Ужесточение контроля. В любом случае надо сначала посмотреть на эти анкеты. Пункты в них будут на усмотрение банка.
Как пояснил старший юрист банковской и финансовой практики международной юридической фирмы Noerr Кирилл Лельчицкий, по новым правилам идентификация клиента обменника должна будет проводиться по общим правилам, прописанным в законе о борьбе с финансированием терроризма. А это значит, что она должна включать в себя, например, оценку рисков клиента, ведение досье клиента, обновление сведений о клиенте и проведение других предусмотренных документом процедур.
Много букв, но можно и почитать
Приложение 3
к Положению Банка России
от 15 октября 2015 года N 499-П
"Об идентификации кредитными
организациями клиентов, представителей
клиента, выгодоприобретателей
и бенефициарных владельцев в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению, либо сведения, полученные в результате идентификации клиента, проведенной в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения.
2. Сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
3. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование степени (уровня) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 375-П.
4. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также дата прекращения отношений с клиентом.
5. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.
6. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника кредитной организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.
7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.
---------- Добавлено 29.12.2015 в 17:39 ----------
Visuall: В FB по этому поводу отличный сатирический текст ходит
Ramzes_13: А что вы вангуете если считаете что обмен рубля на другую валюту отменяется?
Где я писал, что он отменяется? Это делается для того чтобы деньги не клались в кубышку в валюте, а были в обороте. Только зачем начали с физ лиц, не совсем понятно.
Да потому, что скоро без справки из налоговой и 2-НДФЛ за последние полгода больше 10 баксов нельзя будет купить. Это я конечно утрирую, но тенденции нездоровые. Вэлком чёрный рынок.
А на чем по вашему держится WM? Правильно, на обороте (переводах между участниками). Не будет оборота, а только хранение, то закроется сам, без всяких маски-шоу. Хотя и этот вариант не исключается, так как по закону от 21 июля 2014 г. № 242-ФЗ, сервера то в РФ.
Безнал вернули безналом, а товар выкупили уже за нал, но без доков.
То есть и деньги вернули и товар который от Вас никуда не уезжал у них в "полцены" купили? )))
Свежак! Сегодня утром
Где-то я уже видел эту фотку
В Юморе
Любитель кошек
работа в Яндекс-Такси
Что начали с физ лиз?
Ужесточение контроля. В любом случае надо сначала посмотреть на эти анкеты. Пункты в них будут на усмотрение банка.
Много букв, но можно и почитать
Приложение 3
к Положению Банка России
от 15 октября 2015 года N 499-П
"Об идентификации кредитными
организациями клиентов, представителей
клиента, выгодоприобретателей
и бенефициарных владельцев в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению, либо сведения, полученные в результате идентификации клиента, проведенной в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения.
2. Сведения о результатах проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.
3. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование степени (уровня) риска клиента в соответствии с Положением Банка России N 375-П.
4. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также дата прекращения отношений с клиентом.
5. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.
6. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника кредитной организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.
7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации.
---------- Добавлено 29.12.2015 в 17:39 ----------
В FB по этому поводу отличный сатирический текст ходит
В ЖЖ есть и на Банки.ру его в топик притащили
А что вы вангуете если считаете что обмен рубля на другую валюту отменяется?
Где я писал, что он отменяется? Это делается для того чтобы деньги не клались в кубышку в валюте, а были в обороте. Только зачем начали с физ лиц, не совсем понятно.
захотел купить 1000$ - заполнил место работы и ИНН, паспорт.
в чем проблема ?
А на деньги от каких доходов Вы ее купили? Учитывая, допустим, что налогов Вы заплатили за год на сумму на порядок меньше.
Ну, я пока что не вижу, что бы в текущих реалиях могло выдавить участников валютного обмена на чёрный рынок
Ну мы же здесь вангуем) Я уже говорил - мне в пессимистический сценарий больше верится.
Это ещё почему?
Да потому, что скоро без справки из налоговой и 2-НДФЛ за последние полгода больше 10 баксов нельзя будет купить. Это я конечно утрирую, но тенденции нездоровые. Вэлком чёрный рынок.
да и с других стран тоже
В Германии и США они законодательно запрещены. Основной контингент все равно российский. Просто не выживут при таком сжатии рынка.
Даже если ресурс "заблокируют"
А на чем по вашему держится WM? Правильно, на обороте (переводах между участниками). Не будет оборота, а только хранение, то закроется сам, без всяких маски-шоу. Хотя и этот вариант не исключается, так как по закону от 21 июля 2014 г. № 242-ФЗ, сервера то в РФ.