ePayService: обналичивание чеков 2%, денежных переводов 1%, ePayService MasterCard

+1, уже больше 2 месяцев прошло со времени значительного ухудшения курса :(

На сегодня информация следующая:

Для всех банков латино-американского региона (LAC), куда входит и Choice Bank, MasterCard повысил комиссию на конвертацию (на 1%) при снятии средств через ATM и оплате в POS терминалах в валюте, отличной от валюты, в которой эммитирована карта MasterCard. Таким образом, тенденция с изменением комиссий, судя по всему, массовая, однако официального подтверждения от MasterCard мы до сих пор не получали.

Тем не менее, наша карточная программа по-прежнему имеет самые лучшие условия на рынке. Для сравнения, у наших конкурентов комиссия на конвертацию выше на 2-3%. Чтобы не быть голословным, сравнительные цифры на 18.11.11 от одного из вебмастеров:

У ePayService самая лучшая новогодняя открытка.

Сэнкс.

[ATTACH]101825[/ATTACH]

Это, наверное, Дед Мороз чек получил от Гугла.

С Новым Годом!

Подскажите, пожалуйста какая информация отправляется банковским структурам/центрам mastercard для изготовления банковской карты? какую информацию запрашивает mastercard для работы с их системой в целом?

(как я понимаю: фамилия, имя, год рождения, гражданство, номер паспорта..ещё что-то?)

PS чтоб развенчать теорию, описанную в топике, что раз на карте только имя и фамилия, значит и только эта информация и видна.

Насколько представляю я - ВСЯ информация, включая паспортные данные и адрес регистрации. И то что никто никуда не сливает - миф... да, просто так никто никому не выдаст ваши данные, и на карте их нет.

Но банковская структура (к примеру Банк России и т.д.) может запросить эти данные, поинтересоваться кто этот владелец карты. А уже потом распоряжаться этими данными на свое усмотрение в рамках закона.

Ну или если будет интерес у соответствующих органов, конкретно к владельцу данной карты - все данные им сольют. Но должен быть интерес именно к Вашей персоне конкрентной, и запрос в Mastercard....

Так что полная анонимность - миф.

Цитаты с сайта mastercard

Да, про это где-то в топике читал и это понятно.

Больше интересует интерес не конкретно к моей персоне.

А о контроле финансовых потоков жителей РФ в целом.

Скорее всего Mastercard, как платёжная система работающая с гражданами РФ, обязана подавать данные обо всех транзакциях(или не всех, но крупных или в др валюте) граждан РФ в государственный орган РФ отвечающий за контроль валютных операций. Соответственно не требуется запрос на конкретного человека.

И в рамках контроля за отмыванием денежных средств все денежные переводы(в какой стране бы они не производились) вычисляются в пол пинка и легко вычисляются налоговой инспекцией.

Почему то в топике убеждены(как я это понял), что данные выдадут только по спецзапросу на персону...это мнение на чём-то основано?

Если бы такой контроль был, то очень много было бы заведено дел об уходе от налогов/незаконном предпринимательстве.

Вы слышали хоть об одном таком?

Мне кажется если самому особо не палиться, то никто и не заинтересуется.

А кто заплатит Mastercard'у за эти обязательства? И зачем ей вешать на себя это? Эт че, она в зимбабвийское правительство будет регулярно отчеты слать по клиентам?

Подумайте, сколько клиентов у мастеркард, как сложно будет по транзакциям каждого слить информацию, причем делать это регулярно и скопом.... брр...

Для мастеркарда все пользователи карт впринципе если не равны, то единообразны, сам факт начилия международной карточки предполагает что держатель карты будет использоват ее в другом государстве, т.е. это использование инструмента по его назначению. Если бы они с этим боролись они бы обанкротились.

Это простые логичесткие рассуждения... конечно, гарантии нет. Но очень похоже не правду.

Соблюдайте осторожность, не нарушайте закон, смешайтесь с "серой массой" и едва ли Вы будете кому-то интересны...

Это же не бумажная база, чтобы возникли какие-либо проблемы. Это электронная банковская система. Как вы в электронном кабинете просматриваете баланс и операции своей карты, так и они баланс всех карт могут посмотреть. И если в России у них допустим 50 млн карт, то в год это всего несколько млрд транзакций. Как понимаете сложности тут не какой, чтобы провести выборку. Не сомневаюсь что наши спецслужбы пользуются ихней базой для отслеживания нужных людей.(но это не наш случай)

И какое бы там не было правительство, государство может поставить условие: или работаете в нашей стране по нашим условиям или не работаете и не получаете денег. Mastercard блести анонимность тут не к чему.(т.к. это укрывательство преступников)

Самим то им не к чему бороться, но если они хотят работать, то обязаны предоставить возможности контроля государству. Это как любой банк обязан предоставлять отчёты о финансовых транзакциях подпадающих под определённые условия.

Ну да..в этом случае или на русский авось приходится надеяться или платить налоги(не знаю пока правда пока как в этом случае правильно налог платить - epayservice ведь посредник).

Верно, но никто не знает что будет завтра.

Не занимаюсь судебной практикой, чтобы ответить на этот вопрос. А вообще интересно было бы узнать от знающих людей насколько сейчас под контролем Webmoney, visa, mastercard и т.д....и были ли судебные прецеденты.

PS Не подумайте, что я параноик какой-то...просто хотелось бы перед обналичкой оценить риски различных способов, ознакомиться с лучшими практиками и принять решение.

Visa и MasterCard - это международные платёжные системы, а не банк. Это шлюз между банками по оплате по их картам. Никакого отношения к налоговым, фин. мониторингам и т д они не имеют. Они должны контролировать, чтобы банки, которые работают с ними, такие отношения имели по тем или иным законам тех стран, где они располагаются.

Деньги хранятся в банках, на банковских счетах, к которым прекреплены карты. Карта (не важно виза или МС) - это инструмент оплаты и ничего более. Поэтому сам мастеркард или виза никуда не стучат. Не путайте инструмент с банком.

Если кто-то что-то хочет узнать - то обращаются не в мастеркард, а в банк, выпустивший карту, так как деньги идут из того банка. А вот предоставлять какую бы то нибыло информацию запрашиваемому банку или нет - дело каждого и определяется законами страны, в которой находится банк эмитент карты, и если законы позволяют, то внутренними инструкциями того или иного банка.

Из личных данных на магнитной ленте есть информация только об имени и фамилии. Остальная информация - это служебные коды по сути, если не вдаваться в подробности (дата окончания карты, CCV код, номер карты, контрольные суммы и т д)

Так что всё, что вы сейчас говорите тут, это дилетантское рассуждение.