- Поисковые системы
- Практика оптимизации
- Трафик для сайтов
- Монетизация сайтов
- Сайтостроение
- Социальный Маркетинг
- Общение профессионалов
- Биржа и продажа
- Финансовые объявления
- Работа на постоянной основе
- Сайты - покупка, продажа
- Соцсети: страницы, группы, приложения
- Сайты без доменов
- Трафик, тизерная и баннерная реклама
- Продажа, оценка, регистрация доменов
- Ссылки - обмен, покупка, продажа
- Программы и скрипты
- Размещение статей
- Инфопродукты
- Прочие цифровые товары
- Работа и услуги для вебмастера
- Оптимизация, продвижение и аудит
- Ведение рекламных кампаний
- Услуги в области SMM
- Программирование
- Администрирование серверов и сайтов
- Прокси, ВПН, анонимайзеры, IP
- Платное обучение, вебинары
- Регистрация в каталогах
- Копирайтинг, переводы
- Дизайн
- Usability: консультации и аудит
- Изготовление сайтов
- Наполнение сайтов
- Прочие услуги
- Не про работу
Что делать, если ваша email-рассылка попала в спам
10 распространенных причин и решений
Екатерина Ткаченко
VK приобрела 70% в структуре компании-разработчика red_mad_robot
Которая участвовала в создании RuStore
Оксана Мамчуева
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий
Samail, это вы о сбербанке? а разве он сейчас 100% под государством?
krav3c, Дефакто да, де юре нет:)Там хитрая схема.
Ещё хитрее чем с Приватом.
kxk, если честно, я до этого времени был уверен, что 100% государственный. а оказывается, хоть и деюре, но это не так ;)
krav3c, вопрос вообще был про "коммерческий" ...все банки коммерческие кроме Центробанка.
все банки коммерческие кроме Центробанка.
А Внешэкономбанк тогда что?
Это что то особенное.
А, я откладываю BTC-E USD коды распечатанные на бумажке в сейф в другой стране ибо банкам недоверяю.
главное BTC-E доверяй побольше и почаще -)))
Если сумма крупная, то мне кажется лучше наоборот дать отлежаться, чтобы на обнал не подумали. Я крупные суммы обычно пару недель держу, потом снимаю половину, потом еще половину и всегда тысяч 10 оставляю на счету.
Финмониторинг вашего банка просто аплодирует вашей находчивости и принципиально вас не трогает :)
Напрасно иронизируете.
Во-первых, по признакам подозрительных операций "мгновенное" снятие пришедших денег даже формально к ним относится.
Во-вторых, банку по большому по фиг на то откуда деньги, он, как говорилось в одном фильме - "просто хочет иметь свой кусок".
ТКС при переводе со счета ИП в случае "подозрительных денег" вчиняет комиссию, альфа берет комиссию если снимаешь нал в кассе с денег не отлежавших дней 10, в банке санкт-петербург вроде было требование отлежки 30 дней или предоставление документов для снятия.
Так что здравое зерно в идее "дать деньгам полежать после прихода" есть.
главное BTC-E доверяй побольше и почаще -)))
Вопрос неоднозначный. Российские изначально "частно-ненадежные" вебмани пережили столько "надежных российских банков", что вопрос кому стоит доверять больше сложнее чем кажется.
Захожу через месяц, и опа, счет заблокирован, причем в день выплаты процентов. Не единой расходной операции не было (обычно лочат за них, т.е. лок был именно за поступления с обменников card2card).
Звоню в поддержку, ну само собой, 115-ФЗ, с вами расторгнуто обслуживание в обностороннем порядке.
У кого-нибудь есть опыт?
Вряд ли Вы корректно описали ситацию, но тем не менее
Статья 859. Расторжение договора банковского счета
3. Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента.
...
Согласно разъяснению, данному в п. 12 Постановления Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 N 5, при выдаче денежных средств банк не вправе требовать от клиента представления платежного поручения о перечислении остатка денежных средств. Судебная практика располагает примерами, когда банки привлекаются к имущественной ответственности за несвоевременный (позднее семи дней) возврат денежных средств клиенту при закрытии счета (см., например, решение Арбитражного суда г. Москвы от 11.03.2014 по делу N А40-2379/2014).
Что касается Ваших действий.
1) Заявление в банк с требованием обосновать расторжение счета или блокировку счета, письменное, на своей копии потребовать поставить входящий номер.
2) Ждете результат.
2.1) В результате Вам пишут что Вас заблокировали/расторгли по требованию росфинмониторинга (а не СБ банка и не гадалки из соседнего ларька). Идете в росфинмониторинг помолившись и разбираетесь. Банк прав, банк не при чем.
2.2) Не ответят или в ответе Вам что-то бормочут про то что просят какие-то документы и что 115-фз и что они сами решили Вас заблочить и расторгнуть, тогда п.3 и далее.
3) Пишите заявление на выдачу Вам остатка Ваших средств со счета в срок 14 дней.
3.1) Средства возвращают. Пляшете и танцуете.
3.2) Средства не возвращают. Тогда п.4 и далее
4) Подаете в суд основываясь на 859 гк рф (требование о возврате средств не выполнено) и 10 гк рф (банк злоупотребляет правом) и зопп 23 (неустойка 1% в сутки) и зопп 15 (моральный вред) и ст. 13 ЗЗПП (штраф в размере 50% суммы вклада), сразу в иске отбиваете бормотание банка по поводу 115 фз
– банком самостоятельно на срок до пяти рабочих дней с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены (пункт 10 статьи 7 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);
– на основании полученного от уполномоченного органа постановления – на срок до 30 суток (абз. 3 статьи 8 Закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ);
заодно можно сослаться на аналогичное дело (устояло в апелляции) тоже со сбером, право конечно у нас не прецендентное, но много работать не любит никто, а состряпать решение по образцу - проще.
Во-первых, по признакам подозрительных операций "мгновенное" снятие пришедших денег даже формально к ним относится.
Во-вторых, банку по большому по фиг на то откуда деньги, он, как говорилось в одном фильме - "просто хочет иметь свой кусок".
ТКС при переводе со счета ИП в случае "подозрительных денег" вчиняет комиссию, альфа берет комиссию если снимаешь нал в кассе с денег не отлежавших дней 10, в банке санкт-петербург вроде было требование отлежки 30 дней или предоставление документов для снятия.
Так что здравое зерно в идее "дать деньгам полежать после прихода" есть.
то есть банки уже в условиях обслуживания сами забивают противодействие фин мониторингу? ))) Надо иронизировать. Надо.
В ответе на указанное заявленное {Дата} (вручено истцу {Дата}) Банк со ссылкой на требования Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма", нормативные акты банка, внутренние процедуры банка, просил дополнительно представить: договоры аренды, патент и документы, подтверждающие уплату налогов за 2015 год.
Согласно объяснениям представителя истца, Конышева Е.Г. не могла представить Банку дополнительно запрашиваемые документы, поскольку патенты она не получала, а срок представления налоговой декларации за 2015 год по состоянию на февраль не истек. В настоящее время данные об уплате налогов за 2015 год Банку представлены.
Во-первых, по признакам подозрительных операций "мгновенное" снятие пришедших денег даже формально к ним относится.
Перечислите, пожалуйста, признаки подозрительных операций. Спасибо.
Если я сейчас пошлю однокласснику денег на ремонт его машины (просто первое что пришло в голову) - с какого лешего он должен выжидать 10 дней, перед тем как пойти их снять и купить новый карбюратор? 100% подобных БЫТОВЫХ переводов между физиками, которые не являются оплатой за товары или услуги, как раз сразу и снимаются в целях, на которые они переводились (даже просто бабушке на жизнь, на покушать), а не копятся на картах получателей.