Выбор банка для оффшора

Латвия наглухо уже много лет не пускает сомнительный интернет биз. Это касается эдалта любого типа, ппц, казино и других видов, которые не укладываются в их понятие о чистоте и перспективности бизнеса. Опять же с их точки зрения. Риетму, Снорас, Парекс и еще добрая десятка банков все одно. Цены приблизительно теже, уровень услуг и качество.

Самый лучший вариант для ебиза это Англия: РБС или Барклайс. Там все хорошо и очень стабильно. По деньгам если потянете - идеальный вариант.

Есть еще довольно неплохие варианты с Кипрскими банками. Если Вам запах совка нипочем - то мона там рассмотреть :)

Ну и вообще если компания оформлена должным образом то мона открыть счет во многих азиатских странах типа Индии, Тая и т.д. По крайне мере где пробивал этот вопрос. Аппостиля на валидный гудстендинг им достаточно.

Успехов в уходах от налогов, коллега :)

Сотрудник Вам правильно посоветовал, у оффшора на BVI больше шансов на положительное решение по открытию счета. Но решение открыть счет принимает не этот сотрудник, а какие-то другие люди в Риетуму. Нужно было не умничать, а открывать счет через агентство, я Вам уже писал. Потому что в агентстве такие вопросы уже решены и им счета в каких-то банках открывают, в том числе и ввиду репутации агентства. Которая у него есть, а у Вас - нет.

Вы типа решили отжечь перед НГ? :D

Никто тут не будет выяснять ни в каком Риетуму, почему там не открыли счет не известно кому. Поэтому конкретики Вы и не увидите, с открытием счетов не все так просто, как Вы наивно думали. :)

Спасибо, хоть один нормальный комментарий.

Бла-бла-бла, с умным видом несем очевидности вперемежку с бредом.

Какие это такие нюансы, что агенство, которое даже названия сайта не знает, открыло бы мне счет, а вот с представителем, с которым я вживую разговаривал, меня прокинули.

Вобщем-то вопрос мой был таков: в каком конкретно банке открывать счет владельцам сайтов? Какой банк достаточно адекватен? (ie в курсе о существовании whois и alexa).

Открывайте в лайки банке на кипре

Банки предпочитают открывать счета владельцам реальных активов - недвижимости, предприятий, пакетов акции крупных компаний, с легальными доходами.

Если клиент не нравится банку, то агенство врядли поможет.

Реально помогает открыть счет рекомендация другого клиента этого банка, имеющего хорошую историю отношений с банком.

Возможные причины отказа в открытии счета в Риетуму Банк:

- у владельца оффшорной компании должен быть какой-то неоффшорный бизнес или опыт ведения бизнеса. Хотя бы свидетельство о регистрации ИП или доля 0,3% в полудохлом ООО, приказ о назначении его директором чего-то + запись в трудовой книжке. В крайнем случае, значимая должность (бухгалтер, начальник отдела). Хоть что-то.

Это новое требование какой-то директивы Евросоюза против отмывания денег, + это способ борьбы с отчаянными школьниками, использующими оффшорки и счета для мошенничества, HYIPов и прочих авантюр

- они думают, что вы занимаетесь чем-то сомнительным: онлайновый игорный бизнес, сайты знакомств, порно и т.д. Таких клиентов большинство банков ЕС категорически не обслуживает. Проблем от них больше, чем денег.

Если анкета была заполнена по-русски, юрист или сотрудник СБ банка, житель Латвии, мог просто не понять разницу между игровым (e-gaming) и игорным (gambling) бизнесом. Последнее – 100% отказ в обслуживании.

В Риге на 80% иноязычная среда, большинство людей ежедневно говорит по-латышски, их русский язык заметно отличается от российского. Это надо иметь ввиду. А к бумажкам в Евросоюзе отношение не такое как в РФ, их не только "для галочки" заполняют. Их потом внимательно читают и подвергают проверке и анализу в разных системах безопасности.

Вот это ответ! Вам достаточно четко показали выход: оформляйте оффшоку и счет в одном месте. Или в агентстве, или в банке. А не одно здесь, другое – там. Вероятность отказа гораздо ниже. Лучше в банке - это дороже, но проблем таких не будет потом, как у вас получились.

А вы послали человека …

Если вы так вели себя с сотрудниками банка, это достаточное основание для отказа. Конфликтные и скандальные люди с капиталом менее миллиарда там не особенно нужны. Работать с такими себе в убыток, и репутацию себе подпортить можно. Вы вот уже на них публично обиделись – это им минус в репу.

Безусловно, представитель банка вел себя козловато. Он мог догадываться, что вам откажут, но не послал вас сразу, взял деньги. Либо он новичок. НО! Если вам отказали в обслуживании, вы их очень сильно напугали своим поведением или своими документами.

Реально Риетуму Банка очень заинтересован в новых клиентах. Он заработает мелкими платежами на обслуживании счета гораздо больше, чем разовыми - на открытии счета. Я получал от них предложения открыть счет не менее 4 раз, поскольку постоянно пересекаюсь с клиентами и сотрудниками банка. Пока не актуальный вопрос, но впечатление от них неплохое.

Состоятельные знакомые, кто там уже обслуживается, от банка просто в восторге. Все до единого: все быстро, корректно, любая проблема клиента решается на протяжении часа, при чем самим банком. Но есть одна особенность – обслуживаются там, прежде всего, россияне, украинцы и казахи. Я знаю только одного латвийца (не латыша, а именно латвийца, он себя так называет), обслуживаемого Риетуму. Немцев или шведов там, наверняка, нет.

И еще, большинство из этих россиян, украинцев, казахов – евреи. Банк, котором держат деньги евреи – точно надежный и выгодный, эти умеют выбирать. А проблемы с приемом русских клиентов есть в любом банке мира. Вообще, в латвийских банках к российскому бизнесу относятся гораздо лучше чем в США, где-то еще в ЕС или даже в самой России.

ОК, примерно такую инфу я ожидал.

Сотрудник отлично по-русски говорил (на самом деле его было не отличить от русского, если бы не имя).

Во-первых, то что _теперь_ я счет буду оформлять через агентство - это очевидно, вопрос был про другое, а мне про это твердят через пост. Меня интересуют сами банки и их отношение к владельцам сайтов.

Во-вторых, про "делать все в одном месте". Я вообще сначала думал обойтись ИП - к этому моменту оно у меня было уже открыто.

Начальным моим шагом было обращение в банк, открыть именно оффшор посоветовал мне сам сотрудник (сказал что для российского ИП не откроют) - ОК, не вопрос.

Кстати, я тогда несколько раз уточнял, а оффшор - это нормально? Он меня заверил, что мол это обычное дело.

И, что самое важное, мы обсудили где я его буду открывать. Сотрудник мне объяснил что у них есть отдел, но они будут не против, если я открою фирму в другом агентстве - это все оговаривалось.

Дальше был выбор, либо заводить счет через агентство, либо через сотрудника. Я подумал, что раз уж начали разговаривать, нехорошо будет лишать человека комиссионных (он кстати мне сам позвонил и напомнил о себе). Мой отказ был бы как раз минус в репутацию.

В-третьих, с сотрудником я общался вежливо. Я не скрывал, что я далеко не крутой бизнесмен.

Мне же тут комментатор пишет "не надо умничать", ну что ему еще на это ответить?

В-четвертых, их поведение - это откровенное хамство и кидалово. Быть недовольным публично - мое право. Но в первом посте я названия банка не давал, потом просто пришлось дать ссылку.

Я в принципе всякое видел, европейцы и американцы могут напакостить, могут не соблюсти условия, но, когда речь идет о репутации, они возвращают деньги, и вообще делают все, чтобы сгладить недовольство.

Теперь я понял, что этот банк относится не совсем к иностранцам, а к ex-ссср.

Они должны понимать, что оценка потенциального клиента носит вероятностный характер, и при отказе можно было хотя бы извиниться.

В Wiki пишут, что крупнейший пакет акций http://ru.wikipedia.org/wiki/Bank_of_Cyprus приобрел наш олигарх. Это плюс или минус для выбора банка?

Вроде уже не новое, достаточно давно ввели. Не знаю, как сейчас, но в первое время представители банков по офисам ездили с проверкой наличия там владельца счета, говорят, что даже в другие города. :D

не обязательно. Как оценивается в Риетуму не знаю, но у некоторых его соседей процедура такая: на основании данных владельца оффшора члены экспертной комиссии выставляют ему несколько оценок (каждая оценка - по какой-то шкале), после чего все суммируется и усредняется. Что именно оценивается и по каким шкалам - информация секретная внутри банка. Реальный ответ комиссии мог бы быть примерно таким: "Ваша оценка 7.5 баллов из 20-ти, при пороге в 8 баллов", но в таком виде ее естественно не покажут. Т.к. это с одной сторону ни о чем не скажет, а с другой - даст возможность пытливым сотрудникам пропалить "секретную формулу". :)

Поэтому выдается оценка "успешно/нет" и представителю банка в Москве сложно понять причину.

Не только, там и русских много, те же нефтяники-газовики (мелкие конторки и частники) в основном у прибалтов держат свои счета.

В данном конкретном случае это не плюс и не минус. Никак не должно влиять на выбор.

Bank of Cyprus

http://www.bankofcyprus.com/Main/Default.aspx