Банк не принял webmoney (Украина)

Это с логов :)

Распечатку на днях буду получать, скажу - так же там, или по-другому.

Это загоны Дельта банка, достаточно еще раз прикрепить карту, указав в назначении "Не пов'язано з підприємницькою діяльністю". Тогда пропустят.

Назначение приписывает сам УкрГарант, вы его изменить не можете. А "переуступка прав требований" не может быть "не предпринимательской операцией" априори, поскольку разрешена с нНового Года только для определённого круга лиц и организаций на общей системе налогообложения.

1)

webmoney.ua » Вывести WMU » Карта другого банка » Указание реквизитов

Там есть поле "Комментарий к назначению платежа" (Эта строка будет добавлена к назначению платежа). Это помимо назначения, которое УГА добавляет.

2)

Что касается физ лиц, то тут нет никакой "предпринимательской операцией". Вы продаете обратно УкрГаранту "гривну" за "гривну", не получая доход.

ashlester, это вы так считаете, банки и налоговая имеют иное мнение, а именно в этом и проблема))). Читали оферту при работе с УГА? Где там написано, что вы продаёте УГА "гривну" за "гривну"? Там речь идёт о переуступке прав требования титульных знаков в обмен на гривну. Согласно «Договора уступки», WMU являются единицами учета денежных прав требования держателя по отношению к должнику — «Украинскому Профессиональному Банку». Единицы учёта - это фантики, фишки но не национальная валюта. Такие операции теоретически возможны с ЭПС, между физическими лицами не предпринимателями согласно ГК, но никак не между физ. лицом и организацией, тем более, что WMT даже официально не зарегана в Украине как электронная платёжная система.

Если всё так очевидно, то почему же нет кучи дел по этому поводу? :) Ведь все выводят только так. (Вывод через обменники - так вообще ещё менее прозрачен)

По сути, это ведь законодательный маразм.

Угу, только толку от него? В начале всё равно указывается "переуступка прав требований титульных знаков согласно договору ...." которая не может быть некоммерческой деятельностью в данной ситуации. Просто пока всерьёз Нацбанк, Укрфинмониторинг и подконтрольные им структуры всерьёз не брались за ВМ (может башляли хз). Движение началось с приходом Арбузова в НБУ, инициировавшего ряд законодательных изменений.

---------- Добавлено 31.10.2012 в 16:47 ----------

Vintik_, ответил немного выше. Всерьёз просто никто не копал еще , но вот существующая юридическая коллизия к сожалению такова. Думаю, что после выборов начнётся реальное движение, особенно ввиду новых законодательных инициатив Регионов.

---------- Добавлено 31.10.2012 в 17:04 ----------

Уступку прав требования долга по Гражданскому кодексу между физлицами можно осуществлять только для "грошей" (денег). Всё остальное - товары, титульные знаки, и т. д. регламентируются уже совсем другими другими законами и считаются факторинговыми финансовыми услугами, подлежащими налогообложению.

---------- Добавлено 31.10.2012 в 17:05 ----------

Какая власть, такое и состояние))

---------- Добавлено 31.10.2012 в 17:14 ----------

У государства пока нет механизмов контроля за такими операциями, банки же его тоже не желают, поскольку лишний гемор им ни к чему. Однако ввиду последних тенденций, банковскую систему могут обязать их создать. Зачатки данных процессов уже прослеживаются.

Мне кажется тут еще коса на камень нашла. Например, обычные банковские карты точно также используются для всех платежей, естественно, с оговоркой о том, что они для личного пользования. Тем не менее, там все тихо пока.

Зато властью предпринимается комплекс мер законодательного характера, дабы эту оплошность постепенно исправить). Недаром же разрешили Нацбанку устанавливать порог суммы финансовых операций, после которого необходимо проводить транзакцию исключительно в безналичный способ. Думаю, что разрабатывает пакет актов, который обяжет вести строгий контроль всех транзакций банковских клиентов, в том числе поступление/снятие с банковского/текущего счёта денег и анализ происхождения средств (по сути жесткий мониторинг). На данный момент проблемы с налоговой могут возникнуть только на основании:

1) Персонального стука на вас "доброжелателями" о незаконном предпринимательстве

2) Слива инфы в Финмониторинг службой безопасности банка - добровольно (в случае большого количества сомнительных переводов крупных средств) или обязательно, согласно закона "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму" при превышении порога объема финоперации в 150к гривен одним платежом либо суммарно за отчётный месячный период.

Иных механизмов, опять повторюсь, что на данный момент нет, однако же прорабатывать варианты в худшем из возможных случаев, всё же желательно.

Белых схем вывода электронных денег в общем и WM в частности не так уж и много. Для интересующихся - советую почитать вот этот топик от начала и до конца - там более-менее подробно расписано о том, каким образом можно легально работать с WM через ЧП в Украине.

Значит, будем выводить наликом)