также процессится webmoney на aliexpress.
Мы начали тут же искать альтернативный процессинг, где оказалось что эквайеры с сегодняшнего дня ИП тоже не подключают (с разными аргументами ссылаясь на стоящий за ними банк, который ссылается на ЦБ).

Ragnarson:
Единственное, что может физикам прилететь - это ужесточение аттестаций, т.е. неподтверждёные wmid не смогут делать переводы до своей верификации.

-EX-:
WM не банк...

pupseg:
Недавняя смена наименования банка

Недавняя смена председателя правления.

Коновалов Сергей Петрович. Председатель Правления ОАО Банк «ККБ», назначен 31 января 2014 года.

pupseg:
На памяти - только "открытие" и альфабанк баловались межхостом с вебмани.
Остальные - только пополнение. Не видел я двухсторонних переводов у росбанка, газпромбанка, сбербанка, втб24, россельхозбанка, номос-банка и т д.

ТИПОЛОГИЯ «Трансграничные переводы денежных средств с участием физических лиц»

Как видим, ни одна страна, принявшая участие в исследовании проблемы, не указала в качестве операторов трансграничных переводов физических лиц платежные системы типа WebMoney. Между тем, отсутствие законодательного регулирования (в том числе и в сфере противодействия отмыванию денег) деятельности международных платежных систем такого типа не означает, что они не осуществляют своей деятельности и не оказывают влияния на всю систему международных денежных переводов физических лиц.

Пожалуй, единственным аспектом, рассматриваемым как слабость правового регулирования этого сегмента рынка финансовых услуг, является «невнимание» законодателя к проблемам финансового контроля за деятельностью альтернативных платежных систем типа WebMoney, а также полное отсутствие внимания к различным виртуальным игровым и платежным системам типа ИнтернетКазино или ИнтернетДеньги, Инициатором, попытавшимся привлечь внимание финансовых разведок к проблеме WebMoney, стала в 2005 году финансовая разведка Украины. Однако, по имеющимся сведениям, до настоящего времени подобные системы (рассматриваемые нами, в том числе и как альтернативные системы денежных переводов) так и продолжают функционировать вне рамок правового поля финансовых рынков.
Полагаем необходимым именно здесь дать краткую характеристику наиболее известной и распространенной системе – WebMoney - с целью описания возможностей, которые она может предоставить недобросовестным участниками финансовых рынков и преступникам, использующим ее для целей отмывания денег.
Система WebMoney представляет собой международную альтернативную «небанковскую» платежную систему. Ее отличительной особенностью является наличие собственных виртуальных денежных единиц (виртуальных валют), которые могут конвертироваться в любую существующую валюту как на входе, так и на выходе системы. Система имеет возможность переводить деньги в любую страну (где она существует) как на банковские счета, так и наличными. Она работает и как пункт обмена наличности и безналичных денежных средств на виртуальные (электронные) деньги и обратно.
Исключение составляют безналичные средства на кредитных картах. Завести в систему деньги с кредитной карты невозможно. Так предусмотрено системой безопасности. В то же время, перевод денег из системы на кредитную карту – вполне нормальная, не вызывающая подозрений операция. Эта система является одновременно и учетной системой, поскольку основным средством платежа в ней на сегодняшний день является виртуальный переводной вексель.
В качестве платежных средств могут также выступать паевые взносы, ценные бумаги и их производные. Поместить деньги в свой виртуальный кошелек можно различными способами: банковским переводом, почтовым или телеграфным переводом, через систему денежных переводов (например, Western Union) наличными.
Вообще говоря, система WebMoney может, видимо, рассматриваться как модернизированный вариант известной «хавалы», а активность ее использования существенно зависит от уровня интеллектуального развития потенциального участника.
Легитимной правовой схемы функционирования системы WebMoney, как мы уже отмечали, в странах-участницах исследования проблемы трансграничных переводов физических лиц нет. Иными словами, имеющая де-факто международный статус, система функционирует вне правового поля. Действительно, такая система (Электронные деньги) предоставляет большие возможности преступникам, не нанося ущерба самой системе, отмывать деньги путем их полностью бесконтрольного обезналичивания, или свободного превращения виртуальных денег в наличность, перевода в любую страну мира, не объясняя целей ни изменения формы активов, ни безналичного перемещения. Преступники могут свободно перемещать виртуальную валюту по миру, смешивать преступные деньги с легальными и т.п. Короче говоря, без риска попасть в поле зрения финансовой разведки или правоохранительных органов, быстро и эффективно проходить все классические этапы отмывания «грязных» денег, или использовать средства для расчетов за товары «черных рыков», направлять их на финансирование терроризма.
Все существующие сегодня государственные контрольные механизмы бессильны и не способны выявить факты отмывания денег или финансирования терроризма с использованием возможностей платежных систем, основанных на электронных деньгах.
Излишне говорить о том, что ни одна страна – участница исследования не предоставила для исследования информацию о финансовых расследованиях, связанных в деятельностью физических или юридических лиц в рамках таких платежных систем.
Полагаем, что указанные выше возможности платежных систем (оценка которых произведена пока только гипотетически) определяют необходимость законодательно придать статус финансового учреждения операторам подобных платежных систем и тем самым обеспечить финансовой разведке возможность мониторинга этих специфических финансовых потоков. Иными словами, - включить операторов платежных систем типа WebMoney в перечень организаций, осуществляющих первичный мониторинг финансовых операций, проводимых их клиентами, и направляющих сведения об операциях, подлежащих контролю, в финансовую разведку.
Такая постановка вопроса полностью соответствует духу и содержанию YI специальной рекомендации ФАТФ по борьбе с финансирование терроризма. В частности, в пояснительной записке к этой специальной рекомендации ФАТФ говорится, что страны должны сделать необходимым лицензирование (или регистрацию) лиц, которые предоставляют услуги по переводу средств, через неофициальные системы переводов, распространить нормы 40 Рекомендаций и 8 Специальных рекомендаций на услуги, предоставляемые неофициальными системами переводов…..
Полностью открытым (и не только стран-участниц и наблюдателей ЕАГ) остается вопрос о возможных подходах к государственному регулированию (а также, возможно, саморегулированию) деятельности альтернативных платежных систем типа «хавала».

inkubus:
зачем?