Блокировка денег на счете. Как попасть на бабки на ровном месте (юр.лица).

Вчера попали в неприятную ситуацию. Может пригодится кому алгоритм действий решения проблемы.

Отправляем часов в 12 платеж, выскакивает сообщение в Банк-клиенте, типа "На вашем счете зарезервирована сумма для выполнения обязательств". Хорошо, что денег было больше, иначе счет бы заблокировали.

Ну, думаю, налоговики каких-нить 5 копеек заблокировали. Звоню в банк. Там говорят, "У вас заблокирована сумма 180 000 руб." Спрашиваю, за что? В ответ "пока не знаем", информации нет.

Прихожу в банк (благо, через дорогу), мне распечатывают бумажку (инкассовое поручение), в которой говорится, что с нашего счета будет списано 180 000 р. из-за задолженности по зарплате. И указаны ФИО человека, который у нас никогда не работал.

Кто не в курсе, инкассовое поручение выдается после окончания суда. С ним можно прийти в любой банк, где у должника открыт счет, предъявить эту бумажку, и деньги в этом банке моментально блокируются, затем в течение 3 дней отправляются тому, кто это инкассовое поручение предъявил.

Я к управляющему отделением. "Так и так, мошенничество налицо. Готовы сейчас написать заяву в ОВД и копию вам принести. Только не отправляйте бабки хотя бы сутки, а то никогда не догоним."

Она сразу давай звонить в СБ банка, ей сказали, сутки могут не дать, но до конца вечера есть время.

Нахожу номер судебного участка (за МКАДом), звоню туда. Занято, дозвониться невозможно.

К 9 утра сегодня приезжаем в суд. Они говорят, "срочно давайте телефон вашего банка.

Нам за последние пару дней 6 запросов по подобным делам. НО ИХ У НАС НЕ БЫЛО, это все подделка." Позвонили управляющему отделением, она опять в СБ, платеж остановили. Ура )

Получилось, что мошенник нарисовал кучу этих инкассовых поручений, разнес их по разным банкам. Банки обязаны в течение 3 дней эти поручения исполнить, иначе будут штрафы. А им проблемы не нужны.

Интересно то, что СБ проверяет эти инкассо, звонит в суд. Это было предусмотрено. Заказали флуд телефонов этого суда и ОБРЕЗАЛИ ТЕЛЕФОННЫЕ ПРОВОДА. В этих случаях перед службой безопасности банка 2 варианта: либо забить и провести платеж, либо оторвать задницу от стула и поехать лично в судебный участок (даже за пределами Москвы). И все это в режиме цейт-нота, часы тикают.

Многие попали на бабло в результате этой схемы.

Итог, что делать, если с вами, не дай Бог, приключилась такая фигня:

1) Срочно связаться с управляющим отделения банка (рядовые сотрудники ленивы, как правило), сказать, что налицо мошенничество, попросить дать сутки, чтобы решить вопрос. Они пойдут навстречу, т.к. есть 3 суток у них.

2) Ни ОВД, ни какие другие инстанции на этом этапе неинтересны, ибо долго. Нужно прямиком ехать в тот судебный участок, который "выписал" инкассовое поручение. Они сразу же звонят в банк и объясняют ситуацию. С этого момента ваши деньги остаются у вас до полного выяснения обстоятельств. Тут уже банк не ограничивается 3-мя сутками.

3) При необходимости берете официальную бумагу в канцелярии судебного участка о том, что такого дела не было (номер дела указывается в инкассовом поручении).

Ни в коем случае не делайте ничего, не заручившись поддержкой банка, т.к. платежи уходят несколько раз в день. И, пока вы едете в суд, деньги спишутся со счета. Потом их не догнать. Их моментально снимут с карты. А в итоге попадет какой-нибудь бомж, который точно не вернет вам сотни тысяч...