На сколько контроль за счетами физлиц в банках?

С такими суммами проблем не будет с налоговой, как выше писали - транзакция более 600 тыс рублей , привлечет внимание налоговой так как банк сообщит о такой транзакции, все что меньше -нет.

...либо 1.8 млн за 3 года для физика

это из расчета 13% примерно 13,84 млн за 3 года серого оборота (незадекларированных поступлений) на карте для физика - или 384 тыс в месяц.

Но это мы говорим про уголовное преследование.

Если налоговая возьмется - то налоги, штрафы и пени составят порядка 40% от трехлетнего оборота.

В любом случае в первый раз лицо освобождается от уголовной ответственности, если все по суду будет заплачено.

Так что афтору ждать когда поймают, платить по судебному решению и потом не заниматься больше подобной хренью.

---------- Добавлено 14.05.2015 в 16:45 ----------

Вы путаете. При сделках свыше 600 тыс вступает в работу ФСФМ, что автоматически запускает проверку по проводимым операциям. С налоговой могут быть проблемы даже у бабушки, торгующий семечками - нижнего предела, когда "можно не платить налоги" - не существует, поэтому все операции подобного толка - исключительно на свой страх и риск.

Нет такого. Есть еще особо крупный размер - 3 млн. руб. за 3 года, за него просто сроки дают чуть больше :)

А крупный размер - это неуплата налога в сумме 600 тыс. руб. за 3 финансовых года.

А в остальном все верно.

И как потом деньги выуживаете с кредитки? Тариф разрешает бесплатное снятие собственных средств (сверх кредитного лимита)?

Не налоговой а финмониторинга

Если переводы от юрлиц то при камеральной на вас выйдут какая бы сумма не была

Был свидетелем ситуа.

На сберовскую карту принимали платежи от клиентов, выводили в нал. Оборот 4-5млн за год, средний перевод 50к. На конец прошлого года накопился лям. Позвонила сотрудница сбера, сказала, что через час карту забанят. Успели вывести 700к, остаток в 300к забанили через час. В отделении сбера спросили кто эти добрые люди, которые переводили деньги и сказали предъявите доказательства, что все эти платежи не являются коммерческими. Доказательств никто не предъявил.

Через 3 месяца остаток разбанили.

Банк - не следственный орган, не надо предъявлять им никакие доказательства. Если они считают что что-то не так - у них есть право "стучать" в налоговую или финмониторинг.

И зачем вы 3 месяца-то ждали? Пишете заявление о расторжении услуг банковского счёта, по Гражданскому Кодексу:

"Договор банковского счета расторгается по заявлению клиента в любое время.

. . .

Остаток денежных средств на счете выдается клиенту либо по его указанию перечисляется на другой счет не позднее семи дней после получения соответствующего письменного заявления клиента."

Там на этот счет в договоре будет сноска, что в случае разбирательств, банк имеет право задерживать и тд. Банковский договор обслуживания для физического лица - это форма рабства в 21 веке.

Спектр ответственности от "ведение предпринимательской деятельности без регистрации юридического лица" с минимальными финансовыми санкциями до "укрывательство доходов и уклонение от налогообложения", за что полагается "отдых".

Сложно сказать когда налоговая будет Вас проверять, ибо законодательство однозначно и требует трактовать себя однозначно. Есть такое понятие как "нормы прямого действия", что в переводе на человеческий означает - "понимать, как есть". Т.е. к Вам уже должны были прийти и спросить. Так вот, закон говорит, что вообще ай-я-яй получать доходы и не декларировать их, а уж тем более не платить налоги. Что может сделать налоговая? Собрать на Вас историю (за 3 года), а там уже в зависимости от кривой американской мечты - если доходы будут свыше 2-3к долларов в год и иметь регулярный характер, Вам же хуже. А банки - да, у них есть обязанность передавать налоговой не только данные о факте открытия р/с, карточек и т.п., но и информацию по движению по этим счетам.

Главное, что в ГК этой сноски нет :) Всё, что противоречит ГК - ничтожно по своей правовой сути.

"разбирательств" - скорее всего имеется в виду не с клиентом, а блокировка средств до фактического списания при оплате банковской картой.