Очень неоднозначная просьба, контекст может быть трактован службой безопасности банка отправителя совсем иначе. Тем более сумма, указанная в старт-посте, не тех масштабов, чтобы её дробить.
А вот, как пример https://goo.gl/QBNcE7 результата переводов между счетами физиков.
Речь именно про счета, ТС переводит деньги на счёт. Цифровые активы это, пока ещё, примерно, как vpn, контролирующие органы знают, что это есть, знают, что этим многие пользуются, но особо не обращают внимания, когда нет жёсткой необходимости, лишь частично контролируют.
Поэтому, между кошельками можете гонять платежи сколько угодно, свои не свои не суть. Но, только до определенной границы, иначе кошелёк уходит в бан и потом вывод только на свой счёт в другом банке, как это произошло у ТС. И тут мы опять возвращаемся к предыдущему посту.
Хотя и примеры того, когда цифровые счета физлиц прикрепляются к реальному делопроизводству тоже имеются, особенно это касается Вебмани, т.к только они выдают заоблачные возможности по операциям физлицам, достаточно получить лишь Персональными аттестат, когда другие держат границу в 600к рублей.
Ради эксперимента, начните заниматься фрилансом, на любой бирже(ах), не имея ИП и без договора ГПХ. Принимайте платежи на свою карту/счёт в банке от заказчиков. А когда банк задаст вопрос про происхождение денег, покажите ему свою переписку с заказчиком(ами) и тогда узнаете реакцию банка на такое подтверждение происхождения денег.
Да, есть нюансы, не до каждого финмониторинг может добраться, так как есть более лояльные и менее лояльные банки, плюс ещё ряд вводных. Но примеры, когда фрилансеров просят на выход, иногда даже с внесением в список на блок, имеются, хотя все приходы средств были "подтверждены". И, со временем, это дойдёт до всех, обязательно.
Например, уже сейчас в одной из стран СНГ при получении аттестата Начальный и выше в системе Вебмани из налоговой приходит привет, со всеми вытекающими, не сразу, но приходит. А с платежами по счетам в банках вообще всё предельно ясно.
Поэтому, всё в конечном итоге упирается в налоги. Просто показать откуда поступление не всегда достаточно. Если банк увидит умысел ухода от налогов, как пример с фрилансом, то возможен блок...ну и прочие радости тоже.
А ведь точно, Вы правы! Как-то даже не возникло мысли проверить свои слова в синонимайзере, извините, исправимся.
Это в целом, не конкретно про этот случай.
Про этот случай не известно что было, сколько и когда, тема то о другом. А разбирать все эти детали тут смысла нет, перевод то всё равно делать уже придётся, какие бы детали там не были.
Белые, это когда уплачены налоги. Средства на электронных кошельках пользователей, даже если кошельки верифицированы, к таким не относятся, и даже если владелец кошелька имеет ИП. В РФ вопрос налогов с "цифровых" активов пока ещё открыт, но, в случае чего, такие счета тоже прикрепляют к делам.
Зато, если владелец кошелька имеет ИП, ему закрыли кош и перевели средства на его счёт в другом банке, то налоги сразу придут и тогда да, всё белое.
Блок можно получить в любом банке, абсолютно, финмониторинг и валютный контроль бдят.
Разница только в том, что банки из первых десяток менее лояльные чем во второй сотне и дальше.
В большинстве банков есть роботы, которые отслеживают:
1. Количество операций в сутки по счёту и карте
2. Суммы и характер операций
3. Жизнедеятельность клиента в целом
Чем больше будете делать не то, что принято в обычной жизни, и чем больше будет вопросов к происхождению денег, тем больше шансов получить блок. Работа с обычными обменниками относится к этой же истории, т.к они используют свои счета в банках. А потому, со временем, попадают под контроль и счета им блочат пачками, ну а за ними идут в расход остальные, кому они делали переводы.
Сделайте себе ИП на патенте и не будет вопросов, если получаемы средства это оплата за реально проделанную работу и суммы не маленькие. Даже сэкономите больше, времени в частности, чем вот это вот всё.
sbj, скорее не "особо приоритетный", чем "очень сложный", тем более с полным штатом разработчиков с обеих сторон)
rustelekom, касса не к методу привязывается, а, в данном случае, к определённому поставщику, кт даёт конкретный метод оплаты, т.к. ресселеров из числа платёжных агрегаторов у него нет.
Соответственно, соблюдение 54ФЗ тут пока только силами мерчанта возможно, в полуручном режиме. Но это тоже нарушение, так как фактически чеки нужно будет бить самим, а значит время реальной продажи, которое должно быть в чеке, и фактическое будут разными.
Кроме налоговой и ПП никто не ответит. Мы этот вопрос поднимали ещё год назад. Внятного ответа не поступило до сих пор. Задача, пока что, без решения. Точнее решение есть, одно, но оно абсолютно неприемлемо для магазинов ИП, а именно, необходимо найти своего разработчика, за очень немалые деньги, для интеграции следующей истории:
- получение автоматизированных отчетов через sftp в формате csv
- использование IPN (Instant payment notification) для получения данных о транзакции в режиме онлайн Вы можете отладить этот метод с помощью эмулятора IPN: https://developer.paypal.com/docs/cl...uide/IPNIntro/
На текущий момент это не реализовано ни у кого, от слова совсем. Каждый ИМ принимает платежи так же как и год назад и ранее. Самим ПП это тоже не важно, РФ для них не особо стратегический рынок.
Если хочется "посмотреть всех", то сценарии есть разные:
- вывод $ через Телепей на карту. ТКС могут не принять, но не факт, не проверяли
- обмен вмз на вмр тут https://wm.exchanger.ru/asp/wmlist.asp?exchtype=1
- вывод вмз/вмр тут https://exchanger.money/
- вывод вмз/вмр тут https://www.bestchange.ru/ или тут https://kurs.expert/
- вывод вмз/вмр тут /ru/forum/optimizators-exchange/financial-announcements или любой другой тематический форум
Курсы меняются, цены услуг тоже, какой самый выгодный сценарий никто не скажет, т.к никто не знает, каждый выбирает что-то своё и пользуется этим. Позже, если появляется необходимость, смотрит что-то новое и меняет сценарий либо поставщика услуг.
Из собственных наблюдей за ситуацией в целом, лучше менять вмз через обменники на рублёвые карты. От суммы, конечно, зависит тоже, но всё же он выгоднее биржи вм. Либо на наличные рубли/доллары, в зависимости от курса и цены услуг.
